¿Qué es una persona relacionada con un préstamo bancario?

1. Se refiere a partes relacionadas:

Directores, supervisores, gerentes, personal de negocios crediticios de bancos comerciales y sus familiares cercanos;

Inversión o inversión del las personas enumeradas en el párrafo anterior; las sociedades, negocios y otras organizaciones económicas que desempeñen cargos de alta dirección;

Las leyes bancarias de muchos países restringen a los bancos otorgar préstamos a partes relacionadas. Aunque las leyes bancarias de varios países tienen diferentes definiciones de partes relacionadas, generalmente se refieren a personas que tienen una relación especial y estrecha con el banco.

Debido a que estas personas tienen una relación tan estrecha con los bancos, es probable que los bancos apliquen de manera laxa varias reglas comerciales de préstamos al otorgarles préstamos.

De esta manera, los bancos comerciales no sólo violan el principio de justicia e impiden que las personas que merecen préstamos los reciban, sino que las personas que no los merecen pueden obtenerlos. Al mismo tiempo, también deja peligros ocultos para el funcionamiento seguro de los bancos, porque el control de los prestatarios no es estricto y la flexibilización de las normas comerciales de préstamos significa un aumento de los riesgos comerciales.

Por lo tanto, es necesario estipular restricciones a los préstamos a partes relacionadas por parte de los bancos comerciales para mantener el buen funcionamiento de la industria bancaria.

2. El alcance de las partes relacionadas definidas en este artículo es:

Directores, supervisores, gerentes, personal de negocios de crédito de bancos comerciales y sus familiares cercanos. "Parientes cercanos" aquí incluye a los parientes consanguíneos inmediatos, al cónyuge y a los hermanos y hermanas dentro de tres generaciones;

Compañías, empresas y otras organizaciones económicas en las que las personas enumeradas en el párrafo anterior invierten o ocupan puestos de alta dirección .