¿Cuánto tiempo tomará para que se desembolse el préstamo hipotecario?

1 mes. Una vez aprobado el préstamo hipotecario, el banco suele desembolsarlo en el plazo de un mes. Si se aprueban los materiales del préstamo presentados por el prestamista, el prestamista debe prestar atención al aviso del banco. Después de recibir el aviso, vaya al banco para ocuparse de los asuntos pertinentes y esperar a que el banco realice el siguiente pago. Sin embargo, el momento en que el banco paga también está relacionado con el método de préstamo elegido por el prestamista y la idoneidad del monto del préstamo del banco.

¿En qué debes prestar atención a la hora de comprar una casa con préstamo?

¿Cuánto tiempo se tarda en desembolsarse una vez aprobado un préstamo hipotecario?

Generalmente, los préstamos hipotecarios se desembolsarán dentro del mes siguiente a su aprobación. Sin embargo, cabe señalar que los préstamos bancarios tienen cierta relación con el método de préstamo elegido por el prestamista y la adecuación del límite del préstamo bancario. Por ejemplo, si un prestamista elige un préstamo combinado, incluso si es aprobado por el banco, todavía tiene que esperar los resultados de la revisión del Centro del Fondo de Previsión antes de solicitar una hipoteca. Después de solicitar un préstamo del centro de previsión, el banco prestará el dinero. Además, si la línea de crédito actual del banco prestamista es insuficiente, el préstamo no se ampliará hasta que el banco tenga una línea de crédito suficiente, lo que llevará más tiempo de lo normal.

El proceso de aprobación de un préstamo hipotecario

1. Enviar materiales: el prestamista envía información de identidad personal y otros materiales e información necesarios para los préstamos hipotecarios;

2 Investigación previa al préstamo: después de que el banco acepte los materiales de solicitud del prestamista, verificará la autenticidad y legalidad de los materiales;

3. Pasar la revisión: después de pasar la revisión del banco, el banco firmará un documento. contrato de préstamo con el solicitante del préstamo;

4. Transferencia de derechos de propiedad: ambas partes traen los materiales pertinentes a la Autoridad de Vivienda para manejar la transferencia de derechos de propiedad y otros procedimientos relacionados.

5. : Préstamo bancario una vez finalizados todos los trámites.

¿Cuál es el contenido de la aprobación de un préstamo para vivienda?

1. Situación de la vivienda: El banco no sólo revisará la situación personal del comprador de la vivienda, sino que también revisará y aprobará el inmueble y la vivienda hipotecaria a nombre del usuario, teniendo en cuenta el número de propiedades y la amortización. La situación bajo el nombre del usuario afectará directamente el pago futuro del préstamo, el índice de pago inicial, la tasa de interés del préstamo y el monto. Por ejemplo, en Beijing, el registro de hogares local sólo permite comprar dos casas como máximo. Si el contenido del segundo conjunto es diferente del primer conjunto en muchos aspectos, puede hacer algunos deberes con anticipación y preparar la mayor cantidad de información posible.

2. Información crediticia personal: La información crediticia personal es la parte más importante de la aprobación de un préstamo hipotecario. Se recomienda iniciar la optimización con seis meses de antelación. Los compradores de viviendas primero verifican su crédito personal para ver si cumplen con los requisitos del préstamo. También se prefieren las casas que están exentas de inspecciones. Cuando estuvieron listos para comprar, descubrieron que su informe crediticio no estaba calificado y se encontraban en una posición pasiva.

3. Comprobante de ingresos y extractos bancarios: El comprobante de ingresos mensuales es aproximadamente el doble del pago mensual, lo cual es relativamente fácil de aprobar. Cada banco tiene extractos bancarios prescritos y, en ocasiones, pueden exigir un pago inicial adicional si no son suficientes. En resumen, es importante probar los ingresos y el tráfico dentro de los 6 meses.

4. Estado civil: Las personas casadas revisarán su situación de vivienda, ingresos, crédito, etc. Para ambos cónyuges, y algunos procedimientos requieren que ambas partes estén presentes juntas, también se debe presentar un certificado de matrimonio y un informe de crédito personal. Si ambas partes solicitan un préstamo de forma conjunta, a la hora de elegir el prestamista principal, se recomienda que la parte con altos ingresos y buena puntuación crediticia sea más adecuada.

¿Cuánto tiempo se tarda en liquidar la hipoteca?

En primer lugar, ¿cuánto tiempo tarda un banco general en aprobar un préstamo hipotecario?

Generalmente, la aprobación del préstamo bancario tarda unos 15 días. En caso de cambios de política, el tiempo podrá ampliarse a un mes. O los fondos bancarios son escasos. En este momento, es posible que sea necesario poner el préstamo en cola y el tiempo se ampliará aún más. Si han pasado más de 3 meses y no ha sido aprobado, puede ser que tus materiales o calificaciones no cumplan con las condiciones del préstamo. En caso de que no pueda presentar la solicitud, el banco también se lo notificará.

Después de la aprobación, el banco no prestará dinero inmediatamente, pero deberá firmar un contrato con usted una vez firmado el contrato, CCB emitirá el préstamo de acuerdo con el contrato cuando se cumplan las condiciones.

Una persona necesita 15 días hábiles para solicitar un préstamo de fondo de previsión y 10 días hábiles para la aprobación del préstamo y la hipoteca; los préstamos de cartera generalmente demoran entre 15 días hábiles y aproximadamente 1 mes para la aprobación de un préstamo comercial general; El tiempo es aproximadamente 5 días después de la entrevista -7 días hábiles y todos los documentos están completos. Si tarda demasiado, lo mejor es que los clientes consulten con su banco, y el banco le informará si hay algún problema.

2. Ya se ha pagado la entrada de la casa, pero ¿qué debo hacer si el banco no aprueba el préstamo?

Puedes consultar si no se puede solicitar el préstamo hipotecario, pero el comprador y el vendedor deben responder por diferentes responsabilidades según los motivos. La situación es la siguiente:

1. El motivo por el que no se puede obtener el préstamo hipotecario es por culpa del promotor.

Por ejemplo, si el desarrollador no obtiene una licencia de preventa o vende una casa existente que no cumple con las condiciones de uso, lo que hace que el banco no apruebe el préstamo, el comprador de la vivienda puede exigir al desarrollador que devuelva el pago inicial y depósito y exigir al desarrollador que pague las pérdidas de intereses correspondientes.

2. Si la información proporcionada por el comprador es falsa o el historial crediticio es malo, el banco podrá no conceder el préstamo o realizar el check out, pero el comprador asumirá la responsabilidad por el incumplimiento del contrato e indemnizará al comprador. promotor por el correspondiente incumplimiento de contrato de oro.

3. Si el comprador no puede obtener un préstamo debido a cambios de política o regulaciones bancarias, el comprador debe negociar con el desarrollador para realizar el pago. Si la negociación fracasa y no hay acuerdo en el contrato, el comprador puede demostrar que no tiene culpa y que efectivamente no puede comprar la casa, y exige al promotor que le devuelva el pago inicial y la fianza.

Al comprar una casa con una hipoteca, el banco revisará las calificaciones del solicitante. Si se descubre que el solicitante no cumple con las condiciones, a menudo no otorgará el préstamo. Por supuesto, también es posible que los bancos no concedan préstamos debido a los promotores. En estos casos, ambas partes pueden negociar la resolución del contrato de compra de la vivienda y, al mismo tiempo, también pueden responsabilizar a la otra parte.