¿Cuál es el riesgo de fraude financiero?

1. El objetivo viola el orden de gestión financiera y la propiedad de los bienes públicos y privados; utiliza hechos inventados u oculta la verdad para destruir el orden de gestión financiera, el acto de defraudar a la empresa de una gran cantidad de bienes

3. las personas naturales pueden constituirlo. Sin embargo, los delitos de defraudación de préstamos, defraudación de tarjetas de crédito y defraudación de valores no pueden ser cometidos por unidades subjetivamente intencionales y con el propósito de poseer ilegalmente bienes públicos y privados.

Se separa el delito de estafa financiera del delito de estafa ordinaria.

Los elementos constitutivos del delito de defraudación financiera;

1. El objeto es un objeto complejo que viola el orden de gestión financiera y la propiedad pública y privada, siendo el primero el principal. objeto.

2. Manifestado objetivamente como: utilizar cosas ficticias u ocultar la verdad para alterar el orden de la gestión financiera y defraudar la propiedad pública y privada, y la cantidad es relativamente grande.

3. La materia es una materia general, que puede estar compuesta por unidades o personas físicas. Sin embargo, no pueden constituir unidades los siguientes tres delitos: fraude de préstamos, fraude de tarjetas de crédito y fraude de valores.

4. Subjetivamente intencional y con el fin de poseer ilícitamente bienes públicos y privados. Esta es también una base importante para distinguir este tipo de delito de los delitos que alteran el orden de gestión financiera.

1. Enajenación del producto del fraude financiero:

1. Si la propiedad de los bienes embargados o embargados después de un delito y su devengo son claras, se devolverán a la víctima; si la propiedad no está clara, los bienes serán devueltos a la víctima. El dinero y los bienes obtenidos mediante fraude podrán ser devueltos a la víctima en proporción al monto total de los bienes incautados o congelados y los intereses si se puede determinar que los incautados; o los bienes congelados y sus intereses no pertenecen a la víctima identificada, pero no pueden ser devueltos a la víctima, serán entregados al tesoro estatal de conformidad con la ley.

2. Si el autor ha utilizado los bienes fraudulentos para pagar deudas personales, préstamos u otras actividades económicas, y la otra parte sabe que los bienes son fraudulentos y los ha obtenido maliciosamente, se recuperará si; fue obtenido de buena fe, será recuperado no será devuelto.

3. Si una persona comete múltiples actividades fraudulentas y luego devuelve la propiedad fraudulenta a la propiedad fraudulenta anterior, al calcular el monto de la propiedad fraudulenta, se deducirá el monto devuelto antes del incidente y se calculará el monto. determinado en base al monto de cambio real. El importe del fraude reiterado puede considerarse un factor agravante a la hora de dictar sentencia.

En resumen, el delito de fraude financiero se refiere al acto de defraudar la propiedad pública y privada o el crédito de entidades financieras mediante la fabricación de hechos u ocultación de la verdad con el fin de poseerla ilegalmente y alterar el orden. de gestión financiera.

Base jurídica:

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 266

Quien defraude la propiedad pública o privada en forma relativamente una cantidad grande será sentenciado a no más de tres años de prisión. El infractor será sentenciado a prisión de duración determinada, detención criminal o vigilancia pública, y también será sentenciado a pena de prisión de duración determinada de no menos de tres años pero no más de diez años, o será condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años, simultáneamente a pena privativa de libertad no menor de diez años, o cadena perpetua, y también será multado o tendrá bienes confiscado. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Artículo 192

Quien utilice métodos fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal, y la cantidad sea relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años pero no más de siete años, y la multa será cuantiosa u otra. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena de prisión de duración determinada no menor de siete años o cadena perpetua, y también será multado o tendrá bienes confiscados. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Artículo 266

El que defraudare bienes públicos o privados en cantidad relativamente importante, será sancionado con prisión fija no mayor de tres años, prisión criminal o vigilancia pública, y será será multado también o únicamente si el monto es elevado o concurren otras circunstancias graves. Si el monto es particularmente elevado o si concurren otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a pena de prisión de no menos de tres años y no más; de diez años, y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua, y también será multado; los bienes serán confiscados. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.