¿Qué es la liquidación y venta de divisas dividida individualmente?

1. Cobro y liquidación de divisas divididas: varios clientes enviarán fondos en RMB a la misma persona después de liquidar las divisas por separado.

Hay dos acciones con características divisivas muy obvias:

Una es "dividir", en la que las divisas se dividen entre varias personas para la liquidación de divisas, y el RMB se divide en varias personas. personas para la compra de divisas.

Una es la "combinación", en la que el RMB recibido de la liquidación de divisas se remite a la misma persona, y varias personas compran divisas y luego las envían a la misma persona.

2 Según el "Aviso sobre la mejora adicional de la gestión de las liquidaciones y ventas individuales de divisas" (Huifa [2009] Nº 56), las liquidaciones y ventas individuales divididas de divisas incluyen:

(1) Una misma persona o institución extranjera remite divisas a más de cinco personas diferentes en el país el mismo día, cada dos días o en varios días consecutivos, y los beneficiarios liquidarán las divisas por separado.

(2) Cinco o más personas diferentes envían divisas a la misma persona o institución en el extranjero después de comprar divisas el mismo día, el día siguiente o varios días consecutivos.

(3) Cinco o más personas diferentes depositan o envían fondos en RMB a la cuenta en RMB de la misma persona o institución el mismo día, cada dos días o en varios días consecutivos.

(4) Un individuo retira efectivo en moneda extranjera cerca del equivalente a 65.438 dólares estadounidenses y 0.000 yuanes de la misma cuenta de ahorros en divisas más de 5 veces en 7 días o 5 personas (inclusive) al mismo tiempo; En la misma sucursal bancaria el mismo día, cada persona maneja liquidaciones en efectivo cercanas al equivalente de 5.000 dólares estadounidenses.

⑤ La misma persona transfiere los depósitos en su cuenta de ahorro en divisas a más de 5 parientes inmediatos (inclusive), y los familiares inmediatos liquidarán divisas dentro del total anual o 5 parientes inmediatos (inclusive); de la misma persona liquidará las divisas en el año. Compra divisas dentro del monto total y luego transfiere las divisas compradas a una cuenta personal de ahorro en divisas.

⑥ Comportamientos separados de liquidación y venta de divisas de otros individuos que han evadido repetidamente la gestión de cuotas.

3. Método de cálculo específico de días consecutivos

Siempre que la liquidación y las ventas de divisas individuales eludan la gestión de cuotas muchas veces, se trata de liquidaciones y ventas de divisas divididas individuales. Por tanto, no existe una definición fija de días consecutivos.

4. Si el banco determina que la liquidación y ventas de divisas de un individuo cumplen con una de las características del comportamiento de división, lo manejará de acuerdo con las siguientes disposiciones:

① Si La liquidación y venta dividida de divisas de un individuo tiene características obvias. Si el banco puede confirmar que se trata de liquidación y venta dividida de divisas, no se procesará.

② La liquidación y venta de divisas individuales cumple con una de las características de la división, pero el banco no puede confirmarla directamente como liquidación y venta de divisas dividida:

En la cuenta corriente, el el banco deberá seguir los recibos de divisas en la cuenta corriente. De conformidad con el principio de verificación de autenticidad, las personas deben presentar los documentos de certificación pertinentes para el monto de la transacción; si la persona no puede proporcionarlos, el banco no los procesará;

En el caso de la cuenta de capital, el banco deberá manejarla de acuerdo con el Capítulo 3 de las "Normas de implementación para medidas individuales de gestión de divisas" (Huifa [2007] No. 1) y otras normas de gestión de cuentas de capital personal. .

③Si el banco descubre durante el proceso de verificación posterior que una persona es sospechosa de dividir el negocio de liquidación y venta de divisas, debe prestar atención a recopilar pistas relevantes para evitar que la misma persona se ocupe del negocio de división nuevamente. , y notificar al banco dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha del descubrimiento. Informar a la sucursal local de la Administración Estatal de Divisas.

5. Métodos de liquidación en efectivo para moneda extranjera en poder de particulares

De acuerdo con el "Aviso sobre la mejora adicional de la gestión de la liquidación y venta de divisas individuales" (Huifa [2009] No. 56):

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(1) Las personas físicas que posean efectivo en moneda extranjera para la liquidación de divisas no excederán el monto de liquidación anual del año en curso.

Si el monto acumulado de liquidación en efectivo en moneda extranjera en el día es menor al equivalente a 5.000 dólares americanos (inclusive), deberá tramitarse en el banco con su documento de identidad vigente.

Si el monto acumulado en el día supera el equivalente a 5,000 dólares americanos, acuda al banco con su documento de identidad vigente, su “Formulario de Declaración Aduanera de Equipajes y Objetos de Pasajeros Ingresantes de la República Popular China” o la moneda extranjera. recibo de retiro de efectivo de su banco original.

② Las personas que han excedido el monto de la liquidación anual este año mantienen efectivo en moneda extranjera para la liquidación de divisas.

Bajo la cuenta corriente, necesito presentar mi documento de identidad válido, el "Formulario de Declaración de Equipaje y Artículos de Pasajeros Ingresantes de la República Popular China" firmado por mí y el "Formulario de Declaración de Equipaje y Artículos de Pasajeros entrantes de la República Popular de China" emitido por la Aduana de China o mi El recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco original donde se abrió la cuenta, así como los materiales de respaldo pertinentes especificados en el Capítulo 2 de las "Reglas de implementación para Medidas individuales de gestión de divisas" (Huifa [2007] No. 1) y el monto de la transacción en el banco;

Bajo la cuenta de capital Con mi certificado de identidad válido, mi "Formulario de declaración de equipaje y artículos de pasajeros entrantes de la República Popular China y la Aduana de China" firmado por la aduana, o el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera de mi banco original, de conformidad con las "Reglas de implementación de las medidas individuales de gestión de divisas" (Huifa [2007] No. 1 ) Capítulo 3 y demás normas de gestión de proyectos de capital personal.

Materiales de referencia:

Aviso de la Oficina de Cambio de Divisas en Línea del Gobierno Chino sobre nuevas mejoras en la gestión de liquidaciones y ventas individuales de divisas