A partir de ahora, el límite de retiro personal en el extranjero es de 654,38 millones de yuanes. ¿Cuál es el propósito del límite de retiro en el extranjero?

La Administración Estatal de Divisas publicó recientemente el "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la regulación de grandes retiros de efectivo en el extranjero mediante tarjetas bancarias", que se aplicará a partir de enero de 2018. En la actualidad, las tarjetas bancarias se han convertido en la herramienta de pago más importante y cómoda utilizada por particulares en el extranjero. Sin embargo, con la creciente popularidad y conveniencia de los pagos no monetarios y el fortalecimiento de la gestión de grandes cantidades de efectivo en todo el mundo, ya no es normal que las personas nacionales retiren grandes cantidades de efectivo en el extranjero, y son sospechosos de realizar actividades ilegales y criminales. actividades como fraude, juegos de azar, lavado de dinero y financiación del terrorismo.

Según el "Aviso", si una persona utiliza una tarjeta bancaria nacional para retirar efectivo en el extranjero, el número total de tarjetas bancarias (incluidas las tarjetas complementarias) a su nombre no excederá el equivalente a 654,38 millones de RMB. por año calendario, tarjetas en RMB y moneda extranjera. El límite diario para retiros de efectivo en el extranjero utilizando tarjetas bancarias nacionales se unifica a 6.543.800 RMB. Si una persona utiliza una tarjeta bancaria nacional para retirar efectivo del extranjero que excede el límite anual, el uso de tarjetas bancarias nacionales. para retirar efectivo del exterior se suspenderá en el año en curso y el año siguiente. El monto de los retiros de efectivo en el extranjero en 2018 se calcula de manera acumulativa desde 2018 1.

Desde 2003, la Oficina de Cambio de Divisas ha implementado una gestión de límites para los retiros en el extranjero mediante tarjetas bancarias; actualmente, se estipula que cada tarjeta no debe exceder los 654,38 millones de yuanes por año. Al mismo tiempo, las autoridades reguladoras como el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas han seguido fortaleciendo la supervisión en áreas como la lucha contra el lavado de dinero, la clasificación de cuentas, el desarrollo de negocios bancarios y las inspecciones de divisas para prevenir y controlar. las tarjetas bancarias se conviertan en un canal para diversas actividades ilegales y delictivas. Según las estadísticas, en 2016, la cantidad retirada en el extranjero por el 81% de las tarjetas bancarias fue inferior al equivalente de 30.000 RMB. El nuevo límite de 6,543,8 millones de yuanes por persona al año puede frenar eficazmente los grandes retiros realizados por un pequeño número de personas ilegales y satisfacer las necesidades normales de retiro de los titulares de tarjetas en el extranjero.

En resumen, para evitar que las tarjetas bancarias se conviertan en un canal para diversos delitos ilegales, es necesario limitar la cantidad de retiros personales en el extranjero.

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