¿Cuáles son las funciones de la banca online corporativa?

Administración de cuentas

La administración de cuentas se refiere a una serie de servicios de cuentas para que los clientes consulten, descarguen y mantengan información de la cuenta a través de la banca en línea. Ya sea una empresa del grupo o una pequeña y mediana empresa, puede consultar los distintos saldos de cuentas y los detalles de la oficina central (empresa matriz) y las subsidiarias en cualquier momento, y comprender y monitorear la situación de los fondos internos de la empresa en tiempo real. También puede utilizar la función "recibo electrónico" para realizar consultas de autoservicio en línea o imprimir el recibo de reposición electrónico de la cuenta corriente; La gestión de cuentas le proporciona una sólida garantía para lograr una gestión intensiva y moderna.

Negocio de pagos

El negocio de pagos incluye remesas en línea, liquidación de fondos de empresas de registro de valores, comercio electrónico y remesas de divisas. Es el producto de la combinación de un modelo de negocio tradicional y un modelo de comercio electrónico moderno. Es un conjunto completo de soluciones de pago cuidadosamente diseñadas por ICBC para satisfacer las necesidades de pago de varios clientes corporativos.

1. Remesas en línea

La casa matriz (empresa matriz) de una empresa del grupo puede transferir fondos desde su cuenta a través de instrucciones de pago electrónico para realizar transferencias con otras unidades en la misma ciudad o en diferentes lugares (dentro del país). Abrir una cuenta en cualquier banco) y realizar fácilmente las liquidaciones diarias de la empresa sin salir de casa.

Las remesas en línea le ofrecen una variedad de métodos de pago. De acuerdo con las necesidades de gestión interna del grupo, puede diseñar de manera uniforme métodos de pago para transferencias externas o remesas dirigidas, y cumplir diversos requisitos en la gestión financiera a través de los planes de control y autorización de seguridad que diseñe. Aproveche el conveniente método de procesamiento de instrucciones por lotes de remesas en línea y la red de liquidación líder en China para hacer que su negocio sea aún más poderoso.

Liquidación de fondos de sociedades de registro de valores.

Los clientes de las compañías de valores pueden transferir fondos a la cuenta de liquidación designada por la compañía de registro de valores a través de la función "Liquidación de fondos de la compañía de registro de valores" y consultar información relevante. Incluye cuatro funciones: envío de instrucciones, consulta de instrucciones, consulta de información de la cuenta de compensación de la empresa de registro de valores y autorización de instrucciones.

3. Comercio electrónico

El pago en línea B2B es un servicio intermediario de pagos en línea seguro, rápido y conveniente proporcionado por ICBC para vendedores y compradores en actividades de comercio electrónico. La plataforma de pagos en línea B2B de ICBC conecta a vendedores y compradores en actividades de comercio electrónico, proporciona a los comerciantes B2B y a las empresas de compras en línea canales de flujo de capital rápidos y avanzados, rompe las limitaciones de tiempo y espacio, mejora la eficiencia de las transacciones y reduce los costos de transacción.

Al realizar pedidos corporativos o comprar en cualquier comerciante especial B2B de ICBC, le proporcionamos dos métodos de pago. Uno es completar el pago del pedido generado directamente en el sitio web especial y el otro es realizar el pago. Pague su pedido directamente en el sitio web especial. Después de iniciar sesión en la banca corporativa en línea de ICBC, ingrese manualmente la información del pedido obtenida a través de la función de comercio electrónico. Después del pago, los comerciantes B2B y las empresas de compras pueden obtener información detallada de la transacción a través de funciones como la consulta de instrucciones de transacción, dominando y monitoreando así todo el proceso de transacción.

4. Envío de divisas

El envío de divisas es un negocio para que los clientes corporativos transfieran y liquiden cuentas en moneda extranjera en la misma ciudad/lugar diferente a través de la banca corporativa en línea. En China, ICBC tomó la iniciativa en la implementación de la función de envío de divisas en línea y dividió las funciones según los diferentes clientes. Puede transferir y liquidar fondos en divisas a través de funciones específicas según sea necesario.

(1) Asignación de fondos grupales

Los clientes del grupo pueden utilizar la función de transferencia de fondos grupales para transferir fondos en moneda extranjera dentro de su grupo en ambas direcciones, monitoreando así la operación de los fondos en moneda extranjera en situación de cada sucursal para lograr el propósito de envío y gestión unificada de fondos en moneda extranjera en todo el grupo.

(2) Liquidación del fondo de acciones B.

Los clientes de valores pueden realizar la compensación y transferencia de fondos de acciones B entre las oficinas centrales y las sucursales de compañías de valores a través de la función de liquidación de fondos de acciones B.

(3) Remesas de divisas nacionales

Los clientes de bancos o instituciones financieras no bancarias (excepto compañías de seguros) pueden utilizar la función de remesas de divisas nacionales para realizar transacciones de forma cómoda y rápida con otras empresas en el sistema ICBC Liquidación en tiempo real de fondos en moneda extranjera, ampliando el alcance del procesamiento comercial y promoviendo el desarrollo comercial.

Negocio de cobranza

El negocio de cobranza es un negocio premium que cobra a los clientes corporativos por cobrar activamente diversas tarifas pagaderas por personas contratadas u otros usuarios corporativos autorizados en lotes a través de la banca en línea de ICBC. El procedimiento de solicitud es simple, el método de cobro es flexible y el pago se puede cobrar en otros lugares. Proporciona a los clientes que cobran un canal de carga oportuno, rápido y eficiente, resuelve el problema de la "dificultad de cobro" que siempre ha afectado a los clientes que cobran. acorta el ciclo de rotación de capital y acelera el uso de los fondos.

El negocio de cobranza está formado por empresas de deducción de lotes y personas físicas de deducción de lotes. Si una empresa cobradora quiere deducir dinero de una empresa pagadora (individuo), primero debe firmar un acuerdo tripartito con el banco, la empresa cobradora y la empresa pagadora (individuo) para establecer una relación de deducción correspondiente. El método para establecer la relación correspondiente generalmente lo proporciona al banco la empresa cobradora, y el banco lo establece manualmente a través del sistema de gestión interno. Para clientes individuales, también puede iniciar sesión en la Banca Personal en Línea de ICBC y firmar el acuerdo usted mismo.

Gestión financiera del grupo

La oficina central (empresa matriz) de una empresa del grupo puede recaudar o asignar fondos directa y proactivamente de todas las cuentas registradas de sus subsidiarias a cualquier cuenta registrada del grupo. empresa, sin previo aviso a sus filiales. La función de remesas dirigidas permite a las empresas realizar funciones de transferencia entre cuentas específicas sin necesidad de abrir permisos de transferencia al extranjero.

La presentación de instrucciones financieras grupales incluye "enviar instrucciones una por una" y "enviar instrucciones en lotes". Las "Instrucciones de envío por lotes" están diseñadas para satisfacer las necesidades de los clientes de enviar instrucciones de pago electrónico en lotes. No solo pueden realizar pagos activos por lotes a cuentas de empresas externas o de sucursales (subsidiarias), sino también cobros activos por lotes de pagos a sucursales (subsidiarias). ) cuentas, lo que reduce en gran medida la carga de trabajo de las empresas. La carga de trabajo del personal financiero se puede reducir para realizar remesas de fondos en tiempo real dentro de los días hábiles bancarios.

Carta de crédito comercial

Carta de crédito se refiere al compromiso de pago condicional del banco, es decir, nuestro banco (banco emisor), de acuerdo con los requisitos e instrucciones del solicitante, con base en los documentos prescritos, prometer pago o aceptación a un tercero (beneficiario) o su designado o autorizar a otro banco a pagar o aceptar o autorizar a otro banco a negociar;

El negocio de cartas de crédito de banca en línea proporciona un canal rápido para que los clientes corporativos de banca en línea de nuestro banco manejen el negocio de cartas de crédito, lo que permite la presentación de solicitudes de modificación y emisión de cartas de crédito de importación al banco a través de Internet. , e impresión en autoservicio en línea de créditos documentarios irrevocables Solicitud de emisión de certificado, solicitud de modificación de carta de crédito, consulta en línea de cartas de crédito de importación y exportación, etc. El negocio de cartas de crédito en línea le ahorrará mucho tiempo y gastos en el trato con los bancos, mejorará la eficiencia del trabajo y, al mismo tiempo, brindará comodidad a la sede del grupo para consultar sobre el negocio de cartas de crédito de las sucursales y satisfacer las necesidades de los clientes. gestión financiera.

Negocio/transacción de préstamos

El negocio de préstamos proporciona funciones de consulta de préstamos para clientes registrados de banca corporativa en línea, incluida la cuenta principal, liquidación de capital e intereses, consulta de cuenta de débito y otras subfunciones. A través de este negocio, puede comprender de manera precisa, oportuna y completa la situación total del préstamo sin salir de casa y proporcionar información detallada del préstamo, como monto del préstamo, saldo del préstamo, fecha de valor, fecha de vencimiento, intereses, etc., para proporcionar información para las finanzas corporativas. datos previos a la toma de decisiones. En particular, la empresa matriz de una empresa del grupo puede consultar fácilmente las cuentas de préstamos de todas las empresas matrices y filiales registradas.

Finanzas e Inversiones

ICBC diseña y desarrolla inversiones y gestión financiera para satisfacer las necesidades de las empresas de maximizar la eficiencia del capital y realizar una gestión financiera científica. Actualmente, la gestión de inversiones y finanzas incluye cuatro negocios: fondos, bonos del tesoro, depósitos a la vista y depósitos de convenio.

Fondos

Los inversores solo necesitan utilizar la tarjeta ordinaria del certificado de cliente de banca electrónica para abrir una cuenta de negociación de fondos y una cuenta de fondos TA, y registrarse en la banca electrónica al mismo tiempo al registrarse. para la banca corporativa en línea de nuestro banco Con el certificado de cliente de tarjeta ordinaria, puede realizar la suscripción de fondos, la suscripción y otros servicios, así como consultar información básica de fondos a través del sistema de banca en línea de nuestro banco. El negocio de fondos de banca en línea incluye transacciones de fondos y consultas de fondos.

(1) Negocio de negociación de fondos

El negocio de negociación de fondos incluye el negocio de suscripción de fondos, el negocio de suscripción de fondos, el negocio de reembolso de fondos, la configuración/cancelación de la reinversión automática, la cancelación de la solicitud el mismo día y las instrucciones de aprobación. .

(2) Negocio de consulta de fondos

El negocio de consulta de fondos incluye consulta de código de fondo, consulta de valor neto de unidad de fondo, consulta de información de la compañía de fondos, consulta de saldo de cuenta de fondos, consulta de suscripción y asignación de fondos, y negocios de fondos Consulta de confirmación y consulta de descarga, consulta de detalles de transacciones actuales, consulta de detalles históricos de transacciones y otras funciones.

Bonos del Tesoro

Los inversores solo necesitan utilizar la tarjeta ordinaria del certificado de cliente de banca electrónica para abrir una cuenta de custodia de bonos y registrar la tarjeta ordinaria del certificado de cliente de banca electrónica al mismo tiempo que se registran. para nuestra banca corporativa en línea Puede utilizar el sistema de banca en línea de nuestro banco para suscribir bonos, negociar bonos y consultar información básica sobre bonos, precios de bonos más recientes, precios históricos de bonos, saldos de cuentas de custodia de bonos de clientes, detalles de transacciones de hoy y transacciones históricas. detalles.

Depósitos de acuerdo

Los depósitos de acuerdo de empresa se refieren a un contrato de depósito de acuerdo firmado por una empresa y un banco, acordando un período y acordando el monto básico del depósito que se reservará en su cuenta de liquidación. El banco fijará una tasa de interés sobre los depósitos que pagan intereses sobre los depósitos dentro del monto del depósito básico en función de la fecha de liquidación o de retiro. Y los depósitos que superen el monto del depósito básico pagarán intereses según la tasa de interés de depósito acordada anunciada por el Banco Popular de China en la fecha de liquidación o de retiro, que es mayor que la tasa de interés de depósito actual e inferior al depósito a plazo de seis meses. tasa de interés.

El depósito del acuerdo no solo puede garantizar su negocio de pago normal, sino también brindarle mayores ingresos por intereses. La banca en línea proporciona funciones como apertura de cuenta de depósito de acuerdo, consulta de información de cuenta, cancelación de depósito de acuerdo, consulta de información, consulta detallada de ingresos, etc. para ayudarlo a manejar el negocio de depósito de acuerdo de manera eficiente y rápida.

Depósito con aviso

El depósito con aviso se refiere a un depósito en el que el depositante no está de acuerdo con el período de depósito al realizar el depósito, pero debe notificar al banco con anticipación para acordar la fecha de retiro. y cantidad. Los depósitos a la vista se dividen en depósitos a la vista a un día y depósitos a la vista a siete días según la duración del aviso proporcionado por el depositante con antelación. Se utilizan diferentes métodos de cálculo de intereses según los diferentes períodos de preaviso.

El depósito a la vista en línea abre otro canal para que usted pueda manejar rápidamente el negocio de depósito a la vista. Puede completar fácilmente funciones como apertura de cuenta de depósito a la vista, notificación/cancelación de depósito a la vista, consulta de información de cuenta, retiro de depósito a la vista, consulta de instrucciones de apertura/retiro, etc., sin tener que viajar de ida y vuelta entre la empresa y el banco. Los depósitos con aviso le brindan una gran cantidad de oportunidades para aumentar el valor de sus fondos inactivos.

Sala VIP

La Sala VIP es una serie de combinaciones funcionales proporcionadas especialmente por ICBC para que los clientes VIP satisfagan sus necesidades financieras especiales. A través de cobro automático, servicios de citas, recordatorios de saldo, salas de finanzas corporativas y otras funciones, brindamos a las empresas VIP servicios bancarios de alta calidad, eficientes y sin preocupaciones, reduciendo así la carga de trabajo financiera de los clientes, reduciendo los costos operativos de capital y mejorando la eficiencia en el uso del capital. y optimizar el proceso de operación comercial para ayudar a los clientes a formar un buen modelo de operación de capital.

Los objetivos del servicio de sala VIP incluyen a todos los clientes corporativos registrados en la banca en línea, con una cierta escala comercial, buenos beneficios comerciales y una estrecha cooperación con nuestro banco. Los clientes comunes no pueden utilizar esta función si no han solicitado el servicio de habitaciones VIP.

1. Recordatorio contable

El banco enviará la información del saldo de varias cuentas registradas designadas por el grupo a la empresa por correo electrónico todos los días hábiles bancarios, para facilitar la gestión. grupo (oficina central) Mantenerse al tanto del estado financiero de las subsidiarias y fortalecer la gestión financiera de las subsidiarias.

2. Servicio de reservas.

El servicio de citas se refiere a la función mediante la cual las empresas envían el contenido de las citas al ICBC a través de la banca en línea, y el banco brinda los servicios correspondientes de acuerdo con los requisitos de las citas. El servicio de reserva incluye cinco funciones: reserva de efectivo, reserva de cobro, reserva de pago, reserva de verificación de boleto y reserva especial.

(1) Cita para cobro

El cliente envía instrucciones de reserva de pago en la banca en línea. Luego de ser procesado por el banco, el cliente vendrá a cobrar el pago dentro del tiempo especificado por el banco. cliente sin salir de casa. Puede completar fácilmente grandes depósitos en efectivo.

(2) Cita de pago

Después de que el cliente envíe la instrucción de la cita de pago en la banca en línea, el banco completará el pago a la hora programada por el cliente. El cliente puede verificar la fecha. estado de ejecución de la cita de pago en el terminal de banca online.

(3) Verificar el estado de la reserva del boleto

Los clientes envían sus requisitos de verificación de facturas en línea (incluido efectivo, transferencia, remesa, transferencia bancaria, giro postal, remesa, etc.), y el banco escaneará los boletos verificados en una versión electrónica y luego los enviará al buzón designado por el cliente, lo que facilita enormemente la verificación de boletos de la empresa y mejora la eficiencia del trabajo.

(4) Citas especiales

Los clientes envían algunas citas especiales (como citas de auditoría) a través de la banca en línea. Luego de ser procesado por el banco, el servicio de reserva se completará de acuerdo a los requerimientos del cliente. Mediante cita especial, podemos brindar un servicio personalizado en función de los requerimientos de nuestros clientes.

3. Cobro automático

El banco transferirá automáticamente los fondos desde la cuenta de la sucursal de la empresa a la cuenta de la sede de acuerdo con el tiempo y la cantidad especificados por usted de antemano, y se puede hacer de acuerdo. Según el nivel que elija, los diferentes tipos de agregación automática, como agregación de fondos regionales / sin nivel, agregación de fondos provinciales, agregación de fondos regionales, agregación de fondos nacionales, etc., no requieren la operación de personal financiero corporativo y resuelven el problema. problema de las empresas del grupo (sede) de manera muy eficiente El problema de la recaudación oportuna de fondos.

4. Oficina de Finanzas Corporativas

A través de esta función, los clientes VIP de la banca corporativa en línea pueden realizar pagos de salario, reembolsos y otros procesos comerciales en línea. Los clientes pueden pagar a los empleados en la misma ciudad/lugar remoto (incluidas cuentas interbancarias/otras cuentas bancarias) a través de la banca en línea, realizando pagos en tiempo real a cuentas bancarias en la misma ciudad/lugar remoto durante los días laborables del banco.

Sus funciones incluyen el envío de instrucciones (por lotes/transacción única), instrucciones de consulta e instrucciones de respuesta. Resulta que el trabajo complejo y tedioso se puede completar en línea en un solo paso, lo que reduce en gran medida la carga de trabajo del personal financiero corporativo y mejora la eficiencia del trabajo.

Sucursal

Basado en las ventajas de ICBC de numerosos puntos de venta, envío rápido de fondos y potentes medios de servicio, el negocio de agencia de banca corporativa en línea de ICBC actualmente ofrece a los clientes dos formas de cooperación de liquidación de agencia, a saber Liquidación de agencia. Firma de clientes e intercambio de agentes.

1. Firmar una letra de cambio en nombre de otros.

La emisión de letras de cambio en nombre de ICBC significa que otros bancos comerciales (incluidas las cooperativas de crédito urbanas y las cooperativas de crédito rurales) confiados por ICBC utilizan los vales de ICBC, sellos especiales para letras de cambio y máquinas especiales para emitir. a sus unidades de apertura de cuentas o personas físicas. El proceso de giro bancario y pago por parte del ICBC. Incluyendo entrada y autorización de transferencia de depósito, consulta de transferencia de depósito, transferencia y autorización de depósito por lotes, de modo que las instrucciones de transferencia de depósito exitosas se puedan colocar en las pistas y descargar e imprimir a través de Internet sin salir de casa. La función de firma de facturas puede proporcionar dos métodos de facturación: "efectivo" y "transferencia".

4. Intercambio de agentes.

El intercambio de agencia se refiere a la función de un banco agente que utiliza la plataforma de banca en línea de ICBC para manejar negocios de intercambio para los clientes a través de la banca en línea de ICBC. Incluyendo instrucciones de envío y autorización, instrucciones de consulta, instrucciones de lote y autorización.

ICBC Messenger

El servicio ICBC Messenger (recordatorio de cambio de saldo) es un servicio de información pago de valor agregado proporcionado por ICBC a clientes corporativos. Después de que una empresa se suscribe al servicio ICBC Messenger, nuestro banco notificará a la empresa sobre los cambios en el saldo de su cuenta de liquidación en tiempo real a través de SMS a través de transacciones en línea, equipos de autoservicio (ATM, POS, terminales de autoservicio), banca en línea. , banca telefónica, etc.