¿Qué es el "lavado de dinero"?
La palabra lavado de dinero se traduce literalmente de la palabra inglesa "lavado de dinero". Su vívida expresión en el lenguaje registra el origen de la palabra lavado de dinero: a principios del siglo XX, un grupo del crimen organizado encabezado por Ali. Capone en Chicago, EE. UU. El tesorero de la pandilla compró una lavadora automática para lavar la ropa de los clientes y luego reportó el lavado a las autoridades fiscales mezclándolo con ganancias criminales, dando a los ingresos y activos ilegales una apariencia legal.
El lavado de dinero en el sentido moderno se refiere al comportamiento de las instituciones financieras que utilizan diversos medios para disfrazar y ocultar la fuente y la naturaleza de los fondos con el fin de darles una forma legal.
El cuerpo principal de delitos de lavado de dinero son instituciones financieras o individuos, y hay cinco comportamientos:
(1) Proporcionar cuentas de capital;
(2) Ayudar en la conversión de propiedad en forma de efectivo o instrumentos financieros;
(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;
(4) Ayudar en remesas al extranjero;
( 5) Utilizar otros métodos para encubrir u ocultar el producto ilegal del delito y su fuente y naturaleza. "
El principal medio de lavado de dinero en la actualidad
1. Comercio de antigüedades:
Compraste 40 jarrones de la dinastía Ming por 5.000 dólares cada uno. Los compraste todos. Sácalo a subasta y almacena la colección en 12 casas de subastas, preferiblemente en 12 ciudades diferentes. Cuando un jarrón sale a subasta, lo vendes al mejor postor o envías a tu tío más cercano y querido a la casa de subastas. lo vuelve a comprar.
La gente suele pagar todo lo que compras con cheque, así que cuando tu tío paga a la casa de subastas 5.500 dólares en efectivo por uno de los jarrones (eso es 5.000 dólares el precio de la subasta más una tarifa del 10%). cobrado al comprador), le darán un cheque por $4500 que es el precio de la subasta menos una tarifa del 10% cobrada al vendedor
Estas tarifas pueden cancelarse completamente como gastos de lavado de dinero. puedes subastar este jarrón nuevamente. Por supuesto, el requisito previo para hacer este negocio es: ser algo aristocrático.
2. El lavado de dinero de seguros se concentra principalmente en. En el campo de los seguros de vida, especialmente en el campo de los seguros de vida grupales, a través de seguros anormales y métodos de rescate como seguros a largo plazo y seguros a corto plazo, seguros mayoristas y seguros personales, los fondos públicos colectivos y nacionales se transfieren a la unidad. pequeña tesorería". ”, convirtiéndolo en fondos privados personales o con el fin de evadir impuestos.
Al contratar un seguro, no olvide los nombres de “buscar beneficios para los empleados” y “elusión fiscal razonable "- transferir parte a través de canales financieros normales Convertirlo en ingresos personales, o distribuir directamente fondos que están sujetos a altos impuestos sobre la renta personal, y convertir seguros públicos en seguros privados o evadir impuestos contratando seguros de vida para sus empleados y luego entregando los
Sin embargo, algunas compañías de seguros promueven activamente tales "pólizas" sabiendo que sus propósitos de seguro son impuros, y algunos vendedores incluso las utilizan como cebo para asesorar a sus socios comerciales, facilitando activamente el "blanqueo de dinero". " y atrayendo más negocios. y cobrando más honorarios; sin embargo, las compañías de seguros que son "héroes por su escala" han completado sus indicadores de tarea en un corto período de tiempo y también pueden deducir una tarifa de manejo del "dinero de rendición". Por lo tanto, el "lavado de dinero" de seguros es aún más grave, como una fea transacción multilateral.
3 Inversión en el extranjero: el enfoque clásico es: al importar, exagerar el precio de los equipos importados. y materias primas con altas comisiones y descuentos a proveedores extranjeros, y luego recibir sobornos de ellos, dividir los ingresos ilegales y mantener los ingresos ilegales en el extranjero al exportar, el precio de los productos de exportación se reduce considerablemente o la factura; El monto es mucho menor que el monto real de la transacción y el importador extranjero pagará la diferencia. Deposite en la cuenta en el extranjero del exportador. Si es lo suficientemente valiente, considere abrir una cuenta personal directamente en un banco en el extranjero. No es de extrañar que algunas sucursales de empresas estatales en el extranjero se hayan convertido en centros profesionales de blanqueo de dinero. Además, también podríamos blanquear dinero a través de agentes o de hijos y familiares que han emigrado al extranjero, si las autoridades competentes envían a alguien a inspeccionar. Obtendrán algunas tristes razones por la pérdida.
Las consecuencias que siguieron fueron aún más legendarias: algunos jefes de las llamadas empresas deficitarias y sus familiares se hicieron ricos en pocos años y se convirtieron en felices "inmigrantes inversores" estadounidenses, al mismo tiempo que estas empresas chinas poseían ilegalmente divisas; cuentas en el extranjero, superando con creces la cantidad mantenida por el departamento nacional de administración de divisas. Cabe señalar que los protagonistas de este proceso son precisamente esos funcionarios del gobierno.
4. Banco subterráneo:
La gente todavía recuerda el caso del banco clandestino Xu de 2002 en Shantou. Los principales “activos” de Xu Zhanpeng son más de 20 cuentas que Xu Zhanpeng abrió en varios bancos a nombre de más de 20 empresas fantasma, incluida Xinxing Hongzhan Agriculture and Sideline Products Firm en el distrito de Jinyuan, ciudad de Shantou. En una sala de escritura con instalaciones ordinarias, la actividad diaria de Xu era falsificar estados financieros e informar falsamente ventas y ganancias. Sin embargo, continuó pagando diversos impuestos y seguros y no tenía actividades comerciales ni ingresos. Debido a la enorme cantidad de depósitos bancarios, Xu Zhanpeng necesita cambiar de cuenta con frecuencia. Cada pocas cuentas nuevas, trasladaba gradualmente fondos de la cuenta anterior a la cuenta nueva.
En la actualidad, los bancos clandestinos de Guangdong, Fujian y Zhejiang generalmente están integrados con casas de cambio en Hong Kong. Se liquidan en RMB en el país y en divisas en el extranjero. fuga de capitales. Los bancos clandestinos a menudo se prestan dinero entre sí, formando un sistema de vinculación.
Hay dos "beneficios" de utilizar bancos clandestinos para lavar dinero. Primero, el costo es muy bajo. Tomemos como ejemplo el dólar de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 1,08, entonces el tipo de cambio del banco clandestino es básicamente sólo 1,10. En segundo lugar, cuando el dinero negro fluye al extranjero, a menudo regresa en forma de obsequios de amigos y familiares.
Cada año, los bancos clandestinos de China continental lavan al menos 200 mil millones de yuanes de dinero negro, equivalente al 2% del PIB.
5. Varios casinos-
El ex teniente de alcalde Lan Fu fue llevado ante la justicia en el caso Yuan Hua. Cuando se le preguntó sobre la riqueza inexplicable de Lan Fu y sus juegos de azar ilegales en el extranjero, se jactó de que en unos pocos años había ganado hasta 650.000 dólares estadounidenses más 330.000 dólares de Hong Kong a través del juego. La mentira de Lan Fu fue expuesta por algunas personas que acudieron al lugar del caso y lo acompañaron en el juego, porque Lan Fu casi fallaba cada vez que jugaba.
Si es un maestro, ingresa al juego con más de 654,38 millones de fichas, abandona el juego después de perder más de 654,38 millones de fichas y requiere que el casino transfiera los 9 millones de fichas restantes a su cuenta. Puso obstáculos a un posible seguimiento futuro. Por lo tanto, la gente sólo se da cuenta de que estas personas pierden dinero constantemente, pero el riesgo de blanqueo de dinero en los casinos se considera generalmente aceptable en comparación con las grandes pérdidas en los modelos estándar de blanqueo de dinero.
De hecho, los casinos son el lugar más tradicional para el blanqueo de dinero. En los primeros días, la mayoría de las transacciones de drogas de la mafia eran transacciones en efectivo, y el dinero a menudo estaba manchado con polvo blanco. Una vez atrapado por la policía, es difícil salir ileso. Los miembros de la mafia llevaban dinero en efectivo a los casinos para cambiarlo por fichas. Una vez que pierden casi el 30% de sus fondos, convierten las fichas restantes en efectivo, lo que naturalmente convierte el dinero robado en ingresos "limpios". En la crisis económica actual en el mundo, los jugadores de Asia son la única base de clientes en crecimiento. En comparación con los casinos de la vida real, los casinos online se han convertido en un paraíso para el blanqueo de dinero. La mayoría de los sitios de juegos de azar tienen su sede en el Caribe, conocido como "paraíso fiscal". Muchos sitios no están regulados en absoluto por agencias gubernamentales y no cumplen con las reglas internacionales de casinos. Ni siquiera piden a los clientes información de identificación. Muchos grupos delictivos suelen apostar una o dos veces simbólicamente después de depositar dinero en estas cuentas abiertas en sitios web de juegos de azar, y luego informan inmediatamente al sitio web que "no quiero jugar más" y le piden al sitio web que escriba un cheque a nombre del sitio web. Devolver el dinero en su cuenta. ¡Por lo tanto, enormes cantidades de "dinero negro" pueden "eliminarse" fácilmente! Según estimaciones preliminares, la cantidad de "dinero negro" blanqueado a través de cientos de sitios web de juegos de azar cada año es de aproximadamente 600 mil millones a 654,38+0,5 billones de dólares estadounidenses.
6. Lavado de dinero de valores:
En junio 5438 + febrero 65438 + junio de 2002, se ordenó a Yufeng International, Fu Chang International y Jinhe International suspender debido a operaciones de lavado de dinero en Hong Kong. Kong. La mayoría de estas tres empresas se ayudan mutuamente a mantener acciones y hay muy pocos pequeños accionistas fuera del círculo. Este tipo de empresa se denomina "Qian" en el mercado de Hong Kong, y algunas organizaciones internacionales suelen considerar a las empresas denominadas "Qian" como los "mejores socios" para el blanqueo de dinero.
En pocas palabras, el lavado de dinero simplemente se refiere al “proceso de ocultar, disfrazar o invertir ingresos obtenidos ilegalmente a través de actividades o estructuras legítimas”.
El lavado de dinero en un sentido estricto se refiere al proceso de legalizar el producto del delito a través de diversos medios para ocultar su verdadera fuente y existencia.
Estas actividades delictivas incluyen principalmente el tráfico de drogas, el contrabando, el fraude, la corrupción, el soborno y la evasión fiscal.
Además del lavado de dinero en sentido estricto, el lavado de dinero en sentido amplio también incluye: 1) el lavado de fondos legales en dinero negro para fines ilegales, es decir, el lavado de dinero, como el uso de préstamos bancarios para contrabando a través del blanqueo de capitales. 2) Lavar un fondo legal en otro fondo aparentemente legal para lograr el propósito de malversación de fondos, es decir, lavar fondos, como transferir activos estatales a cuentas personales mediante el lavado de dinero. 3) Evadir la supervisión blanqueando ingresos legítimos, como empresas con financiación extranjera.
Transferir ingresos legítimos al extranjero mediante el blanqueo de capitales.
El lavado de dinero se refiere al proceso de convertir ganancias ilegales en "propiedad legítima" a través de instituciones financieras o de otro tipo. Esto se ha convertido en un vínculo muy crítico para la supervivencia y el desarrollo de los grupos criminales. Por un lado, a través del lavado de dinero, el crimen organizado oculta las huellas de sus actividades criminales y puede "simplemente disfrutar" del producto del crimen; por otro lado, el lavado de dinero proporciona fondos para que los grupos criminales intervengan en empresas legítimas, permitiéndoles; "cubrir legalmente lo ilegal" y seguir ampliando su poder criminal.
El objeto del blanqueo de capitales es el dinero negro, incluidas las rentas generadas a partir de delitos como el narcotráfico, el contrabando, el tráfico de armas, la estafa, el hurto, el robo, la corrupción y la evasión fiscal. El lavado de dinero generalmente se divide en tres pasos: (1) Depositar efectivo obtenido ilegalmente en un banco (2) A través de una serie de transacciones complejas y engorrosas, como transferencias bancarias, transacciones de efectivo y valores, y transferencias de capital transfronterizas. , ocultar la verdadera fuente de la moneda y legitimarla; (3) devolver fondos a los delincuentes en forma legal. Además, existen muchas otras formas de blanquear dinero, como comprar bienes inmuebles, joyas, antigüedades, etc. , que luego se convierte en efectivo u otros activos financieros.
En los últimos años ha surgido un nuevo tipo de actividad de blanqueo de capitales: la corrupción. El lavado de dinero por parte de funcionarios públicos es cada vez más común en todo el mundo. Utilizan diversos canales para disfrazar el dinero negro procedente de la corrupción y el soborno como ingresos legítimos. Después de eso, no sólo podemos desperdiciar y disfrutar abiertamente estas ganancias ilegales, sino también utilizarlas para invertir y revalorizarlas, y su velocidad de desarrollo ha superado el lavado de dinero tradicional. Este nuevo fenómeno de blanqueo de dinero es cada vez más grave en China.
Existen varios métodos de lavado de dinero con "características chinas": Primero, ganar dinero primero y luego lavar dinero, es decir, después de que un gran número de funcionarios públicos han sido corrompidos y aceptado sobornos, renuncian a Dirigir empresas o mercados de valores en Shanghai y usar sus nuevas identidades para explicar sus anomalías. En segundo lugar, ganar dinero mientras lava dinero, es decir, practicar "una familia, dos sistemas", usando el propio poder para ganar dinero en el escenario. los familiares utilizan su estatus "offshore" para ocultar la fuente del dinero negro, en tercer lugar, ganar dinero mediante el lavado de dinero, es decir, funcionarios gubernamentales o directores ejecutivos de empresas estatales crean empresas privadas y empresas de agencia (las empresas aparentemente son propiedad de otros); , pero el poder lo controlan ellos mismos). No solo se puede transferir dinero negro a las cuentas de estas empresas a través de transacciones económicas, sino que también se puede ganar mediante operaciones fiscales normales.
El otro tipo es el lavado de dinero transnacional, que significa aprovechar las conexiones cada vez más estrechas entre los mercados nacionales y extranjeros para intentar transferir dinero negro o recolectar fondos ilegales en el extranjero y lavarlos. Aunque las actividades internacionales de lavado de dinero de elementos corruptos nacionales aún no han alcanzado una gran escala, representan una proporción cada vez mayor de las actividades internacionales de lavado de dinero. Algunos cuadros dirigentes han comenzado a sentar bases en el extranjero y a transferir a sus hijos y fondos. Hoy en día, existe una especie de "aristocracia que estudia en el extranjero" entre los estudiantes internacionales en China. La mayoría de ellos no son hijos de los "más ricos" de China, pero cuando llegaron al extranjero tenían mucho dinero en sus cuentas bancarias. Mientras que la clase media en los países desarrollados todavía quiere comprar casas a plazos, estos estudiantes internacionales ya compraron casas en áreas locales ricas y pagaron cientos de miles o incluso millones de dólares en una sola suma.
Transferir ganancias ilegales. Por ejemplo, los fondos obtenidos de la corrupción, el soborno, la búsqueda de rentas, la apropiación indebida de activos estatales y las enormes riquezas obtenidas del contrabando, el contrabando, el fraude y la evasión fiscal, convirtiendo así lo público en privado. Dado que China se encuentra en un período de transición institucional, los mecanismos de incentivos, restricciones y supervisión interna de las empresas estatales y colectivas aún no son perfectos. Las empresas matrices nacionales transfieren activos y ganancias a subsidiarias en el extranjero o a inversores extranjeros de diversas maneras, lo que permite unas pocas. personas para obtener control en el extranjero sobre los activos públicos, o convertir directamente los activos públicos en activos privados.
Hay tres formas principales de lavar dinero: la primera es firmar contratos con países extranjeros para remitir dinero, y en este momento los países nacionales y extranjeros suelen cooperar entre sí para producir documentos falsos; remitir dinero a través de bancos clandestinos; el tercero es dispersar las inversiones. Actualmente, la mayor parte del dinero negro contrabandeado y acumulado en Chaoshan se lava a través de bancos clandestinos. "Hay dos razones. En primer lugar, el costo de lavar dinero a través de los bancos clandestinos es muy bajo. Tomemos como ejemplo los dólares de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 0,8, el tipo de cambio de los bancos clandestinos es básicamente sólo 1,10.
En segundo lugar, hay muchos chinos de ultramar en el área de Chaoshan, y el dinero sucio a menudo regresa en forma de obsequios de familiares y amigos cuando se viaja al extranjero. ”
De hecho, se ha convertido en un secreto a voces que los bancos clandestinos lavan dinero para delincuentes de contrabando, no sólo en el área de Chaoshan, sino también en las áreas de Fujian y Zhejiang. Materiales relevantes lo demuestran en el caso de contrabando de Xiamen Yuanhua. , Lai Changxing Los ingresos fluyeron al extranjero a través de bancos clandestinos De 1996 a 1998, el director financiero Zhuang Jianqun envió 1.200 millones de yuanes en ingresos de contrabando a un banco clandestino en Guangzhou, y luego notificó a "Huanghe". el socio de Hong Kong de Yuanhua. Las instituciones de Hong Kong pagan divisas. Se estima que la cantidad de dinero blanqueado en China a través de bancos clandestinos asciende a 200 mil millones de libras cada año. El "lavado de dinero" se llama "paliza": cuando los "clientes" nacionales quieren transferir grandes cantidades de RMB, cuando el efectivo o el giro se convierten a dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses y se retiran en Hong Kong, entregará directamente el RMB. efectivo y giro al banco clandestino o depositarlo en su cuenta designada, y el banco clandestino calculará la cantidad de dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses a pagar en función del precio del mercado negro de divisas de ese día y notificará a sus socios de Hong Kong. , y los socios de Hong Kong pagarán divisas desde la cuenta bancaria de Hong Kong a la cuenta designada del cliente y viceversa.
Cuando los ingresos nacionales en RMB superen con creces los gastos, el banco clandestino utilizará el ". cuenta profesional". Intercambio de divisas para socios de Hong Kong. La fuente de divisas para estas "cuentas profesionales" se obtiene principalmente defraudando contratos de importación y formularios de declaración de aduanas. Sin embargo, esta tecnología obviamente se ha quedado atrás. Hoy en día, los bancos clandestinos de Chaoshan generalmente Tener sus propias empresas llamando repetidamente a la puerta para hacer negocios con empresas extranjeras puede equilibrar completamente la balanza de pagos. Un lote de relojes se transfirió entre Shantou y Hong Kong 27 veces, y los 10.000 relojes se convirtieron en 270.000.
Donde hay demanda, hay mercado. Hace unos años, el banco clandestino de Shantou "cooperaba con los defraudadores fiscales" es un ejemplo obvio. El proceso de lavado de dinero de los defraudadores fiscales se ha desarrollado rápidamente. Incluso se encuentran empleados bancarios en las ciudades de Chaoshan.
Huang, el primer defraudador fiscal de Shantou que fue condenado a muerte, contó personalmente su "proceso de ganar dinero" defraudando los reembolsos de impuestos a las exportaciones: "Yo establecí Daxing por primera vez. Empresa para obtener derechos de importación y exportación, y luego estableció 8 empresas de suministro para emitir facturas de impuesto al valor agregado falsas. También encontré a una persona llamada Xu para comprar formularios de declaración de aduanas, y luego le pedí a mi compatriota Chen Qincheng, que vive en Hong Kong, que enviara divisas y finalmente pagué parte del impuesto a las autoridades fiscales por adelantado para obtener un "sello fiscal especial". ". Después de eso, puedo obtener un reembolso del impuesto de exportación. Después de recibir el reembolso de impuestos, el efectivo se comprará a través de bancos clandestinos y se pagará a Chen Qincheng para que la próxima "cobro de exportaciones" inicie otro ciclo. "Así es como Huang defraudó devoluciones de impuestos a la exportación por más de 2.654,38 millones de yuanes en un año.
Se entiende que sólo desde junio de 2000, ha habido más de 65,438 millones de bandas criminales en Chaoyang y Puning para defraudar devoluciones de impuestos a las exportaciones. Contra la corrupción se descubrió un importante caso de blanqueo de dinero. El sindicato de blanqueo de dinero logró sobornar a un alto directivo de la sucursal de su banco en Tsim Sha Tsui, Julius Baer, para evitar que los importes de las transferencias en el banco estuvieran regulados por la legislación de Hong Kong. y exigirle que manejara todos los fondos como transferencias generales en lugar de remesas al administrador. Con la ayuda del banco, el "dinero negro" se transfirió a diferentes cuentas bancarias y luego se remitió a cuentas bancarias relevantes en Hong Kong y en el extranjero. /p>
Después de descubrir que alguien dentro del banco era sospechoso de corrupción, el Grupo del Banco de China, al que pertenece Julius Baer, informó activamente al ICAC. Durante la investigación, el ICAC descubrió que Lai Changxing, el principal culpable del caso. El caso de contrabando "Yuanhua" fue uno de sus principales clientes. Además, algunos empresarios de Hong Kong que invirtieron en el continente también utilizaron este grupo criminal para lavar dinero. Se informa que este grupo ha estado operando durante al menos 5 años. años, con transacciones diarias en efectivo de hasta 50 millones de yuanes en Guangdong y Fujian.
Pero obviamente, esto es sólo la punta del iceberg. Se estima que hay al menos 2.000 yuanes cada año. Cientos de millones de yuanes se blanquean a través de bancos clandestinos, de los cuales 70 mil millones de yuanes provienen de ingresos del contrabando, más de 30 mil millones de yuanes provienen de ingresos oficiales por corrupción y el resto provienen de ingresos legales, para decirlo sin rodeos, de empresas con financiación extranjera. transferir ingresos legales al extranjero a través de bancos clandestinos para evadir la regulación y los impuestos.
Según los métodos de cálculo aceptados internacionalmente, la cantidad de fuga de capitales es la diferencia entre el superávit comercial de China más las entradas netas de capital y el aumento. Reservas totales de divisas de China.
Según los informes, esos "errores y omisiones" en las estadísticas de la balanza de pagos de China ascienden a 120 mil millones de dólares cada año, y acumulados a lo largo de los años, la cantidad ha superado los 100 mil millones de dólares. Algunos economistas estiman que "los errores y omisiones" son sólo una parte de las estadísticas del gobierno, y que no se registran más salidas de capital, por lo que la cifra puede ser aún más alarmante.
El término “blanqueo de capitales” se originó a principios de este siglo. El propietario de un hotel en San Francisco descubrió que las monedas sucias a menudo manchaban los hermosos guantes de los clientes, por lo que puso las monedas que circulaban en el hotel en detergente para limpiarlas. Esto es, en primer lugar, blanqueo de dinero.
Los delitos de lavado de dinero pueden coexistir con la mayoría de los delitos y son delitos posteriores a estos delitos. Desde una perspectiva judicial, el blanqueo de dinero se ha convertido en un "obstáculo criminal" que no sólo obstaculiza las actividades judiciales, sino que también anima a los delincuentes a ser más valientes y les anima a seguir cometiendo delitos. Desde la perspectiva del orden de gestión financiera, las actividades de lavado de dinero a menudo utilizan redes financieras legales para lavar grandes cantidades de dinero negro. Esto no sólo viola el orden de gestión financiera sino que también socava gravemente las reglas de competencia leal y libre competencia entre entidades de economía de mercado. dando origen a la normalidad El orden económico estable ha traído ciertos impactos negativos.
El blanqueo de capitales suele tener como objetivo ocultar el origen de los activos. Las transacciones típicas se dividen en tres procesos: primero, entrada, es decir, los fondos ilegales se invierten en instituciones financieras a través de depósitos, transferencias bancarias u otros métodos, segundo, división, es decir, a través de transacciones de transferencia complejas y de múltiples niveles, los ingresos; de las actividades delictivas se transfieren a sus fuentes; en tercer lugar, la integración, utilizando transacciones de transferencia legítimas como cobertura para ocultar fondos ilegales; A través de estos procesos, los delincuentes pueden transferir y consolidar ganancias ilegales en fondos con orígenes legítimos.
El blanqueo de capitales ha causado consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero alimenta las actividades y el crecimiento de narcotraficantes, terroristas, traficantes ilegales de armas, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el lavado de dinero se está volviendo cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas se están volviendo cada vez más complejas.
Según las estadísticas del Fondo Monetario Internacional, la cantidad anual de lavado de dinero ilegal en el mundo representa alrededor del 2% al 5% del PIB global, oscilando entre 600 mil millones de dólares estadounidenses y 654,38+0,8 billones. Dólares estadounidenses, cada año. La cantidad aumentó a un ritmo de 65.438+USD. Especialmente en la situación actual de globalización económica e internacionalización de los flujos de capital, el lavado de dinero es extremadamente perjudicial para la seguridad del sistema financiero internacional y el orden político y económico internacional.