¿Cuál es el delito de concesión ilegal de préstamos y cómo determinar la concesión ilegal de préstamos?

Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. "

Considere

Medidas de condena

Los límites entre delito y no delito

Los aspectos principales a tener en cuenta al distinguir el delito de concesión ilegal de préstamos sin fines delictivos Los siguientes puntos:

1. Si el perpetrador violó las regulaciones nacionales Si el perpetrador no violó directamente las regulaciones nacionales, sino que solo violó las regulaciones internas de su unidad y el contenido. de las regulaciones internas no tiene regulaciones nacionales, no es obligatorio según la responsabilidad penal

2. Si el monto del préstamo no es enorme, no puede constituir este delito. 3. Si no ha causado pérdidas importantes no podrá utilizarse este delito.

Diferencia entre este delito y el delito de incumplimiento del deber.

El delito de. El incumplimiento de deberes se refiere a la violación de deberes por parte de los trabajadores estatales, el incumplimiento o el incorrecto cumplimiento de deberes y obligaciones, causando daño al país y al pueblo. Las principales diferencias entre el delito de otorgamiento ilegal de préstamos y el delito de malversación son:

1. El primero atenta contra el orden de gestión financiera del país; el segundo atenta contra la normalidad de las actividades de gestión estatal.

2 Las manifestaciones objetivas son diferentes. se manifiesta como incumplimiento del deber o abuso de poder al otorgar préstamos ilegalmente, y las pérdidas causadas generalmente se refieren a pérdidas económicas, estas últimas solo se manifiestan como incumplimiento del deber, y las pérdidas pueden ser pérdidas económicas, bajas personales, impacto político grave.

3. Los elementos principales son diferentes. Los sujetos del primero son las instituciones financieras y su personal dedicado a negocios de préstamos en China; los sujetos del segundo son el personal estatal en general. elemento principal.

4. El aspecto subjetivo es diferente Subjetivamente, este delito puede constituirse por negligencia, pero también puede constituirse por negligencia.

La diferencia entre este delito y. fraude de préstamos

El delito de fraude de préstamos se refiere al acto de defraudar a bancos u otras instituciones financieras de grandes cantidades de préstamos inventando hechos u ocultando la verdad con el propósito de posesión ilegal. Las principales diferencias entre delito y. El delito de fraude crediticio es:

1. Los objetos de la infracción son diferentes. El primero infringe el orden de gestión financiera del país, mientras que el segundo infringe la propiedad de las instituciones financieras. préstamos. ;

2. Objetivamente, el primero es un delito de conducta o un delito de resultado, mientras que el segundo es sólo un delito de resultado;

3. puede ser una persona natural o una entidad, mientras que esta última sólo puede ser resultado de un delito.

4. sólo puede ser intencional y con fines de posesión ilegal.

Datos ampliados:

Las normas para la presentación y persecución de los casos de concesión ilegal de préstamos (Artículo 186 de la Ley Penal). estipulan que los bancos u otras instituciones financieras y su personal desembolsan préstamos en violación de las regulaciones nacionales y son sospechosos de una de las siguientes circunstancias. Se debe presentar un caso para su procesamiento:

(1) Violación de las regulaciones nacionales, préstamo la cantidad supera el millón de yuanes;

(2) Violación de las regulaciones nacionales al otorgar préstamos, lo que resulta en consecuencias económicas directas Pérdida de más de 200.000 yuanes

Sobre la cuestión de la "gran cantidad". " de préstamos fraudulentos y préstamos ilegales. El Departamento de Fiscalía de la Fiscalía Suprema Popular, tras consultar con la Oficina de Investigación de Política Jurídica del mismo tribunal, considera que si bien se están redactando y revisando las nuevas normas para la presentación y el procesamiento de tales delitos, los casos pueden manejarse sobre la base de las necesidades específicas. circunstancias del caso y con referencia a las disposiciones sobre "gran cantidad" de las normas.

El Segundo Tribunal Penal del Tribunal Supremo Popular estuvo de acuerdo con el estándar de monto determinado en las "Normas de presentación y procesamiento de casos (2)". Por lo tanto, los préstamos fraudulentos y los préstamos ilegales por un monto superior a un millón de yuanes pueden considerarse "cantidades enormes".

Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de presentación de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2) (2010)

Artículo 42 Bancos o otras instituciones financieras y su personal. Cualquiera que desembolse préstamos en violación de las regulaciones nacionales y sea sospechoso de una de las siguientes circunstancias será procesado:

(1) Desembolso ilegal de préstamos de más de un millón de yuanes;

(1) Desembolso ilegal de préstamos de más de un millón de yuanes;

(2) ) Concesión ilegal de préstamos, provocando pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu-Delito de concesión ilegal de préstamos