¿Qué es el negocio de liquidación a plazo?

El negocio de liquidación y venta de divisas a plazo se refiere a la negociación y firma de contratos de venta y liquidación de divisas a plazo entre bancos y clientes de divisas designados, acordando la moneda, el monto, el tipo de cambio y el plazo de la liquidación y venta de divisas a plazo en el momento de su vencimiento; Se producen ingresos o gastos de divisas, se basará en el contrato de liquidación y venta de divisas a término. Manejar la liquidación de divisas o las ventas de divisas de acuerdo con la moneda, el monto, el plazo y el tipo de cambio especificados en el contrato de venta y liquidación de divisas periódicas. .

¿Por qué deberíamos encargarnos del negocio de ventas y liquidación de divisas a plazo?

A través de la liquidación y ventas de divisas a plazo, los clientes pueden evitar eficazmente los riesgos del tipo de cambio y asegurar los costos o beneficios de las transacciones en el futuro. Y los clientes pueden elegir tiempos de transacción y precios favorables según sus propias circunstancias para mejorar la eficiencia del uso del capital.

Por ejemplo, Morningstar quiere transferir su capital en una determinada empresa a United Star. El monto de adquisición acordado es de 100 millones de dólares y los fondos de la adquisición se remitirán en tres meses. Para evitar riesgos de tipo de cambio, Morningstar Company solicitó a nuestro banco una transacción de liquidación de divisas a plazo a tres meses el 12 de marzo de 2002.

El precio de liquidación a plazo de tres meses de nuestro banco el 12 de marzo fue 827,53 y la fecha de entrega fue el 12 de junio de 2003. En ese momento, Morningstar pagará 10 mil millones de dólares estadounidenses y nuestro banco pagará 827,53 yuanes/100 * 100 dólares estadounidenses a Morningstar. Morningstar obtuvo ganancias a un tipo de cambio de 827,53, evitando el riesgo de apreciación del RMB.

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