¿Qué es un préstamo en RMB transfronterizo?

Las empresas registradas y establecidas en Qianhai que realmente operan o invierten en Qianhai toman prestados fondos en RMB de bancos que operan negocios en RMB en Hong Kong y realizan liquidaciones de fondos a través de instituciones financieras bancarias en Shenzhen. El requisito previo para los préstamos transfronterizos se refiere a empresas registradas en Qianhai y que realmente operan o invierten en Qianhai.

Regulaciones:

Capítulo 1 Disposiciones generales

Artículo 1: Para promover un mayor desarrollo del negocio offshore de RMB en Hong Kong, apoyar a Qianhai Shenzhen-Hong Desarrollo y construcción de la Zona de Cooperación de Servicios Modernos de Kong ((en adelante, Qianhai), estas medidas se formulan de acuerdo con el espíritu del "Plan de Desarrollo General de la Zona de Cooperación de Servicios Modernos de Qianhai Shenzhen-Hong Kong", la "Respuesta del Estado Consejo de Apoyo al Desarrollo y Apertura de la Zona de Cooperación de Servicios Modernos Shenzhen Qianhai Shenzhen-Hong Kong" y otros documentos pertinentes.

Artículo 2 El término “préstamos transfronterizos en RMB de Qianhai”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere al préstamo de fondos en RMB por parte de empresas nacionales calificadas de bancos que operan negocios en RMB en Hong Kong. Las empresas nacionales calificadas (en lo sucesivo denominadas empresas prestatarias) se refieren a empresas registradas y establecidas en Qianhai y que realmente operan o invierten en Qianhai.

Artículo 3 Las empresas prestatarias llevarán a cabo negocios relevantes de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas y cumplirán con sus obligaciones de proporcionar los datos y registros comerciales correspondientes.

Artículo 4 El término "banco de liquidación nacional", como se menciona en estas Medidas, se refiere a las instituciones financieras bancarias de Shenzhen que manejan la liquidación de fondos de préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai. Los bancos liquidadores nacionales llevarán a cabo las actividades pertinentes de conformidad con las disposiciones de estas Medidas y desempeñarán las correspondientes responsabilidades de revisión.

Artículo 5 La sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de China (en adelante, el Banco Popular de China de Shenzhen), bajo la dirección de la oficina central del Banco Popular de China, supervisará el préstamo transfronterizo en RMB de Qianhai. negocios de conformidad con estas Medidas.

Capítulo 2 Dirección, plazo y tasa de interés de la inversión del préstamo

Artículo 6 El Banco Popular de Shenzhen, en función del desarrollo del negocio del RMB de Hong Kong, cubrirá las necesidades de construcción y desarrollo de Qianhai , y las necesidades del macrocontrol interno, otorgan préstamos a las empresas de Qianhai. Se gestiona el saldo de los préstamos en RMB obtenidos en Hong Kong.

Artículo 7 El uso de préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai se utilizará para la construcción y el desarrollo de Qianhai bajo la premisa de cumplir con las políticas nacionales pertinentes.

Artículo 8 El plazo de los préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai será determinado de forma independiente tanto por los prestatarios como por los prestamistas dentro de un rango razonable basado en el propósito real del préstamo.

Artículo 9 La tasa de interés de los préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai será determinada de forma independiente tanto por los prestatarios como por los prestamistas y se presentará ante el Banco Popular de Shenzhen antes de que se emita el préstamo.

Capítulo 3 Procesamiento comercial

Artículo 10 Antes de gestionar negocios de préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai, una empresa prestataria deberá presentar una solicitud de presentación al Banco Popular de Shenzhen a través de un banco liquidador nacional. .

Artículo 11 Las empresas prestatarias deberán, de conformidad con las disposiciones de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB", presentar licencias comerciales y otros materiales al banco liquidador nacional y solicitar la apertura de una cuenta de depósito general específicamente para depositar remesas desde Hong Kong Para los fondos de préstamos transfronterizos en RMB de Qianhai, la cuenta no puede manejar cobros y pagos en efectivo.

Artículo 12 La empresa prestataria reembolsará el capital y los intereses del préstamo transfronterizo en RMB de Qianhai al banco liquidador nacional con la ayuda del contrato de préstamo, la carta de autorización de pago, el certificado de pago de impuestos y otros materiales.

Artículo 13 Los préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai se liquidarán a través de bancos compensadores de RMB en el extranjero o bancos de agencias nacionales.

Artículo 14 Las empresas prestatarias y sus bancos liquidadores nacionales gestionarán los negocios de préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai y realizarán declaraciones de balanza de pagos de conformidad con las "Medidas para declarar estadísticas de balanza de pagos" y otras regulaciones pertinentes.

Artículo 15 Las instituciones y empresas financieras nacionales podrán seguir las disposiciones de la "Ley de Garantía de la República Popular China", la "Ley de Propiedad de la República Popular China" y el "Aviso del Banco Popular". de China sobre la aclaración de cuestiones relacionadas con los negocios transfronterizos en RMB", que proporciona garantías para los préstamos transfronterizos en RMB de Qianhai en forma de garantías, hipotecas o prendas.

Capítulo 4 Supervisión empresarial

Artículo 16 Los bancos liquidadores nacionales examinarán la autenticidad de los fondos de préstamos transfronterizos en RMB utilizados por las empresas prestatarias.

Artículo 17 Los bancos liquidadores nacionales cumplirán con seriedad sus obligaciones de presentación de información y presentarán de manera rápida, precisa y completa al sistema de gestión de información de pagos y recibos transfronterizos del RMB la apertura de cuentas de depósito generales abiertas de conformidad con estos Medidas. información, así como recibos y pagos de fondos en RMB transfronterizos manejados a través de esta cuenta.

Artículo 18 Si una empresa nacional solicita préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai y abre una cuenta en RMB en Hong Kong, deberá informar al Banco Popular de Shenzhen para su registro dentro de los cinco días hábiles posteriores a la realización del negocio.

Artículo 19 Los bancos liquidadores nacionales deberán, de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China, desempeñar eficazmente sus funciones contra el lavado de dinero y contra el lavado de dinero. obligaciones de financiación del terrorismo, y actividad de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otros delitos ilegales.

Artículo 20 El Banco Popular de Shenzhen llevará a cabo supervisión externa e inspección in situ del negocio de préstamos transfronterizos en RMB de Qianhai de conformidad con estas Medidas.

Capítulo 5 Disposiciones complementarias

Artículo 21 Si una empresa prestataria o un banco liquidador nacional viola las disposiciones pertinentes de estas Medidas, el Banco Popular de Shenzhen podrá suspender sus préstamos transfronterizos en RMB en Qianhai. Las violaciones de otras leyes y regulaciones se tratarán de acuerdo con las regulaciones pertinentes.

Artículo 22 El Banco Popular de Shenzhen de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.

Artículo 23 Las presentes Medidas se implementarán a partir de la fecha de su promulgación.

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