¿Se considera fraude falsificar la firma del cónyuge para obtener un préstamo bancario?
Según el artículo 193 de la "Ley Penal de la República Popular China", el delito de fraude crediticio se refiere al propósito de posesión ilegal, fabricando razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos, uso de documentos de certificación falsos, uso de certificados de derechos de propiedad falsos como garantías, garantías repetidas que excedan el valor de la garantía u otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos o montos mayores. El fraude de préstamos es un tipo de delito financiero.
El artículo 193 de la "Ley Penal" estipula que quien, en cualquiera de las siguientes circunstancias, defraude a un banco u otra institución financiera para obtener un préstamo con el fin de posesión ilegal, y el monto sea relativamente grande , será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, la persona será condenada a pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y también se le impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes, pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es especialmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también a una multa no inferior; de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o que se le confisquen bienes:
(1) Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) Usar falsas razones contratos económicos;
(3) Utilizar documentos falsos;
(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o repetir garantías que excedan el valor de la garantía;
(5) Obtención de préstamos por otros medios.
Datos ampliados
Ejecución judicial
Según el "Juicio Nacional de Casos de Delitos Financieros" formado por el Tribunal Popular Supremo en Changsha, Hunan, del 20 de septiembre al 22, 2000 De acuerdo con el espíritu del "Acta del Simposio", en la práctica judicial, si un actor obtiene fondos ilegalmente por medios fraudulentos, resultando en una gran cantidad de fondos que no pueden ser devueltos, y tiene una de las siguientes circunstancias, se puede determinar que tiene el propósito de posesión ilegal:
(1) Saber que uno no tiene capacidad de pagar pero defraudar una gran cantidad de fondos;
(2) obtener ilegalmente fondos y luego fugarse;
(3) defraudar fondos a voluntad;
(4) utilizar fondos fraudulentos para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas;
(5 ) Evadir o transferir fondos u ocultar propiedades y evadir la devolución de fondos;
(6) Ocultar, destruir cuentas o participar en quiebras falsas o quiebras falsas para evitar retirar fondos;
(7) Otra posesión ilegal de fondos y negativa a devolverlos. Sin embargo, cuando se manejan casos específicos, si hay evidencia de que el perpetrador no tenía el propósito de la posesión ilegal, no se puede tratar como fraude financiero simplemente porque la propiedad no puede ser devuelta.
Según el artículo 4 de las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de casos de fraude", el fraude de préstamos personales por un importe de más de 654,38 millones de yuanes es se considera una "gran cantidad"; si la cantidad es superior a 50.000 yuanes, se clasifica como "una cantidad enorme"; si la cantidad es más de 200.000 yuanes, se clasifica como "una cantidad especialmente enorme"; "
Sin embargo, las disposiciones de "cantidad relativamente grande" antes mencionadas han sido adoptadas por el "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y el procesamiento de casos penales bajo la jurisdicción". de los Organismos de Seguridad Pública (II)", emitido conjuntamente por la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública el año pasado. )", modificado por el artículo 50.
El artículo 50 de las Normas de Enjuiciamiento estipula claramente que cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera con un préstamo de más de 20.000 yuanes con el propósito de posesión ilegal deberá presentar un caso para ser procesado.
Por lo tanto, en la práctica judicial actual de mi país, el estándar de "gran cantidad" para el delito de fraude de préstamos debe ser de 20.000 yuanes, mientras que los estándares para "gran cantidad" y "especialmente gran cantidad" se han basado sobre el máximo Se implementa el artículo 4 de la "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de casos de fraude" del Tribunal Popular, es decir, si el monto del fraude de préstamos personales es superior a 50.000 yuanes, es un " "una cantidad enorme", y si el monto del fraude de préstamos personales es superior a 200.000 yuanes, es una "cantidad enorme".