¿Qué es el fraude crediticio?

1. El delito de fraude crediticio se refiere al propósito de posesión ilegal, inventando motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos, utilizando documentos de certificación falsos, utilizando certificados de derechos de propiedad falsos como garantías, y exceder el valor de la garantía garantías repetidas, u otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para préstamos de montos relativamente grandes.

2. El fraude crediticio es un delito financiero.

3. Base jurídica: “Derecho Penal de la República Popular China”.

Artículo 266

Quien defraude bienes públicos o privados y la cuantía sea relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, prisión criminal o vigilancia pública, y Será también o únicamente condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años, y será sancionado con pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua, y también será multado o multado. tener bienes confiscados. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Artículo 192

Quien cometa fraude y obtenga ilegalmente fondos con el propósito de posesión ilegal, si la cantidad es relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años pero no más de siete años, si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de duración determinada no inferior a siete años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa o se le confiscarán bienes.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

2. Cómo identificar el delito de fraude crediticio

En la práctica judicial, si el autor tiene alguna de las siguientes circunstancias, se debe determinar que su conducta fue "defraudación a bancos u otros". instituciones con fines de posesión ilegal" "Préstamos de instituciones financieras":

1. Fugarse con el dinero después de tomar el préstamo;

2. El préstamo no se utilizó de acuerdo con las propósito, pero fue desperdiciado, lo que resultó en la imposibilidad de pagar el préstamo;

3 Usar el préstamo para llevar a cabo actividades ilegales y criminales, lo que resultó en la imposibilidad de pagar el préstamo;

4. Cambiar el propósito del préstamo y utilizarlo para actividades económicas de alto riesgo, causando pérdidas económicas significativas y haciendo que el préstamo no pueda ser reembolsado;

5 Para buscar beneficios ilegítimos, cambie. el propósito del préstamo, causando grandes pérdidas económicas, haciendo que el préstamo no pueda ser pagado;

6. Proporcionar garantías falsas para solicitar préstamos, causando grandes pérdidas económicas, haciendo que el préstamo no pueda ser pagado; no se puede reembolsar, etc.

Debido a que muchas veces las víctimas del fraude crediticio son bancos o instituciones financieras, y las pérdidas sufridas en este caso suelen ser relativamente grandes, las sanciones específicas también son relativamente severas cuando la responsabilidad penal se investiga de acuerdo con la ley. Espero que el contenido anterior pueda resultarle útil. Si tiene alguna otra pregunta, puede hacer clic en el botón a continuación o consultar a un abogado profesional.