¿Cómo calcular el interés de un préstamo bancario corporativo? Urgente~!

¡Los préstamos bancarios devengan intereses diariamente y se liquidan trimestralmente! El interés de depósito se calcula sobre la base de 30 días en un mes y 360 días en un año. El interés del préstamo se calcula en función del número real de días.

El cálculo segmentado es:

Intereses a pagar = principal*tasa de interés mensual*número real de días/30/1000

Supongamos que la fecha de emisión del préstamo es 65438+2009 1 de octubre, la fecha de vencimiento es 65438 + 31 de febrero de 2009.

Del 1-1-2009 al 21-3-2009, 5000000 * 6,225 * 30/79/1000 = 819625.

Del 21 de marzo de 2009 al 21 de junio de 2009, 5000000 * 6,225 * 92/30/1000 = 954500.

Del 21 de junio de 2009 al 21 de septiembre de 2009, 5000000 * 6,225 * 92/30/1000 = 954500.

Del 21 de septiembre de 2009 al 21 de diciembre de 2009, 5000000 * 6,225 * 91/30/1000 = 944125.

Del 21-12-2009 al 31-12-2009, 50000000 * 6,225 * 30/10/1000 = 1000.

Los intereses de las cinco secciones suman 3.776.500.

Si el interés se calcula en base a la tasa de interés anual = capital/360*número real de días*tasa de interés anual

3776500=50000000/360*364*7.47

Quiero agregar un punto al cálculo del descuento para el segundo piso. Algunos bancos necesitan agregar tres días para descontar facturas en otros lugares y no existen facturas de aceptación bancaria de un año.

Interés de descuento = (fecha de vencimiento - fecha de descuento + número de días adicionales) * tasa de descuento / 30 / 1000 * valor nominal.

Banquero

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