¿Qué es el interés a un día? ¿Qué es el interés a un día?
En el comercio de divisas, el interés a un día es una forma de préstamo que se paga o se gana como reflejo de la diferencia en las tasas de interés nacionales para un par de divisas. Si mantiene un par de divisas desde el final del día de negociación hasta el siguiente día de negociación, paga o recibe el swap.
Cálculo del interés a un día
1. Número de días para el cálculo del interés a un día
Según la práctica bancaria internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles. El interés a un día se calcula en función de la fecha de liquidación.
Lunes: 1 día de interés a un día. Negociar el lunes, liquidación el miércoles, mantener posiciones de lunes a martes, día de liquidación del miércoles al jueves, por lo que se pagará/cargará un día de interés.
Martes: 1 día de interés a un día. Si la posición se mantiene de martes a miércoles, la fecha de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se pagará/cobrará un día de intereses.
Miércoles: 3 días de interés a un día. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, la fecha de liquidación es del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses.
Jueves: 1 día de interés a un día. Si la posición se mantiene de jueves a viernes, la fecha de liquidación es del próximo lunes al próximo martes, por lo que se pagará/cobrará un día de intereses.
Viernes: 1 día de interés nocturno. Si la posición se mantiene desde el viernes hasta el lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles, por lo que solo se paga/cobra un día de interés (como se muestra a continuación)
*Nota: La tasa de interés es el más alto el miércoles, por lo que al operar, todos deben hacer todo lo posible para evitar mantener órdenes nocturnas el miércoles. El interés a un día en divisas lo cobra el banco, no el proveedor de la plataforma. Si un cliente mantiene una posición larga (mantiene) una moneda de alto interés, el interés a un día de la posición abierta se agregará al capital de la cuenta. En caso contrario, se deducirán de los fondos los intereses a un día correspondientes.