¿Qué es un fondo? ¿Qué significa el valor neto más reciente y el valor neto acumulado de un fondo?

El valor neto del fondo también se puede denominar valor liquidativo de la unidad del fondo. Es el valor real de cada participación del fondo. Este valor es la relación entre los activos totales del fondo después de deducir los gastos. la participación total del fondo. La unidad es yuanes/acción. El valor neto del fondo es el valor neto utilizado en las transacciones, ya sea de suscripción, reembolso, conversión, etc., este valor neto se utiliza para procesarlo.

El valor neto acumulado del fondo es la suma del valor neto de las participaciones del fondo y los dividendos acumulados desde su constitución.

Por ejemplo, el valor neto unitario y el valor neto acumulado de Harvest Strategy:

Y los dividendos históricos del fondo:

(Fuente de datos: Harvest Fund Management Co ., Ltd. sitio web oficial)

El valor neto de la unidad es 2.055 yuanes. Si se suma este número más los dividendos pasados, es exactamente igual al valor neto acumulado de 2.636 yuanes.

Los dividendos harán que el valor neto de las unidades del fondo caiga. Por ejemplo, el valor neto de un fondo es de 2 yuanes y cada 10 dividendos se distribuyen a 7 yuanes (cada dividendo es de 0,7 yuanes). impacto del fondo, entonces el valor neto del fondo debería ser 2-0,7 = 1,3 yuanes.

Se puede ver que los dividendos harán que el valor neto caiga, por lo que el dividendo en sí no genera ingresos. Aunque recibas dividendos, el valor neto del fondo que tienes cae y la suma. de lo positivo y lo negativo es igual a 0.

Dado que los dividendos harán que el valor neto caiga, se utiliza un valor neto acumulado para reflejar los ingresos generales del fondo desde el principio hasta el presente.

El patrimonio neto acumulado real es inútil y sólo se utiliza como referencia.

Tampoco se recomienda utilizar el patrimonio neto acumulado como estándar para comparar fondos. Debido a que los fondos se establecen en diferentes momentos y tienen diferentes posiciones de mercado en el momento de su establecimiento, es normal que la mayoría de los fondos antiguos tengan un valor neto acumulativo más alto que los fondos nuevos. Sin embargo, aunque algunos fondos se establecieron antes, su valor neto acumulativo es. más bajo, lo cual también es normal.