¿Lo hará?

Puede haber sospechas de lavado de dinero. En cuanto a si la Comisión Reguladora Bancaria de China intervendrá, es difícil decirlo, pero atraerá la atención de los bancos relevantes y lo informará a las autoridades competentes.

Si una tarjeta bancaria personal tiene grandes flujos de fondos frecuentes a lo largo del día, será supervisada por el banco.

1. Los fondos de la cuenta superan repentinamente los 500.000 yuanes;

2. Los fondos que entran y salen superan los 500.000 yuanes en un día.

4. realizar supervisión y necesidad de informar al banco que demuestre la legalidad de la fuente de los fondos;

5. Si hay una disputa con el banco debido al flujo de fondos, se puede resolver mediante un litigio.

Principios de supervisión bancaria:

(1) Principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia

El principio de legalidad se refiere a las facultades de supervisión de los reguladores bancarios. agencias Tiene su origen en la ley y debe ejercer sus poderes de supervisión y realizar funciones de supervisión estrictamente de conformidad con la ley. La Comisión Reguladora Bancaria de China es la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado. De conformidad con las disposiciones de la Ley de Supervisión Bancaria y la autorización del Consejo de Estado, supervisa y gestiona de manera uniforme las instituciones financieras bancarias y promueve el funcionamiento legal y estable de las mismas. industria bancaria.

El principio de apertura significa que todas las actividades de supervisión y gestión bancaria, excepto aquellas que deban mantenerse secretas según la ley, deben ser reveladas al público. Este principio incluye principalmente dos aspectos:

Primero, la divulgación pública de información, que incluye información sobre legislación regulatoria, políticas, estándares, procedimientos, etc., e información que las instituciones financieras bancarias deben divulgar al público en de acuerdo con la ley, información de riesgo financiero, información sobre resultados regulatorios, etc. que deben ser divulgadas;

La segunda es la divulgación de acciones regulatorias, es decir, las acciones regulatorias y las acciones administrativas de cumplimiento de la ley. Las agencias reguladoras deben llevarse a cabo públicamente de acuerdo con los procedimientos legales.

El principio de equidad significa que todas las instituciones financieras bancarias establecidas de conformidad con la ley tienen el mismo estatus legal. Los organismos de supervisión deben supervisar de conformidad con la ley y tratar a todos los objetos supervisados ​​por igual. Este principio incluye equidad tanto sustantiva como procesal.

El principio de eficiencia significa que las agencias reguladoras deben asignar y utilizar razonablemente recursos regulatorios en actividades regulatorias, mejorar la eficiencia regulatoria, reducir los costos regulatorios y completar las tareas regulatorias dentro del límite de tiempo especificado por la ley.

(2) Principio de supervisión independiente

El principio de supervisión independiente significa que las agencias reguladoras bancarias y su personal regulador desempeñan de forma independiente sus funciones de supervisión y gestión de acuerdo con la ley y están protegidos. por ley, los departamentos gubernamentales, los grupos sociales y los individuos de todos los niveles no interferirán. En el actual sistema social, cultural, político y económico de mi país, es particularmente importante adherirse a este principio.