Informe de autoexamen de cuenta de liquidación bancaria corporativa

Modelo de informe de autoexamen de cuenta de liquidación bancaria corporativa

El trabajo ha llegado a su fin sin darnos cuenta. Mirando hacia atrás en el trabajo durante este período, hemos logrado resultados y también los hay. Es hora de escribir un informe de autoexamen con cuidado. Entonces, ¿cómo redactar un informe de autoexamen detallado? El siguiente es un ejemplo de informe de autoexamen de cuenta de liquidación bancaria corporativa que compilé solo como referencia.

Informe de autoexamen sobre cuentas de liquidación bancarias corporativas 1

Con el fin de estandarizar el pago y la liquidación en RMB, el negocio de facturación, la operación del sistema de pago y la gestión de cuentas de nuestro banco, de acuerdo con "Acerca de Llevar a cabo la gestión de pagos y liquidaciones y pagos De acuerdo con los requisitos del documento del "Aviso sobre la autoinspección del estado de funcionamiento del sistema", nuestro departamento organizó personal para estudiar el espíritu del documento, propuso requisitos de inspección específicos y realizó inspecciones sobre la implementación. de todas las cuentas existentes de nuestro departamento y de los sistemas de pago y liquidación, negocios de facturas y sistemas de operación y gestión de pagos. Se llevó a cabo una inspección exhaustiva y detallada. La situación del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera:

1. Situación básica

Nuestro departamento *** tiene 39 clientes de apertura de cuentas y 94 cuentas de liquidación bancaria unitaria, incluidas 10 cuentas básicas. Hay 28 cuentas generales, 54 cuentas especiales, 1 cuenta temporal y 1 cuenta de depósito a plazo unitario. Desde el 1 de abril de 20xx, nuestro departamento ha emitido 42 billetes de aceptación bancaria, por un total de 486 millones de yuanes, y 14 descuentos, por un total de 59,24 millones de yuanes.

2. Circunstancias específicas

(1) Gestión y apertura de cuentas bancarias de liquidación

1. Apertura y utilización de nuestras cuentas bancarias de liquidación y cancelación, identificar un persona para revisar y gestionar, e implementar una persona dedicada que sea responsable.

2. Las cuentas de liquidación bancaria recién abiertas se pueden mantener de acuerdo con los requisitos, la información se conserva en su totalidad y la información de apertura de la cuenta está básicamente completa.

3. Las cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito especiales para unidades presupuestarias y cuentas de depósito temporal que se abran deben contar con un certificado de registro de apertura de cuenta o aviso de aprobación de apertura de cuenta emitido por el Banco Popular de China.

(2) Uso de cuentas de liquidación bancaria

1. El uso y la administración de fondos en cuentas de liquidación bancaria cumplen con los requisitos y no existe el fenómeno de que los fondos de compra se transfieran a cuentas personales. tarjetas bancarias o cuentas de liquidación personales.

2. Revisar estrictamente la información de identidad del cliente. Si el representante legal o el responsable de la unidad autoriza a otros a encargarse de la apertura de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, se revisará su carta de autorización, verificando la coherencia con su documento de identidad u otros documentos acreditativos, y su su identidad será verificada a través del sistema de verificación en línea.

3. La apertura de cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito temporales y cuentas de depósito especiales para unidades presupuestarias debe seguir estrictamente el sistema de aprobación y solicitar aprobación o informes a través del sistema de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB. Existe una base legal para abrir una cuenta de depósito especial.

4. Administre estrictamente los retiros de efectivo de las cuentas de depósito generales. Las cuentas de depósito generales se establecen como retiros que no son en efectivo en el sistema comercial integral y no hay retiros ilegales de efectivo.

5. Reportar información al sistema de cuentas con prontitud y precisión. Una cuenta de liquidación bancaria corporativa recién abierta solo se puede utilizar para pagos 3 días después de la fecha de apertura. Cuando una unidad paga una suma de más de 50.000 yuanes desde una cuenta de liquidación bancaria a la cuenta de liquidación bancaria de un individuo, la base de pago puede básicamente revisarse de acuerdo con los requisitos para garantizar que el pago sea legal y conforme.

6. Manejar los cambios en las cuentas de liquidación bancaria de acuerdo con la normativa. Revise los documentos relevantes para verificar su autenticidad, integridad y cumplimiento, y maneje los procedimientos de cambio de manera oportuna.

(3) Autoexamen de los negocios de facturas

1. Revisar y aceptar estrictamente los negocios de cheques. La presentación, retiro y reembolso de facturas en la misma ciudad se manejarán de acuerdo con. regulaciones pertinentes.

2. Las tarifas de liquidación y los estándares de tarifas comerciales intermediarias de nuestro departamento se refieren a los estándares de tarifas relevantes de la oficina central y las sucursales, y corrigen los estándares de tarifas incorrectos de manera oportuna.

3. Al manejar la aceptación y descuento de letras de aceptación bancaria, los materiales se revisarán estrictamente y la inspección de letras estará sujeta a un sistema de inspección de dos líneas de inspección preliminar por parte del banco manejador y re. -Inspección por parte de la sucursal municipal, y la información se reportará a la sucursal provincial.

(4) Autoexamen del sistema de pagos

1. Las transacciones de cuentas corrientes de grandes cantidades son autorizadas por el supervisor de manera oportuna en la computadora frontal del Banco Popular de China después de ser autorizado por el sistema del banco, y el tiempo de procesamiento se controla en diez minutos.

2. Reciba cuentas entrantes y consultas de otros bancos el mismo día de manera oportuna. Las consultas generalmente se responden el mismo día.

3. Todas las transacciones de débito regulares de pequeña cantidad se reconocen oportunamente y ningún paquete comercial de débito está "vencido".

En definitiva, a través de este autoexamen, se ha reforzado y mejorado la labor de gestión de cuentas de liquidación bancaria de nuestro departamento para mantener eficazmente el orden normal de pago y liquidación, y prevenir y frenar la apertura ilegal de cuentas para cometer blanqueo de capitales. delitos. actividades para asegurar el funcionamiento estable de los negocios financieros.

Si hay algún problema con el informe anterior, corríjame. Informe de autoexamen sobre cuentas de liquidación bancarias corporativas 2

1. Gestión de cuentas

Nuestro banco sigue estrictamente las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación del Banco RMB" y el "Banco de Desarrollo Agrícola de China RMB Bank Gestión de cuentas de liquidación" De acuerdo con los requisitos de sistemas y medidas como las Medidas, debemos controlar estrictamente la contrarevisión y fortalecer la gestión de cuentas.

Primero, utilizar racionalmente el sistema de gestión de cuentas del Banco Popular de China y el sistema de verificación de información de identidad de los ciudadanos en línea para fortalecer la revisión de los materiales de apertura de cuentas y aumentar la revisión de la autenticidad, integridad y legalidad de los materiales de apertura de cuentas. .

El segundo es centrarse en revisar la apertura, el uso y la cancelación de cuentas de liquidación, actualizar rápidamente los cambios en la información de identidad del cliente, realizar la verificación en línea de la identidad del cliente, identificar eficazmente la identidad del cliente y hacer un buen trabajo de forma activa. en la gestión de clientes, trabajos de notificación de datos de transacciones sospechosas y de gran valor, para evitar el uso de cuentas de liquidación bancarias para actividades ilegales y delictivas.

El tercero es celebrar un acuerdo de apertura de cuenta para la empresa de apertura de cuenta, aclarar los derechos y obligaciones de ambas partes y refinar y mejorar las responsabilidades relevantes.

El cuarto es reservar estrictamente los sellos y la gestión de la información, e implementar un sistema de registro y custodia de las personas registradas.

El quinto es tener personal dedicado a emitir mensualmente estados de saldo de cuentas de depósitos y préstamos a las unidades de apertura de cuentas, realizar controles contables detallados y realizar controles cara a cara en las cuentas con frecuentes cantidades de negocios y grandes empresas para identificar los problemas a tiempo para garantizar la seguridad de los fondos y la coherencia de las cuentas internas y externas.

2. Mejorar el sistema de control interno y estandarizar las responsabilidades laborales.

De acuerdo con la situación real de nuestro banco y los documentos del banco superior, mejoraremos la división del trabajo y estandarizaremos la fijación de posiciones.

Asegúrese de que las posiciones incompatibles estén separadas entre sí, se restrinjan y se supervisen entre sí, implementen una gestión dedicada de la conciliación de cuentas de liquidación y garanticen derechos y responsabilidades claros. Al mismo tiempo, implementaremos sistemas regulares de rotación laboral y licencias obligatorias para el personal de contabilidad, implementaremos aún más el mecanismo de control interno con restricciones laborales como contenido principal y evitaremos peligros ocultos en la gestión del control interno.

3. Fortalecer el autoexamen para prevenir riesgos operativos

A través de esta inspección, se llevarán a cabo inspecciones clave sobre las solicitudes de apertura de cuenta y los materiales de apertura de cuenta, y la validez y autenticidad de la cuenta. Los materiales de apertura se revisarán uno por uno, se ordenarán sin dejar callejones sin salida y se implementarán verdaderamente las diversas reglas y regulaciones de administración de cuentas. Verificar cada negocio de pago y remesas de gran valor, negocio de intercambio dentro de la ciudad y otros negocios en el funcionamiento del sistema comercial integral, seguir estrictamente los procedimientos operativos, estandarizar las operaciones comerciales, garantizar la seguridad de los fondos y prevenir riesgos operativos.

En el trabajo futuro, nuestro banco se guiará por el espíritu de los documentos relevantes del banco superior, implementará estrictamente la revisión e inspección de la apertura, cambios y cancelaciones de cuentas por parte del personal del mostrador y el jefe. maestro, mejorar el sistema de control interno y aumentar Fortalecer las recompensas y castigos para mejorar aún más la responsabilidad laboral y realmente prevenir que los problemas ocurran en su origen. Informe de autoexamen de cuentas liquidadoras bancarias corporativas 3

Con el fin de fortalecer la gestión de las cuentas liquidadoras bancarias y mantener el orden normal de pago y liquidación, de acuerdo con las "Normas de Implementación de Envío de las Medidas de Gestión" de la oficina para cuentas de liquidación bancaria en RMB" y "Cuentas bancarias en RMB" De acuerdo con los requisitos de documentos del "Aviso sobre las medidas de procesamiento comercial del sistema de gestión (implementación de prueba)", nuestra asociación de distrito envió el documento de manera oportuna, combinado con la implementación de la gestión de cuentas. detalles y presentó requisitos de inspección específicos. Cada cooperativa de crédito contrató a una persona dedicada para realizar una inspección de la cuenta de liquidación bancaria. Ahora que se ha completado el trabajo de inspección, el informe es el siguiente:

1. Situación básica

Nuestra cooperativa de crédito del distrito tenía 1172 cuentas de liquidación bancaria unitarias en abril de 20xx, de las cuales 964 Eran cuentas básicas 60 cuentas generales, 123 cuentas especiales y 25 cuentas temporales. Entre las cuentas de liquidación bancaria existentes, hay 404 cuentas que no han obtenido licencias de apertura de cuentas por diversos motivos, incluidas 353 cuentas básicas, 19 cuentas generales, 21 cuentas especiales y 11 cuentas temporales.

Mediante este autoexamen se cancelaron 13 cuentas que no cumplían con la normativa y se transfirieron 240 cuentas que llevaban mucho tiempo sin abrir.

2. Situación específica

<1>Gestión y apertura de cuentas bancarias de liquidación

1. Apertura de cuentas bancarias de liquidación de cooperativas de crédito de nuestro distrito, uso y el retiro será revisado y gestionado por una persona designada por cada sociedad, y una persona dedicada será responsable.

2. Las cuentas liquidadoras bancarias recién abiertas podrán conservarse conforme a las exigencias, con la información completa y resguardadas en archivos y carpetas especiales.

3. La mayoría de las cuentas de liquidación bancaria de las cooperativas han establecido libros de registro de apertura y cierre de cuentas, han implementado un sistema de registro de apertura y cierre de cuentas y la información de apertura de cuentas está básicamente completa.

4. La mayoría de las cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito especiales para unidades presupuestarias y cuentas de depósito temporales abiertas tienen certificados de registro de apertura de cuenta o avisos de aprobación de apertura de cuenta emitidos por el Banco Popular de China.

〈2〉Uso de cuentas de liquidación bancarias

1. Los retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales se pueden realizar en su mayoría de acuerdo con las regulaciones.

2. No existe retiro ilegal de efectivo de cuentas de depósito generales.

3. Si la unidad paga desde la cuenta de liquidación bancaria a la cuenta de liquidación bancaria individual y el monto único excede los 50.000 yuanes, la base de pago básicamente se puede revisar según sea necesario al realizar el pago para garantizar que el pago es legal y conforme.

3. Problemas

1. Debido a cambios de personal, responsabilidades poco claras y mantenimiento deficiente de la información de las cuentas en algunas empresas, la retención de la información de la cuenta de liquidación bancaria es incompleta.

2. Las cuentas individuales de algunas cooperativas requieren la aprobación del Banco Popular de China debido al desarrollo comercial y otras razones, y el aviso de aprobación de apertura de cuenta no se ha enviado al Banco Popular de China para su aprobación y emisión. de manera oportuna.

3. Los retiros de efectivo de las cuentas especiales y cuentas temporales de las cooperativas individuales no se han presentado al Banco Popular de China para su aprobación.

4. Debido a la falta de revisión anual de la información de la cuenta, algunos depositantes no notificaron inmediatamente al banco que abrió la cuenta sobre el cambio después de que se cambió la información de la cuenta, lo que resultó en que la cooperativa de crédito no pudiera procesar el cambio de información del depositante de manera oportuna.

IV.Medidas Correctivas Dirigidas

En cuanto a los problemas descubiertos durante el autoexamen y la situación actual de las cooperativas de crédito rural en nuestro distrito, estamos dispuestos a realizar correcciones desde los siguientes aspectos. :

1. Exigir que todo el personal de las organizaciones sociales estudie nuevamente las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB", siga los detalles de implementación, cumpla estrictamente las regulaciones y garantice el cumplimiento legal de la gestión de cuentas de liquidación.

2. Para algunas cuentas de liquidación bancaria abiertas sin la aprobación del Banco Popular de China, se insta a todas las cooperativas a liquidarlas dentro de un límite de tiempo o volver a examinarlas de acuerdo con los requisitos de las regulaciones y luego seguir los procedimientos de apertura de cuenta.

3. Para cuentas temporales que hayan superado un año y no hayan solicitado prórroga, así como cuentas de liquidación bancaria que no hayan tenido negocios durante un año y no tengan relación de deuda con la cooperativa de crédito, notificar a la cooperativa. depositante cancelar la cuenta o transferirla a una cuenta a largo plazo. La gestión de cuenta dedicada está pendiente. Informe de autoexamen de cuentas de liquidación bancarias empresariales 4

De acuerdo con el espíritu del "Aviso sobre la realización de actividades de autoexamen de cuentas de liquidación bancarias en RMB" de la asociación del condado (Crédito Rural Lianfa [ⅩⅩ] No. 75) , los líderes de nuestra empresa le damos gran importancia y organizamos oportunamente a nuestros empleados para que estudien y, al mismo tiempo, lleven a cabo una actividad de autoexamen en las cuentas de liquidación bancaria en RMB. La situación del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera:

1. Para garantizar que este trabajo se lleve a cabo de manera ordenada, nuestra empresa ha establecido un equipo de autoexamen de cuentas de liquidación bancaria en RMB:

Estado de autoexamen de RMB cuenta de liquidación bancaria:

Gestión de control interno del negocio de cuentas de liquidación bancaria:

1. Responsable claramente designado Revisión y gestión de la apertura, uso y cancelación de cuentas de liquidación bancaria implementar una; sistema de revisión para evitar la "compensación con una sola mano" del procesamiento comercial de cuentas de liquidación bancaria.

2. El operador de segundo nivel y el operador de tercer nivel del sistema de gestión de cuentas están separados y cada uno realiza sus propias funciones.

3. Implementar el sistema de registro de apertura y cierre de cuentas; establecer archivos de cuentas de liquidación bancaria y conservarlos por parte del personal designado de conformidad con la normativa.

4. Realizar inspecciones anuales de las cuentas de liquidación bancaria y manejar las cuentas que no pasen las inspecciones anuales de manera oportuna de acuerdo con las regulaciones.

5. Prever la conciliación con los depositantes e implementar un sistema de separación de contabilidad y conciliación.

6. El almacenamiento, uso y reposición de las tarjetas de precinto cumplen con la normativa.

La tramitación de la apertura, modificación y cancelación de cuentas bancarias de liquidación:

1. La autenticidad, exhaustividad y conformidad del formulario de solicitud presentado por el depositante y los documentos acreditativos de la Revisión reglamentaria.

2. Firmar un acuerdo de gestión de cuenta liquidadora bancaria y un acuerdo complementario con el depositante para aclarar los derechos y obligaciones de ambas partes.

3. No se permite la apertura ilegal de cuentas aprobadas (cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito temporales, cuentas de depósito especiales para unidades presupuestarias) para depositantes sin la aprobación del Banco Popular de China.

4. No existe apertura ilegal de cuentas de depósito para los depositantes.

5. Abrir cuentas de depósito generales, cuentas de depósito especiales y cuentas de depósito temporales para depositantes y notificar de inmediato por escrito al banco donde se abre la cuenta de depósito básica de acuerdo con las regulaciones.

6. Al cancelar una cuenta, los comprobantes en blanco importantes, tarjetas de sello y otra información no utilizados se recuperarán de acuerdo con las normas.

Uso de cuentas de liquidación bancaria:

1. La cuenta de liquidación bancaria de la unidad no puede manejar servicios de pago dentro de los 3 días hábiles a partir de la fecha de apertura.

2. Los retiros de efectivo no están disponibles desde cuentas de depósito generales.

3. Los retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales se realizarán de acuerdo con las normas nacionales de administración de efectivo y las normas de uso de cuentas. La implementación del sistema de nombre real de cuatro cuentas y la verificación en línea de la información de identidad de los ciudadanos se lleva a cabo de acuerdo con las regulaciones.

2. Problemas

1. Las cuentas de liquidación bancaria están sujetas a inspecciones anuales, pero las cuentas que no pasan las inspecciones anuales se tratan de manera oportuna de acuerdo con las regulaciones.

2. La implementación del sistema de nombre real para cuentas y la verificación en línea de la información de identidad de los ciudadanos. La verificación en línea de la información de identidad personal relevante involucrada en el negocio de cuentas de liquidación bancaria se lleva a cabo de acuerdo con las regulaciones, pero todas las pertinentes. La información de identidad personal relacionada con el negocio no está en línea Verificar.

III.Medidas de rectificación

1. Implementar inspecciones anuales de las cuentas de liquidación bancaria que no pasen las inspecciones anuales lo antes posible, y las cuentas que no pasen las inspecciones anuales serán atendidas. en el momento oportuno de acuerdo con la normativa.

2. Realizar una verificación en línea de la información de identidad personal relevante involucrada en el negocio de cuentas de liquidación bancaria de acuerdo con las regulaciones, y realizar una verificación en línea de la información de identidad personal relevante relacionada con el negocio.

IV. Deficiencias y sugerencias en la gestión de cuentas de liquidación bancaria

Después de un autoexamen, nuestra empresa básicamente cumple con las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB" y la "Cuenta de liquidación bancaria en RMB". Medidas de gestión" "Reglas de implementación" y otras regulaciones relevantes, sin embargo, durante el proceso de autoexamen, todavía existe una cierta brecha con los requisitos de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB", lo que se destaca por el hecho de que nuestro personal no tienen suficiente comprensión de este trabajo y falta de sentido de misión fuerte, débil sentido de responsabilidad, etc. En el futuro, nuestra empresa seguirá centrándose en la implementación del trabajo de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB" y las "Reglas de implementación de las Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB" y llevará a cabo activamente diversos trabajos sobre las cuentas de liquidación bancaria en RMB. ;