¿Qué es una cuenta bancaria corporativa?

Pregunta 1: ¿Cuál es la naturaleza general de las cuentas bancarias corporativas? La naturaleza de las cuentas bancarias corporativas es generalmente cuentas básicas;

Las cuentas de liquidación se dividen en cuatro tipos de cuentas: cuentas básicas, cuentas generales, cuentas temporales y cuentas especiales.

Cuenta básica:

La cuenta de depósito básica es la cuenta principal para la liquidación de transferencias y el cobro y pago de efectivo, el cobro y pago diario de fondos para actividades comerciales, así como el retiro. de salarios, bonificaciones y efectivo se pueden hacer a través de Esta cuenta se maneja;

Los depositantes solo pueden abrir una cuenta de depósito básica en el banco. Abrir una cuenta de depósito básica es un requisito previo para abrir otras cuentas de liquidación bancaria.

De acuerdo con las normas sobre la gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB, una organización solo puede elegir un banco para solicitar la apertura de una cuenta de depósito básica; .

Pregunta 2: ¿Qué tipos de cuentas bancarias tiene la empresa? Cada contador, especialmente el cajero, debe conocer claramente la situación de las cuentas bancarias de la empresa. Al comprender las cuentas de la empresa, también debe conocer los tipos de cuentas de la empresa y los conocimientos relacionados. (1) Cuenta de liquidación bancaria unitaria 1. Cuenta de depósito básica Los retiros de efectivo por parte de las unidades de depósito sólo pueden realizarse a través de cuentas de depósito básicas. Una unidad sólo puede elegir una institución comercial de un banco para abrir una cuenta de depósito básica y no se le permite abrir varias cuentas de depósito básicas al mismo tiempo. 2. Cuenta de depósito general: esta cuenta puede manejar depósitos en efectivo, pero no puede manejar retiros de efectivo. 3. Cuenta de depósito temporal La cuenta de depósito temporal se refiere a una cuenta de liquidación bancaria abierta por un depositante para necesidades temporales y utilizada dentro de un período específico. Los depositantes que hayan establecido instituciones temporales, actividades comerciales temporales en otros lugares y verificación de capital registrado pueden solicitar la apertura de una cuenta de depósito temporal. El período de validez de una cuenta de depósito temporal no excederá los 2 años. 4. Cuenta de depósito especial La cuenta de depósito especial se refiere a una cuenta de liquidación bancaria abierta por un depositante para la gestión y uso especial de fondos con fines específicos de conformidad con las leyes, reglamentos y normas administrativas. Los depositantes pueden solicitar la apertura de cuentas de depósito especiales para la gestión y utilización de los siguientes fondos: (1) fondos de capital para construcción (2) fondos de renovación (3) fondos extrapresupuestarios (4) fondos para la compra de cereales, algodón y petróleo; (5) fondos de liquidación de transacciones de valores; (6) fondos de negociación de futuros; (8) fondos interbancarios depositados por instituciones financieras; (9) fondos de reserva de tarjetas bancarias unitarias; (11) Fondo de vivienda; (12) Fondo de seguridad social; (13) Fondos de remesas de ingresos y fondos de gastos empresariales; (14) Fondos organizativos del partido, liga y sindicato en la unidad; y utilizar fondos. (2) Cuentas de aprobación y cuentas de presentación 1. Cuentas de aprobación Las cuentas de aprobación se refieren a cuentas de liquidación bancaria que pueden abrirse sólo después de la aprobación del Banco Popular de China. Las cuentas de aprobación incluyen principalmente: (1) cuentas de depósito básicas; (2) cuentas de depósito temporales (excepto aquellas abiertas para registro y verificación de aumento de capital); (3) cuentas de depósito especiales para unidades presupuestarias; (4) según lo estipulado por el Banco Popular; de China Cuenta de depósito dedicada.

Pregunta 3: ¿Cuáles son los tipos de cuentas de depósito bancario corporativo? Generalmente se dividen en cuatro tipos

1. Cuenta básica, utilizada para depósitos y retiros de efectivo corporativos, así como recibos bancarios. y pagos. Solo una empresa ¿Puedes tener una cuenta básica?

2. Una cuenta general solo se puede usar para depósitos y pagos bancarios, y no se puede usar para retirar efectivo. Una empresa puede tener varias cuentas generales

3. Las cuentas temporales sirven principalmente para la verificación del capital. Una vez completada la verificación del capital, los fondos se transfieren a la cuenta básica y luego se cierra la cuenta.

4. Usuarios de cuentas especiales, como cuentas abiertas por empresas para comprar y vender acciones e invertir en el mercado de valores, como cuentas de fondos de previsión, etc.

Pregunta 4: ¿Qué Cuál es el carácter general de las cuentas bancarias corporativas? La naturaleza de las cuentas bancarias corporativas es generalmente cuentas básicas o cuentas generales.

Pregunta 5: ¿Cuál es el nombre de usuario de la Banca Corporativa en Línea del Banco de China? ¿Es la pequeña franja que proporcionó al abrir una cuenta? Entonces, el nombre de usuario anterior es la contraseña de inicio de sesión, que es su contraseña de banca en línea. configurado en el banco? Después de iniciar sesión, puede El nombre de usuario y la contraseña

Antes de comprar en línea, debe activar la función de banca y pago en línea. Si aún no comprende, simplemente escriba 95566.

Pregunta 6: ¿Cuántos tipos de cuentas bancarias existen para la empresa? ¿Cuál es la diferencia? Según las "Medidas de gestión de cuentas bancarias" de mi país, las cuentas bancarias generalmente se dividen en cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de depósito temporales y cuentas de depósito especiales. Una empresa puede abrir cuentas en varios bancos, pero las funciones de estas cuentas son diferentes. Es necesario comprender todos los conocimientos sobre cuentas bancarias a continuación.

1. Cuenta de depósito básica. Es una cuenta donde los depositantes manejan la liquidación de transferencias diarias y los cobros y pagos en efectivo. Los gastos en efectivo de la empresa, como salarios y fondos, solo pueden manejarse a través de cuentas de depósito básicas.

Una empresa solo puede abrir una cuenta de depósito básica y, al abrir una cuenta, debe tener una licencia de apertura de cuenta emitida por la sucursal local del Banco Popular de China.

2. Cuenta de depósito general

Esta cuenta es una unidad contable afiliada no independiente que no se encuentra en la misma ubicación que el depositante de la cuenta de depósito básica abierta.

Esta cuenta puede manejar liquidación de transferencias y depósitos en efectivo, pero no puede manejar retiros de efectivo.

3. Cuenta de depósito temporal.

Esta cuenta es una cuenta que la empresa necesita abrir para actividades comerciales temporales. Las empresas pueden gestionar la liquidación de transferencias y los cobros y pagos en efectivo a través de esta cuenta.

4. Cuenta de depósito especial.

Esta cuenta son fondos de una empresa para fines específicos. El depositante puede abrir una cuenta emitiendo los certificados correspondientes al Gonghu Bank.

Los fondos para fines especiales incluyen principalmente las tres partes siguientes:

1. Fondos de capital para construcción

2. Fondos de renovación.

3. Fondos que requieran una gestión de cuenta especial para fines específicos.

Al mismo tiempo, de acuerdo con las "Medidas de gestión de cuentas bancarias" y las "Regulaciones de sanciones por infracciones de los sistemas de liquidación bancaria" de mi país, también existen sanciones severas por infracciones corporativas de la gestión de cuentas:

1. Si una empresa alquila o transfiere una cuenta, además de recibir la orden de hacer correcciones, también se le impondrá una multa del 5% del importe incurrido, pero no igual a 1.000 yuanes según las normas, y las ganancias ilegales de la cuenta arrendada serán confiscadas. .

2. Si una empresa abre una cuenta de depósito básica en violación de las regulaciones, se le ordenará cancelar la cuenta dentro de un límite de tiempo y se le impondrá una multa de 5.000 a 10.000 yuanes.

En resumen, la cuenta de depósito básica de un banco generalmente se refiere a la cuenta con "banco de apertura y número de cuenta" impreso en el sello del contrato empresarial. Esta cuenta solo puede ser abierta por una empresa y debe ser aprobada. por el Banco Popular de China; otros Es más fácil abrir tres cuentas y las empresas pueden abrir varias cuentas en diferentes bancos.

Pregunta 7: ¿Los bancos corporativos tienen cuentas generales, cuentas básicas y otras cuentas? La cuenta de depósito básica es la cuenta donde la unidad de apertura de cuenta maneja la liquidación de transferencias diarias y los depósitos y retiros de efectivo.

Cabe señalar que los retiros de efectivo, como los salarios unitarios y los fondos, solo se pueden procesar a través de la cuenta básica. cuenta de depósito; tarjetas de crédito y tarjetas unitarias Los depósitos solo se pueden transferir a través de cuentas de depósito básicas; una unidad solo puede abrir una cuenta de depósito básica en una institución comercial de un banco y no se le permite abrir varias cuentas de depósito básicas en varias instituciones bancarias.

Una cuenta de depósito general es una cuenta abierta por una unidad contable afiliada no independiente que no se encuentra en la misma ubicación que la unidad que abrió la cuenta de depósito básica al transferir préstamos bancarios distintos de la cuenta de depósito básica.

Cabe señalar que esta cuenta puede gestionar liquidación de transferencias y depósitos en efectivo, pero no puede gestionar retiradas de efectivo: esta cuenta no se puede abrir en varias sucursales del mismo banco al mismo tiempo.

La cuenta de depósito general maneja la transferencia y el pago del préstamo del depositante: el banco abrirá una cuenta de préstamo para que el depositante registre el monto del préstamo. Cuando un prestatario pide dinero prestado, el banco primero presta dinero a la cuenta del prestatario y luego transfiere el dinero de la cuenta del prestatario a la cuenta de depósito del prestatario; cuando el prestatario paga, el banco transfiere el dinero de la cuenta de depósito del prestatario a la cuenta del prestatario; , y luego el banco transfiere el dinero de la cuenta de depósito del prestatario a la cuenta de préstamo de recuperación de la cuenta.

Pregunta 9: ¿Cuáles son las cuentas bancarias de la empresa? Las cuentas de depósito bancario incluyen cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de depósito temporal y cuentas de depósito especiales.

(1). Cuenta de depósito básica La cuenta de depósito básica es la cuenta utilizada por la empresa para la liquidación de transferencias diarias y el cobro y pago de efectivo, como salarios y bonificaciones, solo se pueden procesar a través de esta cuenta.

(2). Cuenta de depósito general

Una cuenta de depósito general es una cuenta abierta mediante una transferencia de préstamo bancario distinta de la cuenta de depósito básica o una unidad contable independiente afiliada que no se encuentra en la misma ubicación que el depositante de la cuenta de depósito básica. Las empresas pueden utilizar esto. La cuenta maneja la liquidación de transferencias y el depósito en efectivo, pero no puede manejar retiros de efectivo.

(3). Cuenta de depósito temporal

Una cuenta de depósito temporal es una cuenta abierta por una empresa para actividades comerciales temporales. Esta cuenta puede manejar transferencias y cobros y pagos en efectivo de acuerdo con las regulaciones nacionales de administración de efectivo.

(4). Cuenta Especial

Una cuenta de depósito especial es una cuenta abierta por una empresa para fines específicos.

Principios de apertura de cuentas: las empresas pueden elegir bancos de forma independiente y los bancos también pueden elegir a los depositantes voluntariamente. Sin embargo, una empresa sólo puede elegir una institución comercial de un banco para abrir una cuenta de depósito básica y no se le permite abrir cuentas de depósito básicas en varias instituciones bancarias; no se le permite abrir cuentas de depósito generales en varias sucursales del mismo banco; .

Pregunta 10: ¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria corporativa? Para abrir una cuenta corporativa en un banco, se debe tener una licencia comercial corporativa, un certificado de registro fiscal, un original y una copia de la misma. certificado de código de organización y una tarjeta de identificación de persona jurídica. Vaya y redacte un poder y entregue la tarjeta de identificación a la persona a cargo. También hay sellos oficiales, sellos financieros y sellos corporativos.

Una vez que tengas estas cosas listas, podrás abrir una cuenta