¿Qué es un centro financiero extraterritorial?
Inspección e investigación de la unidad de negocio
El mercado de divisas europeo está formado por muchos centros financieros distribuidos en varias regiones del mundo. Entre estos centros financieros, el negocio de divisas europeo está relativamente concentrado y el negocio de divisas europeo es la principal actividad financiera extraterritorial, por lo que se le llama centro financiero extraterritorial. Clasificación de los centros financieros extraterritoriales:
1. Desde el punto de vista funcional, se dividen en centros funcionales y centros contables.
(1) El centro funcional es el centro para negocios específicos de depósitos y préstamos, que reúne a muchas instituciones financieras como los bancos. El centro funcional se divide en un centro capital y un centro de acopio.
lEl centro de capital absorbe principalmente dinero caliente internacional y luego lo presta a quienes necesitan fondos en la región. Por ejemplo, los fondos de Singapur provienen de todo el mundo y sus objetivos de préstamos son principalmente los estados miembros de la ASEAN y los países de la región de Asia y el Pacífico.
l Los centros de distribución absorben principalmente el exceso de fondos en la región y luego los prestan a los demandantes de fondos en todo el mundo. Bahrein, por ejemplo, absorbe enormes cantidades de petrodólares principalmente de los exportadores de petróleo de Oriente Medio y luego los presta al resto del mundo.
(2) El centro contable, también conocido como centro nominal y centro paraíso fiscal, no se dedica a negocios financieros específicos, sino que solo se dedica a procedimientos de transacciones como la transferencia o registro de inversiones y financiamiento de préstamos. negocio. La mayoría de estos centros están ubicados en el Caribe, como las Bahamas, las Islas Caimán y las Bermudas, que están exentas de impuestos relevantes y son paraísos fiscales ideales para los bancos. Algunas sucursales de los principales bancos internacionales en estos lugares ni siquiera tienen un solo miembro del personal, y algunas sólo tienen una marca. De hecho, simplemente crearon una cuenta contable, la llamada sucursal fantasma, para el control y la evasión fiscal.
2. Según la relación con el negocio financiero nacional, se puede dividir en centro integral y centro separado.
(1) El centro integral es una combinación de servicios financieros internos y externos, y el mercado está abierto tanto a residentes como a no residentes. Las características de este tipo de centro son: ① La moneda en la que se negocia es distinta de la moneda del país donde está ubicado el mercado (2) El alcance del negocio es relativamente amplio y los participantes del mercado pueden operar tanto negocios financieros en el país como negocios financieros en el extranjero; como la moneda europea; ③ Operación No existen procedimientos de solicitud estrictos para los servicios financieros extraterritoriales. Londres y Hong Kong entran en esta categoría.
(2) El centro de separación separa estrictamente los negocios financieros internos y externos y solo permite a los no residentes participar en negocios financieros extraterritoriales. Las características de este tipo de centro son: ① el negocio de divisas europeas incluye transacciones entre no residentes en la moneda del país donde está ubicado el mercado; (2) implementar estrictamente una gestión de cuentas separada de la moneda extranjera y la moneda nacional; El Servicio Bancario Internacional de Nueva York, la Cuenta Especial de Ultramar de Tokio y la Unidad Monetaria Asiática de Singapur entran en esta categoría.
Ejemplo 1: Concentrar el exceso de moneda extranjera localmente y luego prestarlo a quienes necesitan fondos en todo el mundo. Se trata de: (b)
Centro financiero extraterritorial:
A. Centro de concentración
B. Centro de recaudación
C.
D. Centro de Desmovilización y Desmovilización
Ejemplo 2: (Preguntas del examen 2006)
Cuál de las siguientes no pertenece a las características de una financiera offshore separada centro (a)
a. No existen procedimientos de solicitud estrictos para operar negocios financieros extraterritoriales.
b. Separación estricta del negocio financiero interno y externo
C. El negocio de moneda europea incluye transacciones entre no residentes en la moneda del país donde se encuentra el mercado. d. Implementar estrictamente la gestión de cuentas separadas de moneda extranjera y moneda nacional en la gestión.
2. ¿Qué es un centro financiero extraterritorial?
Los centros financieros extraterritoriales se refieren al sistema bancario formado por bancos locales y bancos extranjeros con aborígenes no locales como socios comerciales. El papel de los centros financieros extraterritoriales: brindar oportunidades a las economías para monopolizar los recursos financieros y distribuirlos de manera justa, impulsando así el crecimiento económico. El propio centro financiero extraterritorial tiene una demanda limitada de inversiones y su función es asignar fondos.
La ventaja de costos de los centros financieros extraterritoriales ejerce presión competitiva sobre otros mercados crediticios, incluida la competencia fiscal, reduciendo al mismo tiempo los costos de financiamiento y los impuestos gubernamentales en el mercado onshore, debido a menores regulaciones, operaciones y capital; costos, las tasas de interés de los depósitos extraterritoriales en los centros financieros son más altas, lo que agrega riqueza a los inversores.
Cuando algunas empresas establecen empresas conjuntas transfronterizas con empresas de otros países, promueven inversiones transfronterizas debido a las preocupaciones sobre los altos impuestos y la contabilidad en ambos países. Como empresa que responde a shocks inesperados del mercado, como grandes fluctuaciones repentinas en los tipos de cambio,
Tomemos el mercado de eurodólares como ejemplo. Los centros financieros extraterritoriales son centros financieros y mercados financieros libres.
3. ¿Qué significa offshore?
Salir de la costa
Introducción: La palabra "offshore" proviene de la palabra inglesa offshore, que simboliza a los barcos oceánicos que salen del puerto para realizar comercio marítimo.
El negocio offshore en RMB se refiere al negocio de depósito en RMB fuera de China. Los negocios en los que ambas partes son no residentes se denominan negocios financieros extraterritoriales.
Las finanzas extraterritoriales se refieren a actividades de financiación realizadas por instituciones financieras ubicadas en un país que no tienen nada que ver con el sistema financiero del país y no están controladas por las leyes y regulaciones financieras del país. Por ejemplo, una empresa de inversión fiduciaria con sede en las Bahamas, pero cuya actividad comercial consiste en absorber fondos en dólares estadounidenses de residentes europeos u otros residentes no estadounidenses y luego invertir esos fondos en residentes europeos o no estadounidenses, se dedica a operaciones financieras extraterritoriales. actividades. En sentido estricto, las finanzas extraterritoriales también son financiación que no está regulada por las leyes bancarias nacionales de las autoridades, independientemente de si estas actividades se llevan a cabo dentro de China o en el extranjero. Por ejemplo, las actividades comerciales del Servicio Bancario Internacional (IBF) en los Estados Unidos y el Mercado Financiero Extraterritorial de Tokio pertenecen a las finanzas extraterritoriales.
Bancos offshore: también conocidos como unidades offshore, son bancos u otras instituciones financieras ubicadas en centros financieros extraterritoriales. Su negocio se limita a transacciones con otras unidades bancarias o instituciones extranjeras y no se le permite operar negocios en el mercado interno.
Mercado financiero extraterritorial: también conocido como mercado financiero extraterritorial. Adopta la forma de aislamiento del mercado financiero interno, de modo que los no residentes puedan financiar y utilizar el capital sin verse afectados por los impuestos, el control de cambios y las regulaciones financieras internas del país anfitrión, y puedan realizar transacciones libres.
El desarrollo de los negocios financieros extraterritoriales comenzó en la década de 1960. En ese momento, para evitar restricciones internas al desarrollo y financiamiento bancario, algunos bancos multinacionales comenzaron a operar negocios de depósitos en monedas distintas a las suyas en centros financieros internacionales específicos. En la década de 1970, los depósitos extraterritoriales denominados en dólares estadounidenses aumentaron dramáticamente. En la década de 1980, con el establecimiento de los servicios bancarios internacionales y los mercados financieros extraterritoriales en Tokio, los servicios financieros extraterritoriales también incluían monedas locales. La diferencia es que este depósito de moneda está limitado a no residentes.
4. ¿Qué significa financiación extraterritorial?
Las finanzas extraterritoriales se refieren a actividades de financiación realizadas por instituciones financieras ubicadas en un determinado país que tienen poca conexión con el sistema financiero del país y no están controladas por las leyes y regulaciones financieras del país.
Los bancos extraterritoriales, también conocidos como unidades extraterritoriales, son bancos u otras organizaciones financieras ubicadas en centros financieros extraterritoriales. Su negocio se limita a transacciones con otras unidades bancarias o instituciones extranjeras y no se le permite operar negocios en el mercado interno.
El mercado financiero extraterritorial también se denomina mercado financiero extraterritorial. Adopta la forma de aislamiento del mercado financiero interno, de modo que los no residentes puedan financiar y utilizar el capital sin verse afectados por los impuestos, el control de cambios y las regulaciones financieras internas del país anfitrión, y puedan realizar transacciones libres.
Las principales razones del rápido desarrollo de los servicios financieros extraterritoriales son: los bancos extraterritoriales no necesitan mantener reservas y los costos operativos son más bajos que los de los bancos nacionales; los bancos extraterritoriales no están sujetos a límites máximos de tasas de interés; , las tasas de interés pagadas a los depositantes La tasa de interés puede ser más alta que la tasa de interés pagada por los bancos a los depositantes nacionales, y se pueden pagar intereses sobre los depósitos a la vista las finanzas extraterritoriales disfrutan de beneficios fiscales;
Características de las finanzas offshore: la diferencia entre los mercados financieros offshore y los mercados financieros internacionales tradicionales. En términos de la naturaleza del mercado, el mercado financiero internacional tradicional es esencialmente un mercado interno porque está controlado por las leyes y regulaciones del país donde está ubicado el mercado. Las transacciones se realizan en la moneda del país donde se encuentra el mercado. ubicado, y el sistema de tasas de interés también implementa la tasa de interés del país donde está ubicado el mercado. El mercado financiero extraterritorial es un mercado apátrida y completamente internacional que no está controlado por las leyes y regulaciones monetarias de ningún país. Opera principalmente en monedas extranjeras e implementa una estructura de tipos de interés internacional única. Desde la perspectiva de las relaciones de préstamo, la relación de préstamo en el mercado financiero internacional tradicional es una relación de préstamo entre nacionales y extranjeros, es decir, los fondos nacionales otorgan préstamos a extranjeros en su propia moneda, que se caracteriza por una exportación neta de capital nacional; préstamos en el mercado financiero extraterritorial La relación es entre extranjeros, es decir, la provisión de depósitos en moneda extranjera a no residentes con depósitos de no residentes, que se caracteriza por la fuente de fondos del exterior.