¿Cuáles son los procedimientos para comprar divisas con una cuenta RMB NRA?
Según el documento número 183, los fondos en la cuenta NRARMB se pueden comprar y remitir después de completar los trámites correspondientes, pero no está claro qué trámites deben realizarse. Después de consultar con el Departamento Transfronterizo del Banco Popular Municipal de Guangzhou, el Banco Popular de China estipuló claramente el alcance de los ingresos y pagos en RMB de la NRA. Se recomienda que después de verificar la autenticidad y cumplimiento de la fuente de los fondos en RMB en la cuenta, pueda comprar divisas y remitirlas de acuerdo con la solicitud del cliente, y enviar la información relevante a través del sistema RCPMIS. Creemos que los procedimientos para la compra de divisas en RMB por parte de la NRA incluyen: a. Cuando los fondos en RMB de la NRA se ingresan en la cuenta, se debe revisar la naturaleza de los fondos para garantizar la autenticidad y el cumplimiento de la fuente de los fondos en divisas; divisas compradas en el extranjero, el "Conocerle" De acuerdo con los requisitos de los tres principios de "clientes", "conozca su negocio" y "diligencia debida", el banco lleva a cabo una revisión de la información sobre los antecedentes comerciales o la cuenta de capital y la maneja de acuerdo con las instrucciones de solicitud del cliente para comprar divisas y remitirlas a una institución nacional, la institución nacional de recaudación de divisas. Los procedimientos de ingreso de divisas deben llevarse a cabo en estricta conformidad con las regulaciones pertinentes. Los bancos de cuentas en RMB de la NRA deben hacer un buen trabajo en el trabajo de KYC. , incluida la revisión y conservación de información relevante sobre antecedentes comerciales con instituciones nacionales o documentos pertinentes en la cuenta de capital de instituciones nacionales. Consejos: Lo anterior solo representa la comprensión de las políticas actuales de gestión del RMB transfronterizo. Si tiene alguna pregunta, consulte la explicación del Banco Popular de China local.