¿Qué es el lavado de dinero?
El término "blanqueo de dinero" se originó a principios de este siglo. El propietario de un hotel en San Francisco, Estados Unidos, descubrió que las monedas sucias a menudo manchaban la Los hermosos guantes de los clientes, por lo que trasladó el hotel a Las monedas en circulación se lavan con detergente.
El delito de blanqueo de capitales puede nacer junto con la mayoría de los delitos y es un delito posterior a estos delitos. La "barrera criminal" no solo obstaculiza las actividades judiciales, sino que también alienta a los delincuentes a envalentonarse y alentarlos a continuar cometiendo delitos. Desde la perspectiva del orden de gestión financiera, las actividades de lavado de dinero a menudo utilizan redes financieras legales para lavar grandes cantidades de dinero, que no. sólo viola las regulaciones financieras y ha socavado gravemente las reglas de competencia leal y libre competencia entre las entidades económicas de mercado, trayendo así ciertos efectos negativos al orden económico normal y estable.
El lavado de dinero generalmente pretende ocultarse. la fuente de los activos se divide en tres procesos: primero, entrada, es decir, los fondos ilegales se invierten en instituciones financieras a través de depósitos, transferencias bancarias u otros métodos; transacciones de transferencia complejas, el dinero obtenido de actividades delictivas se transfiere a la cuenta bancaria; en tercer lugar, consolidación, utilizando transacciones de transferencia legítimas como cobertura para ocultar fondos ilegales. A través de estos procesos, los delincuentes pueden consolidar la transferencia de ganancias ilegales en fondos. con fuentes legítimas.
El lavado de dinero tiene consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero proporciona un impulso a las actividades y el desarrollo de narcotraficantes, terroristas, traficantes de armas ilegales, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el blanqueo de dinero es cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas son cada vez más complejas.
Según las estadísticas. Según el Fondo Monetario Internacional, la cantidad de lavado de dinero ilegal en todo el mundo representa aproximadamente entre el 2% y el 5% del producto interno bruto mundial cada año, oscilando entre 600 mil millones y 654,38+0,8 billones de dólares estadounidenses, y la cantidad anual aumenta en un 10%. 65.438+0.00 mil millones de dólares estadounidenses Especialmente en la situación actual de globalización económica e internacionalización de los flujos de capital, el lavado de dinero tiene un impacto negativo en el sistema financiero internacional y la seguridad del orden político y económico internacional.