¿Cuáles son las últimas medidas de gestión de divisas adoptadas por China en 2007?

Capítulo 1 Disposiciones Generales

Artículo 1 Con el fin de estandarizar y facilitar las operaciones de los bancos y empresas cambiarias individuales , estas Normas Detalladas se formulan de conformidad con las "Medidas para la Administración de Divisas Personales". ? Artículo 2 La liquidación individual de divisas y las compras individuales de divisas nacionales estarán sujetas a la gestión del volumen total anual. El total anual equivale a 50.000 dólares por persona al año. La Administración Estatal de Divisas podrá ajustar el total anual en función de la situación de la balanza de pagos. ?

La liquidación y compra de divisas dentro del total anual de una persona física deberá realizarse en el banco con su documento de identidad válido; si se excede el total anual, la liquidación y compra de divisas en la cuenta corriente se realizará. manejado de conformidad con los Artículos 10, 11 y 12 de estas Reglas. Se manejará bajo la cuenta de capital de acuerdo con las disposiciones pertinentes de la "Gestión Individual de Divisas bajo la Cuenta de Capital" de estas Reglas. ?

Artículo 3 Las divisas adquiridas por particulares podrán ser remitidas al exterior, depositadas en una cuenta de ahorro en divisas o sacadas del país de conformidad con las normas.

Artículo 4 Las personas físicas podrán confiar a sus familiares directos la gestión de la compra y liquidación de divisas dentro del total anual. Las personas físicas extranjeras que compren, liquiden o compren divisas que excedan el total anual podrán confiar a otros la certificación pertinente; manipular los materiales de acuerdo con lo establecido en estas normas. ?

Artículo 5 Las personas físicas que transporten efectivo en moneda extranjera dentro y fuera del país deberán cumplir con las normas nacionales pertinentes. ?

Artículo 6 Cada banco de divisas designado (en adelante, el banco) realizará una verificación de autenticidad de los negocios personales de divisas de acuerdo con las disposiciones de estas reglas detalladas y no falsificará ni alterará las transacciones. ?

Los bancos manejarán los negocios personales de liquidación y venta de divisas a través del sistema de información personal de gestión de ventas y liquidación de divisas (en adelante, el sistema personal de liquidación y ventas de divisas) e ingresarán la información relevante de manera verdadera y precisa. y completamente. ?

Artículo 7 La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, la oficina de cambio) son responsables de las estadísticas, el seguimiento, la gestión y la inspección de los negocios individuales de divisas. ?

Capítulo 2: ¿Gestión personal de divisas en cuenta corriente?

Artículo 8 Los cobros y pagos de divisas de la cuenta corriente individual se dividen en cobros y pagos de divisas operativos y cobros y pagos de divisas no operativos. ?

Artículo 9 Las cuentas corrientes individuales que operen con ingresos y pagos de divisas se manejarán de conformidad con las siguientes disposiciones:

(1) Los operadores individuales de comercio exterior comprarán, pagarán y liquidarán divisas. a través de sus cuentas de liquidación de divisas, sus recibos y pagos de divisas, la verificación de importaciones y exportaciones y las declaraciones de balanza de pagos internacionales son gestionados por la agencia. ?

Los operadores individuales de comercio exterior se refieren a aquellos que han pasado por el registro industrial y comercial u otros procedimientos de práctica de acuerdo con la ley, han obtenido licencias individuales de negocios industriales y comerciales u otros certificados de práctica, y se han registrado y presentado de conformidad con la ley. con las regulaciones del departamento de comercio del Consejo de Estado, y obtuvieron derechos de comercio exterior, personas físicas que se dedican a actividades de comercio exterior. ?

(2) Si un hogar industrial y comercial individual confía a una empresa derechos de comercio exterior para manejar las importaciones, el individuo deberá comprar divisas con base en el contrato o acuerdo de agencia de importación firmado con la agencia, y las compras Las divisas se transferirán directamente a la cuenta corriente de la Agencia de liquidación de divisas del individuo. ?

Si los hogares industriales y comerciales individuales confían a una empresa derechos de comercio exterior para manejar las exportaciones, pueden cobrar y liquidar divisas a través de su propia cuenta de liquidación de divisas. La liquidación de divisas se realizará sobre la base del contrato o acuerdo de agencia de exportación firmado con la agencia y el formulario de declaración aduanera de mercancías de exportación de la agencia. Después de que la empresa de la agencia envíe el nombre del hogar industrial y comercial individual, el número de cuenta y otros materiales necesarios para la cancelación a la oficina de cambio local, puede utilizar el "Aviso de cobro de cuentas de hogares industriales y comerciales individuales" como comprobante de cancelación. . ?

(3) La liquidación de divisas bajo el método de comercio de viajes y compras personales en el extranjero se realizará con el documento de identidad válido de la persona y el formulario de declaración de aduanas de viajes y compras personales. ?

Artículo 10 Si la liquidación de divisas no operativa en la cuenta corriente de una persona física nacional excede el total anual, deberá acudir al banco con su documento de identidad válido y los siguientes documentos de respaldo. :

(1) Donación: Acuerdo o contrato de donación notarial. Las donaciones deben cumplir con las regulaciones nacionales;

(2) Manutención familiar: certificado de familiares directos o certificado notariado de relación de manutención, certificado de ingresos relevante del pagador en el extranjero, como certificado de depósito bancario, certificado de pago del impuesto sobre la renta personal, etc.;

(3) Rentas hereditarias: ¿documentos legales o certificados notariales de herencia;?

(4) Ingresos de divisas de seguros: contratos de seguro y comprobantes de pago de instituciones aseguradoras.

El seguro cambiario debe cumplir con las regulaciones nacionales;

(5) Uso de derechos de propiedad e ingresos de franquicia: comprobante de pago, acuerdo o contrato;?

(6) Ingresos por servicios jurídicos, contables, de consultoría y de relaciones públicas: comprobante de pago, acuerdo o contrato;?

(7) Compensación a los empleados: contrato de trabajo y certificado de ingresos;?

(8) Ingresos de inversiones en el extranjero: ¿Certificado de registro de divisas de inversiones en el extranjero, resolución de distribución de ganancias o pago de dividendos u otra prueba de ingresos?

(9) Otros: certificados y comprobantes de pago pertinentes. ?

Artículo 11 Si la liquidación de divisas no operativa en la cuenta corriente de una persona física en el extranjero excede el total anual, deberá acudir al banco con su documento de identidad válido y los siguientes documentos de respaldo. :

(1) Gastos de alquiler: ¿Contrato de alquiler de la vivienda, factura o aviso de pago registrado en el departamento de gestión de la vivienda;?

(2) Gasto en consumo de vida: ¿contrato o factura;?

(3) Gastos médicos y de estudio: certificado de honorarios hospitalarios (escolares) nacionales;?

(4) Otros: certificados y comprobantes de pago pertinentes. ?

Si el monto de la liquidación única de divisas antes mencionada es superior a 50.000 dólares estadounidenses, los fondos en RMB obtenidos de la liquidación de divisas se transferirán directamente a la cuenta nacional en RMB de la contraparte. ?

Artículo 12 Si las compras de divisas no operativas en la cuenta corriente de personas nacionales exceden el total anual, deberán acudir al banco con sus documentos de identidad válidos y los materiales de certificación pertinentes del monto de la transacción.

Artículo 13 La compra de divisas por parte de personas extranjeras con ingresos legítimos por cuenta corriente en RMB y la compra de divisas en RMB no utilizados se manejarán de acuerdo con las siguientes disposiciones:

(1) Compras legales en cuenta corriente obtenidas dentro del territorio de China Para ingresos en RMB, compre con su identificación válida y los documentos de respaldo pertinentes del monto de la transacción (incluidos los certificados de impuestos). ?

(2) Para devolver el RMB no utilizado a divisas, debe presentar su documento de identidad válido y el recibo de cambio original. El recibo de cambio original debe ser válido durante 24 meses a partir de la fecha de canje; presentado a la aduana nacional antes de salir del país. Si el valor acumulado del lugar ese día es menor a 500 dólares estadounidenses (inclusive) y el valor acumulado ese día es 1,000 dólares estadounidenses (inclusive), el canje se puede procesar con. documento de identidad vigente de la persona. ?

Artículo 14: Las remesas de divisas para gastos de la cuenta corriente personal nacional se manejarán de acuerdo con las siguientes normas:

Las divisas acumuladas en la cuenta de ahorro en divisas el día de la remesa es inferior a US $ 50,000 (inclusive) Si el monto excede el monto anterior, acuda al banco con su documento de identidad válido; si el monto excede lo anterior, deberá presentar el certificado de autenticidad del monto de la transacción en la cuenta corriente; ?

Para efectivo en moneda extranjera en mano por un valor inferior a US$ 654,38 millones (inclusive) el día de la remesa, puede acudir al banco con su documento de identidad válido, si el monto excede lo anterior, deberá hacerlo; presentar el certificado de autenticidad del monto de la transacción en la cuenta corriente, el "Formulario de declaración de equipaje y artículos de pasajeros entrantes de la República Popular China y la Aduana de China" firmado por la aduana o el comprobante de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco donde se encuentra la cuenta. está abierto originalmente es obligatorio. ?

Artículo 15 Las remesas de divisas en cuenta corriente realizadas por personas físicas en el extranjero se manejarán en los bancos de conformidad con las siguientes disposiciones:

(1) Para las remesas de divisas procedentes de cuentas de ahorro en divisas , la remesa debe basarse en el procesamiento del documento de identidad válido de la persona;?

(2) Para remitir efectivo en moneda extranjera con un equivalente acumulado de US$65.438 + US$0.000 (inclusive) en ese día, deberá presentar su documento de identidad vigente si el monto excede lo anterior, firma aduanera; También se deberá aportar el “Formulario de Declaración de Equipaje y Artículos de Pasajeros Inbound” emitido por la Aduana de la República Popular China y China o el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco donde originalmente abrí mi cuenta. ?

Capítulo 3 ¿Gestión personal de divisas bajo cuenta de capital?

Artículo 16 La inversión directa en el extranjero por parte de particulares nacionales se gestionará de conformidad con las normas nacionales pertinentes. Después de la aprobación de la oficina de cambio local, usted puede utilizar sus propias divisas para comprar o enviar las divisas requeridas y seguir los procedimientos de registro de divisas correspondientes para inversiones en el extranjero. ?

Si personas nacionales y extranjeras que residen habitualmente en China por intereses económicos establecen o controlan empresas con fines especiales en el extranjero y regresan a China para invertir, los ingresos y pagos de divisas involucrados se realizarán de conformidad con el "Estado". Reglamento de administración de divisas para residentes nacionales que pasan al extranjero" "Aviso sobre cuestiones relacionadas con la administración de divisas para el financiamiento de empresas con fines especiales y el retorno de inversiones". ?

Artículo 17 Las personas nacionales pueden utilizar divisas o RMB para realizar inversiones en renta fija, acciones y otras inversiones financieras en el extranjero a través de inversores institucionales nacionales calificados, como bancos y empresas de gestión de fondos. ?

Artículo 18 Las personas nacionales que participen en negocios de divisas, como planes de propiedad de acciones para empleados y planes de opciones sobre acciones de empresas cotizadas en el extranjero, deben solicitar la aprobación de la oficina de cambio de divisas a través de sus empresas afiliadas o instituciones nacionales.

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Los ingresos en divisas obtenidos por individuos nacionales por la venta de acciones y dividendos bajo el plan de propiedad de acciones para empleados y el plan de opciones sobre acciones pueden remitirse a la cuenta especial de divisas nacional abierta por la empresa o institución nacional, o se puede transferir a la cuenta de ahorros personal en divisas del empleado. ?

Artículo 19 Cuando las personas nacionales paguen primas de divisas a instituciones de seguros nacionales autorizadas para operar negocios de seguros de divisas, deberán seguir los procedimientos para comprar y pagar divisas con base en el contrato de seguro y el aviso de pago de la institución aseguradora. ?

Las compensaciones o pagos de seguros pagados por personas nacionales que son beneficiarios de seguros en virtud de un seguro de divisas pueden depositarse en sus cuentas de ahorro en divisas o liquidarse en divisas. ?

Artículo 20: La transferencia de bienes nacionales por personas nacionales que hayan emigrado al exterior y la transferencia de herencias nacionales por ciudadanos extranjeros de conformidad con la ley, se tramitarán de conformidad con las "Medidas Provisionales para la Administración de Ventas de Divisas y Pagos de Bienes Muebles”. ?

Artículo 21 La gestión de divisas involucrada en la compra y venta nacional de viviendas comerciales por parte de personas físicas extranjeras y la adquisición de empresas inmobiliarias nacionales mediante transferencia de capital se realizará de conformidad con el "Aviso del Ministerio de Construcción de la Administración Estatal de Divisas sobre la Regulación de la Gestión de Divisas en el Mercado Inmobiliario" y otras disposiciones pertinentes para su manejo. ?

Artículo 22 Las personas físicas extranjeras podrán invertir en acciones B nacionales de conformidad con las normas pertinentes; la inversión en otros productos financieros emitidos y circulados dentro del país será gestionada por inversores institucionales extranjeros calificados.

Artículo 23: Sobre la base del proceso de convertibilidad de la cuenta de capital del RMB, se liberalizará gradualmente la gestión de personas nacionales que otorgan préstamos, contraen deudas externas, ofrecen garantías externas y participan directamente en transacciones de futuros de productos básicos y derivados financieros en el extranjero. Los métodos se formularán por separado. ?

Capítulo 4 ¿Cuenta personal de divisas y gestión de efectivo en moneda extranjera?

Artículo 24 La casa de cambio administrará cuentas individuales de divisas según el tipo de cuenta y la naturaleza de la transacción. Cuando los bancos abren cuentas en divisas para personas físicas, deben distinguir entre personas nacionales y personas extranjeras. Las cuentas se dividen en cuentas de liquidación de divisas, cuentas de ahorro en divisas y cuentas de capital según la naturaleza de las transacciones.

El artículo 25 por cuenta de liquidación de divisas se refiere a la cuenta abierta por operadores individuales de comercio exterior y hogares industriales y comerciales individuales de conformidad con las regulaciones para manejar los ingresos y pagos operativos de divisas en la cuenta corriente. Su apertura, uso y cierre se gestionan según la cuenta institucional. ?

Artículo 26 Cuando una persona natural abra una cuenta de ahorro en divisas en un banco, deberá presentar su documento de identidad válido, y el nombre de la cuenta abierta deberá coincidir con el nombre registrado en su o su documento de identidad vigente.

Artículo 27 Cuando una persona física abre una cuenta de capital en divisas, como una cuenta especial para inversionistas extranjeros, una cuenta especial para una sociedad de propósito especial, una cuenta especial para inversiones y fusiones y adquisiciones, y la nacional La transferencia y envío de fondos en la cuenta, debe ser aprobado por la Administración Estatal de Divisas. ?

Artículo 28 Las transferencias nacionales de fondos desde cuentas personales de ahorro en divisas se manejarán de acuerdo con las siguientes disposiciones:

(1) Las transferencias de fondos entre cuentas personales se manejarán con identidad válida documentos;?

(2) Las transferencias de fondos entre las cuentas de las personas y sus familiares directos deben manejarse con los documentos de identidad válidos de ambas partes y certificados de los familiares inmediatos;

(3) Las transferencias de fondos entre cuentas personales nacionales y cuentas personales en el extranjero se gestionan como transacciones transfronterizas.

Artículo 29 Se pueden transferir fondos entre mi cuenta de liquidación de divisas y mi cuenta de ahorro de divisas, pero la transferencia de la cuenta de ahorro de divisas a la cuenta de liquidación de divisas se limita a pagos externos el día de la transferencia. El cambio no se puede liquidar después de la transferencia. ?

Artículo 30 Si el equivalente acumulado de los retiros de efectivo en moneda extranjera realizados por una persona el mismo día es inferior a 654,38 dólares estadounidenses + 00.000 yuanes (inclusive), se puede manejar directamente en el banco si el monto; excede lo anterior, el individuo deberá presentar su documento de identidad válido, comprobante del propósito del retiro y otros materiales deben ser reportados con anticipación a la casa de cambio donde se encuentra ubicado el banco. El banco maneja los trámites de retiro de efectivo en moneda extranjera para personas físicas con sus documentos de identidad válidos y el formulario de registro de retiro de efectivo en moneda extranjera (Anexo 1) firmado por la casa de cambio. ?

Artículo 31 Si una persona deposita efectivo en moneda extranjera en una cuenta de ahorro en moneda extranjera y el equivalente acumulado ese día es inferior a 5.000 dólares estadounidenses (inclusive), puede acudir directamente al banco para gestionarlo. Si el monto excede lo anterior, debe ser válido por sí solo. Diríjase al banco para obtener su documento de identidad, el "Formulario de declaración de equipaje y artículos de pasajeros entrantes de la República Popular China y la Aduana de China" firmado por la aduana. o el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco donde abrió originalmente su cuenta. El banco debe indicar en los documentos pertinentes el nombre del banco de depósito, el monto del depósito y la fecha del depósito. ?

Capítulo 5 ¿Sistema de información personal de gestión de ventas y liquidación de divisas?

Artículo 32 Los bancos que estén calificados para negocios de liquidación y venta de divisas y tengan acceso y utilicen el sistema personal de liquidación y venta de divisas deberán manejar los negocios personales de liquidación y venta de divisas directamente a través del sistema personal de liquidación y venta de divisas. y sistema de ventas.

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Artículo 33 Cuando la casa matriz y las sucursales de un banco soliciten acceso al sistema personal de liquidación y venta de divisas, deberán cumplir con las "Condiciones Técnicas de Acceso al Sistema Personal de Información de Gestión de Liquidación y Venta de Divisas" ( Anexo 2) y contar con el personal técnico capacitado y operadores comerciales, y poder mantener el funcionamiento normal del sistema. ?

Artículo 34 Los bancos deberán completar el "Formulario de registro de información de establecimientos bancarios para el sistema personal de liquidación y venta de divisas" según sea necesario y solicitar acceso al sistema a la oficina de cambio de divisas. Una vez que la casa de cambio acepte la solicitud, otorgará acceso al banco. ?

Artículo 35 Salvo las siguientes circunstancias, las actividades personales de liquidación y venta de divisas de los bancos se incluirán en el sistema personal de liquidación y venta de divisas:

(1) Liquidación de divisas y ventas a través de puntos de cambio de moneda extranjera;?

(2) A través de liquidación bancaria contracambio o transferencia de intereses, la liquidación cambiaria equivale a menos de 100 dólares estadounidenses (incluidos 100 dólares estadounidenses);

(3) Liquidación de consumo interno con tarjetas en moneda extranjera;?

(4) Se pueden utilizar tarjetas extranjeras para retirar efectivo en RMB a través de equipos bancarios de autoservicio;

(5) Compras y amortizaciones con tarjetas nacionales y extranjeras. ?

Artículo 36 Cuando un banco se ocupe de negocios de liquidación y venta de divisas para personas físicas, deberá seguir los siguientes procedimientos:

(1) Consultar sobre el estado de liquidación y venta de divisas de una persona a través del sistema personal de liquidación y venta de divisas;

(2) Revisar los materiales de certificación proporcionados por las personas según sea necesario;?

(3) Registrar los datos comerciales de liquidación y ventas de divisas transacción por transacción en el sistema personal de liquidación y ventas de divisas;?

(4) Imprima el "Aviso de compra/liquidación de divisas" a través del sistema personal de liquidación y venta de divisas y consérvelo como comprobante contable para referencia futura. ?

Artículo 37 La casa de cambio es responsable de inspeccionar la estandarización de las operaciones comerciales bancarias dentro de su jurisdicción y la integridad y exactitud del ingreso de datos comerciales. ?

Capítulo 6 Disposiciones Complementarias

Artículo 38 Si una persona física encomienda a un familiar inmediato la gestión interna total anual de la compra y liquidación de divisas, éste deberá presentar los documentos de identidad válidos de el fiduciario y el fideicomisario, el poder y el certificado de los familiares directos, en otros casos, además de presentar los documentos de identidad válidos y el poder de ambas partes, también se deben proporcionar los materiales de certificación pertinentes estipulados en estas reglas; ?

Parientes inmediatos se refiere a padres, hijos y cónyuges. Los certificados de pariente inmediato se refieren a los libros de registro del hogar, certificados de matrimonio y certificados de parentesco válidos emitidos por organizaciones gubernamentales de base, como oficinas de calle, departamentos de seguridad pública y departamentos notariales de parientes inmediatos. ?

Artículo 39 Cualquiera que viole las "Medidas individuales de administración de divisas" y estas reglas detalladas será sancionado por la Administración Estatal de Divisas de conformidad con el "Reglamento de Administración de Divisas de la República Popular China". y otras regulaciones relevantes. Si no hay una disposición clara en las Regulaciones de Administración de Divisas de la República Popular China y otras regulaciones relevantes, los bancos y los individuos serán multados con 30.000 RMB y 1.000 RMB respectivamente. ?

Artículo 40 La Administración Estatal de Divisas es responsable de la interpretación de las presentes normas de desarrollo.

Artículo 41 Las presentes normas detalladas entrarán en vigor el 6 de febrero de 2007.