Restricciones regulatorias a las Tarjetas Bancarias CITIC

Estar sujeto a restricciones regulatorias significa que tu tarjeta bancaria tiene estas compras ilegales. Por ejemplo, transferencias frecuentes de entrada y salida o algunas compras importantes. Esto hará que su tarjeta bancaria sea supervisada. A esto se le llama control de riesgos.

Cabe señalar que si realiza demasiados pagos vencidos y lleva demasiado tiempo en mora, el banco tendrá motivos para restringir su tarjeta de crédito. Si aún no paga a pesar del recordatorio de llamada del banco, constituye un sobregiro malicioso y el banco tiene derecho a demandar ante los tribunales. Se considera cobrado. Tal vez sea ilegal que use su tarjeta de crédito para configurar retiros de efectivo o puntos, o el banco cree unilateralmente que su tarjeta corre el riesgo de retirar efectivo, por lo que controlará o reducirá su límite. Sin registro de tarjeta de crédito. En otras palabras, se ha solicitado su tarjeta de crédito, pero rara vez la utiliza para realizar compras, por lo que el banco puede imponer restricciones.

Ya sea que el monitoreo de la tarjeta bancaria sea grave o no, los titulares de la tarjeta deben comunicarse con su banco para preguntar sobre el motivo del monitoreo. Solo después de comprender el motivo se podrá conocer la gravedad. Los titulares de tarjetas deben comunicarse activamente con su banco para determinar el motivo por el cual están sujetos a supervisión y cooperar con el banco o los departamentos pertinentes para resolver el problema. Las tarjetas bancarias generalmente están sujetas a supervisión porque el titular de la tarjeta está involucrado en un delito o el monto de la tarjeta bancaria cambia de manera anormal. Los bancos supervisan las tarjetas bancarias con fines de lucha contra el blanqueo de dinero o en casos de gestión. La supervisión bancaria puede supervisar y restringir los cambios en la cantidad de dinero, transferencias, depósitos y retiros en tarjetas bancarias para reducir las operaciones ilegales de los titulares de tarjetas o tomar medidas oportunas cuando estén involucradas.

Acerca de CITIC Bank

CITIC Bank, anteriormente conocido como CITIC Industrial Bank, fue fundado en 1987 y cambió su nombre a finales de 2005. CITIC Bank es uno de los bancos comerciales nacionales de China, con sede en Beijing. El 27 de abril de 2007, CITIC Bank cotizó en la Bolsa de Valores de Shanghai. CITIC Bank es el séptimo banco más grande de China continental, con activos totales de más de 65.438+0,20 mil millones de dólares de Hong Kong, * * * más de 65.438+0.600 empleados y más de 540 sucursales. Es una de las seis líneas y tres garantías para las acciones financieras chinas en Hong Kong. El 9 de mayo de 2020, la Oficina de Protección de los Derechos del Consumidor de la Comisión Reguladora Bancaria de China informó que en marzo de 2020, China CITIC Bank proporcionó detalles de transacciones de cuentas bancarias personales a un tercero sin la autorización del cliente, violando la confidencialidad de los depositantes. principio. Nuestra oficina iniciará procedimientos de investigación de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes y los investigará y tratará estrictamente de acuerdo con la ley.