¿Aún puedo obtener un préstamo para mi segunda vivienda?

Siete situaciones en las que el banco reconoce una segunda vivienda

1 Si tienes una propiedad a tu nombre siendo menor de edad, puedes conseguir un préstamo para comprar una casa como tal. un adulto:

Según la normativa bancaria vigente "Suscribir préstamo y suscribir casa", si la propiedad existente no ha sido vendida, la compra de una casa con un segundo préstamo se clasificará como segunda casa. y se implementará de acuerdo con la política de la segunda casa. Según políticas anteriores, mientras no exista un préstamo para la propiedad de un menor, solicitar una hipoteca no se considerará una segunda vivienda.

2. Los padres son propietarios de una casa y la compran a nombre de sus hijos menores:

Según la nueva política, los miembros de la familia incluyen al prestatario, el cónyuge y los hijos menores, es decir. es decir, los hijos menores también se incluyen en la lista de la familia. Por tanto, al solicitar un préstamo para comprar una casa a nombre de un hijo menor de edad, se seguirá la política de segunda vivienda.

3. Si una persona tiene un préstamo a su nombre para comprar una casa, puede obtener un préstamo para comprar la casa después de venderla:

Actualmente, el reconocimiento del banco es del segundo. casa es “reconocimiento de la casa y suscripción del préstamo”, es decir, aunque la propiedad comprada con un préstamo ha sido vendida, no hay casa a nombre de la familia, pero debido a que hay un registro de préstamo anterior, se contarse como segunda vivienda a la hora de solicitar una hipoteca.

4. Si tienes una casa comprada con pago total a tu nombre y luego compraste la casa con un préstamo:

Antes era sólo “suscripción por préstamo” y no la segunda vivienda. Ahora se añade “suscripción por préstamo”. Aunque no existe un préstamo, siempre que la propiedad a su nombre se pueda encontrar en el sistema de transacciones con garantía hipotecaria, no es necesario venderla ni solicitar un préstamo, y será reconocida como una segunda vivienda.

5. Utilice préstamos comerciales para la compra de la primera vivienda y préstamos del fondo de previsión para la compra de la segunda vivienda:

La política actual de préstamos del fondo de previsión también es relativamente estricta. Siempre que el prestatario tenga un historial hipotecario, independientemente de si la hipoteca ha sido cancelada o no, incluso si nunca se ha utilizado un préstamo del fondo de previsión, solicitar un préstamo del fondo de previsión por primera vez se considera una segunda vivienda.

6. Una de las partes pidió un préstamo para comprar una casa antes del matrimonio y solicitó un préstamo para comprar una casa a nombre de la otra parte después del matrimonio, pero los registros familiares de las dos personas no están juntos:

Después del matrimonio, aunque los registros del hogar de ambos cónyuges no están registrados juntos, el matrimonio se ha registrado en la Oficina de Asuntos Civiles. Ahora, cuando los bancos conceden préstamos, además del libro de registro del hogar, también exigirán al prestatario que presente prueba de su estado civil. Las parejas casadas no pueden presentar prueba de soltería, por lo que cuando vuelvan a comprar una casa, la otra parte se contará como. una segunda casa.

7. Después del matrimonio, ambas partes * * * obtienen un préstamo para comprar una casa. Después del divorcio, una de las partes solicita un préstamo para comprar una casa:

Siempre que. el registro de la hipoteca se puede encontrar en el sistema de crédito del banco central, la propiedad se adjudicará incluso después del divorcio. Si una de las partes compra una casa con un préstamo de la otra parte, también se considerará una segunda vivienda. Esto ha hecho que muchos intentos de escapar de la nueva política sobre segundas residencias mediante un “divorcio falso” hayan fracasado.