¿El "Reglamento" estipula qué obligaciones deben cumplir las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias para evitar la recaudación ilegal de fondos?

(1) Ingresar a los lugares sospechosos de recaudación ilegal de fondos para investigar y recolectar evidencia;

( 2) Interrogar a las unidades y personas relacionadas con el incidente bajo investigación y exigirles que expliquen los asuntos relevantes

(3) Verificar y copiar los documentos, materiales y; datos electrónicos relacionados con el incidente bajo investigación, y sellarlos que puedan ser transferidos, ocultados o dañados documentos, materiales y equipos electrónicos;

(4) Con la aprobación del responsable principal del departamento que dirige el manejo de la recaudación ilegal de fondos, investigar las cuentas relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos de conformidad con la ley.

El número de investigadores no será inferior a 2, y deberán presentar sus certificados de cumplimiento de la ley.

Las unidades e individuos relacionados con el incidente bajo investigación cooperarán con la investigación y no la rechazarán ni obstruirán.

Base legal: "Reglamento sobre la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos"

El artículo 1 tiene como objetivo prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos, proteger los derechos e intereses legítimos de los público, prevenir y resolver riesgos financieros, mantener el orden económico y Para garantizar la estabilidad social, se formulan estas normas.

Artículo 2 El término "recaudación ilegal de fondos" como se menciona en este Reglamento se refiere a la recaudación de fondos prometiendo reembolsar el principal y los intereses o proporcionar otros rendimientos de la inversión sin el permiso legal del departamento de gestión financiera del Estado. Consejo, o en violación de las normas nacionales de gestión financiera El acto de absorber fondos de un objeto no especificado.

Este Reglamento se aplicará a la prevención y manejo de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos. Si las leyes y reglamentos administrativos contienen otras disposiciones para la realización ilegal de actividades bancarias, de valores, de seguros, cambiarias y otras actividades comerciales financieras, prevalecerán esas disposiciones.

El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se refiere este Reglamento se refiere al Banco Popular de China, la agencia reguladora financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado.

Artículo 3 El término “recaudación de fondos ilegal” tal como se menciona en este Reglamento se refiere a las unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal como se menciona en estos; Medidas se refiere a quienes, a sabiendas, recaudan fondos de manera ilegal. Organizaciones e individuos que brindan ayuda y obtienen beneficios económicos.

Artículo 4 El Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención primero, represión primero, gestión integral y eliminación adecuada.