Caso: Fraude en liquidación de facturas en el comercio internacional

1. Los importes de ambas letras de cambio son muy elevados. Nuestros exportadores e importadores extranjeros se conocen a través de intermediarios de Hong Kong y normalmente no utilizan letras de cambio para la liquidación sin comprender el estado crediticio y el estilo comercial de cada uno. Los importadores extranjeros están dispuestos a correr el riesgo de no recibir los productos después del pago, y confiar a un banco la emisión de dos grandes giros postales tiene sus propios problemas.

Las dos letras de cambio anteriores se contradicen en términos de pago. Giro a la vista

Giro a la vista), el día en que el beneficiario presenta el giro es la fecha de vencimiento del giro. Ambos giros tienen la declaración "pago mediante este giro a la vista a su vencimiento" e indican la fecha de vencimiento. , que son 60 días diferentes a la fecha de emisión del billete. Este es uno de los problemas. Además, si las dos letras de cambio son letras a plazo, entonces la letra debe indicar "pago dentro de un cierto período de tiempo después de la vista o pago dentro de un cierto período de tiempo".

Después de la emisión). Y estas dos letras de cambio están en la parte superior derecha, "Fecha".

Marque "Fecha" directamente debajo de "Fecha de emisión".

Mature "No "pagadero a...30 días después de ver el billete" o "pagadero a...días después de la primera fecha de..."

Pago de cambio a...", este Esta es la segunda pregunta.

3. El librador de las dos letras de cambio está en Estados Unidos, es decir, el pago es en dólares estadounidenses, pero el beneficiario está en dólares estadounidenses. El centro de compensación está en Nueva York, y los dólares estadounidenses se cobran y pagan en países de todo el mundo. La liquidación final será en Nueva York. Dado que el billete de un dólar estadounidense se emite en los Estados Unidos, la ubicación normal del beneficiario debe ser en los Estados Unidos.

Esto es extremadamente inusual para una letra de cambio garantizada. Para garantizar la seguridad de la letra, las unidades y bancos pertinentes pueden tomar las siguientes medidas para evitar letras falsificadas fraudulentas:

1. Si no conoce los datos del librador y del beneficiario registrados en la factura después de recibirla, debe actuar rápidamente, llamar al librador o al beneficiario, o a la sucursal autoestablecida donde se encuentran el librador y el beneficiario, para preguntar sobre el crédito, la escala, el alcance comercial y la información relevante del librador y del beneficiario, y determinar la autenticidad del giro. La velocidad de la consulta debe ser rápida y se debe notificar al titular que espere un tiempo. En el comercio internacional, recibir una factura sí lo es. No significa recibir efectivo. La función de garantía es muy débil antes de que se determine la autenticidad. Si tiene prisa por enviar la mercancía, debe tener una factura como garantía. Cuando reciba el giro postal, debe revisar cuidadosamente el papel. , imprimir, escribir y registrar información de la factura. Si el papel es demasiado grueso o demasiado fino, no coincide con el papel de giro postal normal, la impresión no es clara y las palabras son obvias si los elementos registrados son inconsistentes o no. Si no cumple con los requisitos de la letra de cambio, debe prestarle atención y solicitar a los departamentos pertinentes que le ayuden a verificar para evitar ser engañado. Además, también es importante verificar si los registros de los términos opcionales son inconsistentes. p>

2. En algunos países o regiones, como Nigeria, Indonesia, China, Hong Kong y otros países pequeños, es fácil que se produzcan giros falsificados y los nombres comunes de los bancos de pagos a menudo contienen las palabras "Nigeria". ", "Indonesia", "Hong Kong", etc., por lo que cuando reciba Tenga especial cuidado al recibir giros postales de áreas donde los giros postales falsificados son comunes. Al recibir dichos giros postales, no solo debe seguir estrictamente los procedimientos para verificar el librador o el beneficiario, pero también aprende de casos pasados ​​para determinar los métodos de fraude más comunes: Nigeria falsifica billetes de pequeña cuantía y los números de factura enviados a cada empresa son exactamente los mismos, con "Conocimiento de embarque, Orden de cobro" impreso en el. atrás; los billetes falsificados de Indonesia tienen denominaciones más grandes y los bancos que pagan son en su mayoría bancos pequeños desconocidos.

3 Muchos empleados de negocios no tienen conocimientos sobre la emisión, circulación y transferencia de billetes, lo cual es uno de los aspectos más importantes. Razones para que los estafadores tengan éxito. Creo que aceptar la factura equivale a recibirla. Por lo tanto, debemos fortalecer la capacitación en conocimientos sobre facturas para el personal de liquidación bancaria y el personal comercial relacionado para ayudarlos a comprender el formato de las letras de cambio normales, las partidas registradas, Diferentes tipos de letras de cambio y cómo identificarlas. Formas comunes de giros postales falsos y qué hacer si se sospecha de un billete falso.