El modelo de pensamiento de Charlie Munger y dos armas mágicas

1. Para adaptarte y mantenerte al día, necesitas cada vez más conocimientos. Sin embargo, debido a tu ajetreado trabajo, tu tiempo de estudio personal es cada vez menor. Estás tan ocupado en el trabajo que. No tienes tiempo para calmarte.

2. Leo muchos libros, pero los olvido después de leerlos. Básicamente, solo recuerdo el título de un libro y su contenido general de vez en cuando, y no puedo aplicar el conocimiento del libro. en mi vida.

Charlie Munger es un hombre ocupado, pero ha leído muchos libros y puede aplicarlos a la vida real para guiar su trabajo.

¿Cómo lo hizo?

Charlie Thomas Munger (Charlie Thomas Munger, 1 de enero de 1924 -) Inversor estadounidense, socio de oro de Warren Buffett y vicepresidente de Berkshire Hathaway. Como grupo de expertos detrás de escena de Buffett, Charlie Munger generalmente se esconde detrás de escena. Es el principal responsable de juzgar el valor de una empresa y luego encontrar formas de recaudar fondos para seguir aumentando el valor del capital. Su especialidad es poder juzgar de forma rápida y precisa el valor de inversión de una empresa.

Este hombre de casi 100 años, en los últimos años, él y Buffett han creado conjuntamente el mejor récord de inversión de la historia: el valor contable de las acciones de Berkshire ha aumentado una media de 20,3 por año. La tasa de rendimiento compuesta creó un mito de inversión y el precio de las acciones por acción aumentó de 19 dólares a 318.696 dólares.

En 1948, Charlie Munger se graduó con honores en la Facultad de Derecho de Harvard, fue directamente a la Corte de California para convertirse en abogado y comenzó a invertir en valores y a realizar actividades comerciales conjuntamente con amigos y clientes, algunos de ellos. quien El caso se ha incorporado a cursos de posgrado en escuelas de negocios. Después de una exitosa compra, Munger poco a poco se dio cuenta del enorme potencial de beneficios que supone la adquisición de empresas de alta calidad. “La diferencia entre una empresa bien cualificada y una empresa en dificultades es que la primera toma decisiones fácilmente una tras otra, mientras que la segunda toma decisiones una tras otra. Encontré decisiones dolorosas."

Munger luego comenzó a involucrarse en inversiones inmobiliarias y ganó su primer millón de dólares en un proyecto llamado "Proyecto de Comunidad Autónoma". Pero, curiosamente, Berkshire no invierte en bienes raíces.

Desde 1978, ocupa el cargo de vicepresidente de Berkshire Hathaway.

El concepto de "modelo mental" es ampliamente comprendido por la gente porque se originó en su usuario, Charlie Munger. En su libro "Poor Charlie's Almanac", mostró de manera integral cómo extrajo el modelo de pensamiento del. El libro fue de gran ayuda para su carrera.

Cree que existen algunas leyes y teoremas en diversas disciplinas humanas, y este conocimiento pertenece a la categoría de lógica subyacente. Utiliza este conocimiento lógico subyacente para analizar el conocimiento de otras disciplinas, extrae de él modelos de pensamiento y finalmente lo aplica a la vida.

Estos modelos mentales pueden proporcionarle diferentes dimensiones para ver los problemas, múltiples formas de pensar y algunas rutinas para resolver problemas. Una vez que domines y utilices estos modelos mentales con habilidad, podrás alcanzar el éxito dondequiera que vayas.

Por ejemplo, Charlie Munger leyó un libro llamado "El punto ciego de Darwin", que habla sobre la teoría de la evolución. Descubrió que invertir en una empresa confiable y elegir un buen mecanismo de cooperación sólo una empresa así puede sobrevivir, lo cual está en línea con las leyes de la evolución.

Cuando estaba en la universidad, Charlie Munger se especializó en termodinámica. A menudo utilizó el conocimiento de la termodinámica para inferir economía. Por ejemplo, desde un punto de vista termodinámico, los periódicos son en realidad papel más petróleo. ¿Por qué petróleo? Porque la tinta que se utiliza para imprimir los periódicos se extrae del petróleo. Por lo tanto, Munger dedujo repetidamente basándose en algunas leyes y teoremas, y creía que la industria periodística sigue siendo confiable y se ajusta a las leyes de la termodinámica.

Charlie Munger también leyó un libro llamado "El gen egoísta". Este libro dice que las especies que eliminan a sus oponentes en la competencia por la supervivencia generalmente viven más. Basándose en este teorema, llegó a una conclusión: hay que invertir en empresas que están destruyendo a sus oponentes o que ya los han eliminado. Esto no sólo generará grandes ganancias, sino también ganancias a largo plazo.

Bajo la influencia de los tres factores anteriores, Charlie Munger compró un periódico, el Buffalo Evening News, por 33 millones de dólares. En ese momento, la comunidad inversora pensó que se trataba de una inversión descabellada. Porque detrás de este periódico hay un sindicato muy difícil, lo que afectará directamente la eficiencia de la empresa. Además, el "Buffalo Evening News" no es el único en el área local, y hay varios competidores. Pero Munger tiene confianza. Utilizó un modelo mental para deducir cuidadosamente y determinó que Buffalo Evening News eliminaría a sus competidores.

Efectivamente, después de ser adquirido, el "Buffalo Evening News" sufrió pérdidas durante los primeros cuatro años, pero en el quinto año finalmente eliminó a otros competidores. De repente, todos los recursos publicitarios llegaron en masa, lo que hizo difícil no ganar dinero. Ese año, el Buffalo Evening News obtuvo una ganancia de 15 millones de dólares. A partir de ahora sólo es cuestión de esperar a recibir dividendos.

Hay muchos casos como este en el libro de Charlie Munger "Poor Charlie's Almanac". Según él, si una persona común y corriente puede dominar ocho o nueve modelos de pensamiento refinados a lo largo de su vida, es suficiente para convertirse en una persona con sabiduría universal. Entonces, ¿cuántos modelos mentales ha establecido Charlie Munger? Hay alrededor de ochenta o noventa, y estos modelos se actualizan e iteran constantemente.

Por lo tanto, cuando domines por completo algunos modelos mentales, aplícalos de manera integral y flexible, y la combinación entre ellos estallará con una energía maravillosa y extremadamente poderosa.

Entonces, ¿cómo dominar tantos modelos mentales como sea posible? Charlie Munger tiene dos armas mágicas. La primera arma mágica es convertirse en un aprendiz de por vida. Él mismo es un verdadero aprendiz de por vida.

A Charlie Munger le gusta la lectura, algo muy conocido en la comunidad inversora estadounidense. Hay una historia que circula en Wall Street. Un hombre y Charlie Munger concertaron una cita para desayunar a las 7:30 de la mañana.

Para la primera cita, este chico llegó a tiempo, solo para descubrir que Charlie Munger ya había llegado y estaba sentado leyendo el periódico. Entonces, alrededor de las 7:30 del día siguiente, no podía soportar que un anciano respetado se sentara allí esperándolo, así que llegó 15 minutos antes y encontró a Charlie Munger todavía sentado leyendo el periódico en la misma postura que el anterior. día.

En la tercera cita, volvió a adelantar el tiempo, esta vez media hora. Se sorprendió al descubrir que Charlie Munger seguía sentado en la misma posición y leyendo el periódico en la misma postura.

A la cuarta vez, este amigo decidió ver a qué hora llegaría Charlie Munger, así que llegó una hora antes. Quince minutos más tarde, Charlie Munger entró lentamente, todavía con una pila de periódicos en la mano, y luego continuó sentado allí y leyendo el periódico como si no lo hubiera visto.

Por lo tanto, Charlie Munger básicamente nunca deja su mano con libros o periódicos y estudios todos los días. Ha incursionado básicamente en todas las disciplinas y le gusta resumir algunas reglas de los libros y luego registrarlas.

Además, también tiene una muy buena costumbre cuando ve un artículo y se siente particularmente esclarecedor, saca un cheque, escribe una suma de dinero en él y luego se lo entrega a alguien. es equivalente a la recompensa de hoy.

Charlie Munger es una de esas personas. Debes asegurarte de poder adquirir nuevos conocimientos cada día. Ésta es la actitud de Charlie Munger ante la vida: para que la persona que soy hoy sea más fuerte, debo ser más fuerte que la persona que fui ayer.

La segunda arma mágica: traspasar los límites de las habilidades y expandir el círculo de competencias.

La segunda arma mágica es traspasar constantemente los límites de las propias habilidades, expandiendo así el círculo de habilidades. Sólo así podrás volverte cada vez más fuerte, y el poder de tu modelo mental también será cada vez más poderoso.

El concepto de círculo de competencias fue propuesto por Charlie Munger, que es el límite de las capacidades de una persona. Munger cree que la capacidad de una persona siempre es limitada, pero podemos traspasar los límites de la capacidad y ampliar nuestro círculo de capacidad cometiendo errores y aprendiendo.

El concepto de círculo de competencia es el criterio de criterio de Charlie Munger a la hora de invertir.

Charlie Munger divide todos los proyectos en tres categorías, llamadas inversiones que se pueden invertir, inversiones que no se pueden invertir e inversiones que son difíciles de entender.

Por ejemplo, aunque las acciones de tecnología son fáciles de ganar dinero y tienen un gran poder explosivo, él siente que las acciones de tecnología son inversiones que son difíciles de entender y están fuera de su círculo de competencia, por lo que nunca invertirá en acciones tecnológicas. Las empresas que puede entender son básicamente empresas como Laoganma, cuyas ventas y costos anuales son fijos y el mercado es muy estable. Los proyectos en los que no se puede invertir son aquellos con demasiadas variables, perspectivas poco claras y modelos de ganancias poco claros.

El mercado de inversión está cambiando rápidamente y los riesgos son extremadamente altos. El círculo de competencia puede crear un límite de seguridad. Mientras no se cruce este límite, los inversores no estarán en peligro y se atreverán a apostarlo todo. ellos tienen. Charlie Munger dijo que al invertir, primero debes pensar en cómo evitar no hacer nada y luego decidir qué puedes hacer a continuación.

El círculo de competencia significa dos cosas para Charlie Munger.

Primero, debes entender los límites de tus capacidades, saber qué hacer y qué no hacer, para que puedas ser invencible a la hora de invertir.

En segundo lugar, debes romper constantemente; a través y ampliar su círculo de competencia a través del aprendizaje, cometiendo errores, etc., aumentando así su alcance de control y mejorando el poder de su modelo mental; esto también es fácil de entender. Cuanto mayor sea el espacio para ejercer la fuerza, más potente será el golpe.

De esta manera, impulsados ​​por el modelo mental y las dos armas mágicas, la pareja dorada de Charlie Munger y Buffett llevaron a Berkshire Hathaway a avanzar de manera constante y crearon un récord milagroso desde que se fundó la empresa. décadas, la tasa de retorno compuesta integral anual puede llegar a 16. Por lo tanto, siempre que posea acciones de Berkshire Hathaway, sus activos básicamente pueden duplicarse cada cuatro o cinco años. Esto es más rentable que cualquier gestión financiera. Realmente se puede considerar que se gana dinero mientras se está acostado.

Si quieres saber más sobre Charlie Munger y aprender de él, debes leer su libro: "Poor Charlie's Almanac".

Siempre nos quejamos de que somos gente común y corriente en un vasto mar de personas, sin dinero, sin derechos y sin buenos antecedentes familiares, pero todos tenemos derecho a estudiar.

No creas que el derecho a leer es una afirmación exagerada. En la antigüedad, debido al subdesarrollo del papel, la imprenta y otras tecnologías, y al monopolio del conocimiento por parte de las familias aristocráticas, la lectura era un lujo. para muchas personas.

Como personas modernas, en realidad ya tenemos muchas comodidades. La lectura es un método de aprendizaje ampliamente reconocido, con baja inversión y alto rendimiento. Deja de quejarte de que no hay una guía, es solo que eres demasiado vago para buscarla tú mismo.