Alguien te transfirió 20 000 por error y te pidió que los devolvieras. ¿Por qué dices que no debes mirar atrás rápidamente?
1. Al transferir dinero a una tarjeta bancaria, el número de la tarjeta y el nombre deben coincidir. ¿Cómo supo un extraño su número de tarjeta y su nombre?
2. Me comunicaré contigo tan pronto como transfiera la cuenta incorrecta. ¿Cómo saben los "extraños" su información de contacto?
Entonces, para ti, la otra parte es tu "extraño"; pero para él, él conoce bien tu información y ha tendido una trampa, esperando que entres.
Si un día recibes una "ganancia inesperada", inmediatamente alguien te llama para decirte que la transferencia fue incorrecta y te pide que la transfieras al número de tarjeta que él proporcionó. ¿Qué harás en este momento?
Creo que la mayoría de la gente mirará atrás sin dudarlo la primera vez, así que no hagas esperar demasiado, porque:
Por un lado, desde la perspectiva de "moralidad" Parece que "recogí un centavo al borde de la carretera y se lo di al tío policía" es una virtud tradicional. Así se cantan las canciones infantiles, y así nos lo han enseñado desde que éramos jóvenes. Por no hablar de 20.000 yuanes, no podemos perder ni siquiera 2 yuanes;
Por otro lado, desde la perspectiva de la "ley". ", si no devolvemos el dinero si se considera "enriquecimiento injusto", el tribunal dictaminará que debe ser devuelto; si la cantidad es grande y las circunstancias son atroces, y usted se niega a devolverlo, también puede constituir la delito de “apropiación indebida” y conllevan una responsabilidad penal de hasta cinco años de prisión, detención penal o vigilancia.
Entonces, tomar la iniciativa de devolver los artículos es la única opción, pero me gustaría recordarles a todos que las devoluciones son posibles, pero deben tener más cuidado y no apresurarse a devolver los artículos. Hay muchas estafas nuevas por ahí, así que no caiga en las trampas tendidas por los estafadores.
Cuéntame un caso real compartido por la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shantou en septiembre de este año y lo entenderás:
Xiao Liu, que estudia en la universidad, de repente recibió un mensaje de texto. mensaje recordándole que un día su tarjeta bancaria recibió 6.000 yuanes. Xiao Liu estaba confundido y preguntó a todos sus familiares y amigos: "¿Quién transfirió el dinero?" Todos los familiares y amigos dijeron que no transfirieron el dinero a Xiao Liu;
Justo cuando Xiao Liu se preguntaba, entró una llamada telefónica. La otra persona era una mujer y su tono sonaba impaciente y preocupado. Ella "cautelosamente" le preguntó a Xiao Liu si había recibido una suma de 6.000 yuanes. Ella dijo que el dinero era para pagar la matrícula de su hijo. Accidentalmente lo transfirió a la tarjeta de Xiao Liu y preguntó si podía ser reembolsado.
Cuando Xiao Liu escuchó esto, no tuvimos más remedio que hacer algo bueno. No podíamos dejar que la gente esperara demasiado, así que rápidamente transferimos 6.000 yuanes al número de tarjeta que nos proporcionó la señora.
Pensé que había hecho algo bueno, pero no lo creo. Medio mes después, Xiao Liu recibió otra llamada de una plataforma de préstamos, preguntándole a Xiao Liu por qué el préstamo no se pagó a tiempo.
Cuando Xiao Liu escuchó esto, quedó desconcertado. “¿Cuándo saqué el préstamo?”?
"Hace medio mes, pidió prestado 6.000 yuanes de nuestra plataforma con una tasa de interés de 2 y un período de 15 días. Devolvió 6.060 yuanes en intereses. ¿Quiere incumplir?"
En ese momento, Xiao Liu se dio cuenta de que algo andaba mal y rápidamente llamó a la policía. Después de que la policía interviniera en la investigación, descubrieron que alguien utilizó la información de identidad de Xiao Liu para pedir un préstamo en línea en la plataforma hace medio mes. Los 6.000 yuanes eran un préstamo y no la cuenta incorrecta de otra persona.
Xiao Liu de repente se dio cuenta de que los 6.000 yuanes fueron transferidos desde la cuenta de la empresa, y Xiao Liu también le dio a la señora su número de tarjeta personal. Si hubiera tenido más cuidado, no habría caído en la trampa tendida por el estafador.
En este punto, todos pueden entender la trampa:
La información personal de Xiao Liu se filtró accidentalmente, incluida la información de identidad y la información de la tarjeta bancaria. Más tarde, el estafador se apoderó de la información de Xiao Liu; pidió prestado dinero de una plataforma de préstamos en línea usando su información, y el dinero fue transferido a la tarjeta de Xiao Liu; luego, el estafador llamó a Xiao Liu para devolver los atrasos a la cuenta designada con el argumento de "transferir a la cuenta incorrecta". Al final, la persona que sufrió la pérdida fue Xiao Liu.
Este caso también nos recuerda que debemos proteger nuestra información personal y nunca filtrarla. Si recibimos un número de contacto de un "extraño" que transfirió el dinero equivocado, no nos apresuremos a devolverlo. Los pasos correctos deben ser los siguientes:
Primero, verifique si la cuenta de la otra parte es una cuenta personal o una cuenta pública, y verifique si hay notas de transferencia, como "préstamo", "actual" o otros.
Si es necesario, puede ir al banco para verificar la información relevante de la cuenta de la otra parte;
En segundo lugar, no se apresure a volver a llamar después de recibir la llamada, pero al mismo tiempo, para evitar "enriquecimiento injusto", puede llamar a la policía primero y dejar claro que volverá a llamar, pero debe comprender toda la historia;
En tercer lugar, después de que el banco y la policía hayan verificado que efectivamente lo es. una "transferencia errónea", los fondos correspondientes se reembolsarán bajo el testimonio de la policía, no haga sus propios reclamos;
En cuarto lugar, si lo engañan, conserve las pruebas pertinentes, como la transferencia de la otra parte. registros, registros de transferencia de devolución, información de contacto de la otra parte, evidencia de chat relevante, etc. , para poder recuperar el dinero defraudado en el futuro.
Escrito al final: No seas ignorante con tu dinero, pero al mismo tiempo ten más cuidado. No se apresure a ser un "buen tipo". Debe verificar claramente antes de poder reembolsar el dinero correspondiente, especialmente cerca de fin de año, cuando aparecen con frecuencia nuevos métodos de fraude. Cualquier persona involucrada en transacciones monetarias debe tener cuidado.
Al mismo tiempo, todos deben prestar atención a proteger la información personal en el trabajo y la vida diaria para evitar que sea utilizada por delincuentes.
En cuanto dejes de ser víctima, llama inmediatamente a la policía. No importa cuál sea la situación, si la policía interviene, su reputación no se verá empañada.
En segundo lugar, debes tener cuidado en todos los asuntos como las remesas y cuidar bien tus bienes. No puede haber daño a los demás ni tomar precauciones.
Como empleado de banco, debo recordarle cuidadosamente: alguien le ha transferido 20.000 yuanes por error, así que no se apresure a devolverlo sin permiso.
Lo mejor es llamar a la policía inmediatamente y dejar que la policía decida cómo resolver el problema.
De lo contrario, si regresa sin autorización, puede enfrentarse a una participación activa en delitos de lavado de dinero y estar sujeto a sanciones legales.
1. Esto es realmente un error.
Transfiere ahora. Si se trata de una transferencia con tarjeta bancaria, el número y el nombre de la tarjeta deben ser coherentes.
En cuanto al número de la tarjeta bancaria, es posible que la otra parte haya recordado mal varios dígitos, que resultan ser el número de cuenta de su tarjeta bancaria. Y si quieres transferir el nombre de la otra persona, será el mismo que el tuyo.
Se puede decir que esta probabilidad es muy pequeña, pero no se puede descartar.
Si alguien realmente comete un error, puedes transferirlo nuevamente sin ninguna disputa.
Pero por razones de seguridad, no habrá ningún problema en el futuro. Antes de volver a transferirlo, es necesario que la otra parte proporcione un comprobante de la transferencia. Deje que la otra parte demuestre que efectivamente se ha dado la vuelta.
2. La otra parte utiliza su cuenta para lavar dinero.
La probabilidad es bastante alta.
La otra parte no sabe dónde obtener su nombre y la información de su tarjeta bancaria, y utiliza su cuenta de tarjeta bancaria como punto de tránsito para lograr el propósito de lavado de dinero.
En este caso, probablemente se trate de un conocido.
Si devuelves el dinero precipitadamente, equivale a participar en el delito de blanqueo de capitales.
Una vez que las autoridades judiciales hagan un seguimiento, definitivamente encontrarán tu cuenta. En ese momento, eras realmente tonto al comer Coptis chinensis y no podías notar lo doloroso que era.
No tienes idea de cuánta energía y tiempo se necesita para demostrar tu inocencia.
Si necesitas solicitar tarifas de gestión después de transferirlo de nuevo, se acabó.
Si le dice a la policía que se trata de una tarifa de gestión, la policía lo considerará como una recompensa por su participación activa en delitos de blanqueo de dinero.
Realmente saltaste al río Amarillo y no puedes lavarlo.
1. No lo tomes por ti mismo.
Las ganancias mal habidas no te las puedes quitar, y no debes tener la idea de apropiarte de ellas para ti mismo.
Cuando alguien más comete un error, tomas el dinero y no lo devuelves. Eso es enriquecimiento injusto y un delito.
El artículo 92 de los "Principios Generales del Derecho Civil de la República Popular China" estipula que si se obtienen beneficios indebidos sin base legal y causan pérdidas a otros, los beneficios indebidos obtenidos serán devueltos al persona que sufrió la pérdida.
El artículo 270 de la "Ley Penal" estipula que quien posea ilegalmente un bien ajeno a nombre de otra persona, si la cantidad es relativamente importante, y se niegue a devolverlo, será condenado a pena fija. pena de prisión no superior a dos años, detención penal o multa.
Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a dos años ni superior a cinco años, y también se le impondrá una multa.
El que se apodere ilegalmente de objetos olvidados o enterrados ajenos y se niegue a entregarlos si su cantidad es relativamente importante, será sancionado conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior.
Te niegas a devolver el giro equivocado. Mientras otros llamen a la policía con el comprobante de transferencia, no podrás huir aunque lo informes correctamente.
2. Informe a la policía y deje que la policía se encargue del asunto.
¿Por qué deberíamos llamar a la policía y dejar que ella se encargue del asunto?
Porque realmente no puedes saber si la otra parte cometió un error o utilizó deliberadamente tu cuenta para lavar dinero.
Cuando llamas a la policía y dejas un registro, estás dejando pruebas para demostrar que no hiciste nada ilegal.
Si la otra parte realmente hizo algo mal, simplemente devuélvalo a la otra parte.
Si la otra parte tiene fines ilegales, la policía investigará y usted no es responsable.
Entonces, llama a la policía y deja que la policía se encargue del asunto. Puedes mantenerte al margen y no tener que preocuparte por ningún problema en el futuro.
No hablemos por ahora de sanciones penales. Hablemos de las sanciones del banco.
De acuerdo con las últimas regulaciones del Banco Popular de China, siempre que se descubra que una tarjeta bancaria está involucrada en actividades ilegales y criminales, se restringirá la venta de todas las tarjetas bancarias a su nombre. transacciones de contrapartida durante al menos cinco años.
Es decir, no podrás utilizar todas tus tarjetas bancarias salvo para retirar y depositar dinero en ventanilla.
Sin transferencias, sin tarjetas de crédito, sin compras online y sin vinculación a ninguna plataforma de terceros.
Como solemos usar WeChat y Alipay para escanear el código QR para pagar. Una vez que no se puede vincular la tarjeta bancaria, no se pueden utilizar las funciones financieras de WeChat y Alipay.
En WeChat y Alipay, ni siquiera puedes depositar un centavo. El dinero que le transfieran otras personas a través de WeChat o Alipay, o los sobres rojos que le envíen, son inaceptables.
Los pagos sin efectivo son tan populares hoy en día que deberías utilizar efectivo para todo. Se puede decir que tu vida está destinada a ser un desastre.
Nunca prestes tu tarjeta bancaria a otras personas y mucho menos la vendas por una pequeña cantidad de dinero.
No puedes permitirte el lujo de cometer delitos con tarjetas bancarias.
Recuerda, no te apresures a devolver el dinero. Incluso si la otra parte se comunica con usted, usted no debe hacerlo. Simplemente pídale a la otra parte que busque un banco; de lo contrario, ¡podría estar endeudado!
Debido a que es probable que esta situación sea una estafa, si le pide a la otra parte que llame al número de servicio al cliente de su banco y le pide a su banco que intervenga, incluso si quiere volver a llamar, no podrá ¡para hacerlo!
Creo que este es el caso:
Primero, en la era actual, los depósitos en efectivo y los procesos de transferencia requieren múltiples verificaciones de la información de la cuenta del destinatario, y no se puede exceder la probabilidad de transferencias incorrectas. . ¡Pequeño! Según mis años de experiencia, es más probable que sea una estafa.
Si se trata de un fraude, es probable que el dinero que reciba sea dinero prestado por la otra parte a su nombre. La otra parte robó su información de identidad y realizó un préstamo en línea. Una vez prestado el dinero, se comunicará con usted, le mentirá diciendo que la transferencia fue incorrecta, será sincero y fingirá ser lamentable, y finalmente lo engañará para que transfiera el dinero a su tarjeta. Esta rutina ha aparecido muchas veces, así que ten cuidado.
En segundo lugar, cualquier transacción en el sistema bancario se puede revertir, es decir, las transacciones que hayan ocurrido y hayan sido exitosas dentro del período de validez se cancelan y el dinero se devolverá a través del canal original. Si la otra parte transfiere el dinero equivocado, la operación normal es iniciar una transacción de reversión desde el banco de la otra parte o desde su banco, ¡y de todos modos no es su turno!
En tercer lugar, pase lo que pase, no debes transferir dinero tú mismo. Si alguien se comunica contigo, ¡puedes decirle que se comunique con su banco!
En cuarto lugar, aunque no sé si tienes esta idea, me gustaría recordártela amistosamente. Si realmente cometes un error, no puedes asumirlo como propio. Hoy en día, cualquier transacción a través de un banco está reservada y se puede verificar fácilmente. Cuidado con los juicios.
Entonces, una vez que esto suceda, puedes decírselo directamente, puedes contactar con nuestro banco. Si la otra parte es un mentiroso, será conspirado. Si realmente es un error, la otra parte realmente acudirá al banco para intervenir. Si eso no funciona, llame a la policía directamente. La policía sabrá lo que está pasando una vez que investiguen.
No hace mucho, la cuenta oficial de la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen reveló un nuevo tipo de estafa a los internautas, ¡explicando muy claramente lo que se siente al transferir dinero por error!
Se dice que Xiao Liu, un estudiante universitario, estaba jugando con su teléfono móvil cuando de repente recibió un mensaje de texto. A primera vista, es la información de la transacción enviada por el banco. La información muestra que Xiao Liu tiene 6.000 yuanes en fondos.
Xiao Liu estaba sorprendido y sorprendido. Sorprendentemente, es un estudiante universitario sin recursos económicos. ¿Cómo pudo entrar de repente una cantidad tan grande de dinero en la cuenta?
Inesperadamente, Xiao Liu preguntó a todos sus familiares y amigos, y todos negaron haber jugado. Xiao Liu estaba desconcertado.
Cuando estaba pensando, mi teléfono recibió un mensaje de texto de un extraño. La otra parte afirmó ser la hermana mayor. La hermana mayor envió un mensaje de texto diciendo que acababa de transferir el dinero a la cuenta de Xiao Liu porque no estaba familiarizada con el proceso de transferencia y cometió un error. También dijo que el dinero era la matrícula de su hijo que ella y ella. Mi marido había trabajado duro durante varios meses. Por favor, vuelve a llamar a Xiao Liu.
Las palabras de la hermana mayor fueron muy sinceras y se notaba que estaba muy ansiosa. Xiao Liu Ye es una persona amable y no tomará posesión de cosas que no le pertenecen. Entonces el entusiasta Xiao Liu devolvió el dinero según el número de cuenta bancaria proporcionado por la hermana mayor sin decir una palabra.
Después de terminar el trabajo, Xiao Liu pensó para sí mismo que su "no perder dinero" solucionaba las necesidades urgentes de la gente. Pensé que el asunto había terminado, ¡pero lo que no esperaba era que la diversión aún estaba por llegar!
Pasó aproximadamente medio mes y Xiao Liu gradualmente se olvidó de esta necesidad urgente. ¡Con la llegada de una llamada de cobro, este "desvío" volvió a cambiar!
Un día, Xiao Liu de repente recibió una llamada de un hombre extraño. Por teléfono, el hombre dijo que Xiao Liu pidió prestados 6.000 yuanes de su plataforma de préstamos hace medio mes. La fecha de pago prometida es de 15 días y la tasa de interés mensual es de 2. Hoy se debe pagar un total de 6.060 yuanes en intereses.
Después de escuchar esto, Xiao Liu quedó atónito. Nunca ha pedido dinero prestado a ninguna plataforma de préstamos. Pensó detenidamente y recordó el "error de transferencia" de hace medio mes. Debe haber algo mal.
Xiao Liu se sintió agraviado. Obviamente tenía buenas intenciones de ayudar, pero terminó endeudándose. Después de sentirse agraviado, Xiao Liu decidió decididamente llamar a la policía para pedir ayuda.
La policía comprobó y descubrió que efectivamente había un problema hace medio mes. Después de una investigación más detallada, la estafa fue poco a poco desvelada.
Resultó que el dinero transferido a Xiao Liu ese día procedía de la cuenta de una compañía de préstamos en línea. También se descubrió que había un registro de préstamo de 6.000, que se depositó en el banco de Xiao Liu. cuenta.
Una investigación más exhaustiva descubrió que hace medio mes, alguien utilizó la información de identidad y la información de la tarjeta bancaria de Xiao Liu para solicitar un préstamo de 6.000 yuanes en esta plataforma de préstamos en línea. Después de que el préstamo ingresó a la cuenta de Xiao Liu, se comunicó convenientemente con Xiao Liu y le pidió que hiciera una buena acción alegando que transfirió la cuenta incorrecta y luego transfirió el dinero a la cuenta de la otra parte. Entonces Xiao Liu se sintió atraído por la compasión, ¿y qué pasó después?
¡A estas alturas, la estafa de la "transferencia incorrecta" es la verdad! En cuanto a qué hacer a continuación, dejémoslo en manos de la policía.
"Quien quiera que le transfieras dinero es un mentiroso...!"
Creo que mucha gente ha visto carteles publicitarios o ha oído hablar de esto mientras caminaba por la calle o en el parque. .Tal transmisión. ¡Nuestros tíos policías a menudo nos recuerdan que no transfiramos dinero fácilmente y que tengamos cuidado con el engaño!
Entonces, volviendo a la pregunta principal, es similar a la situación de "transferencia incorrecta", y luego tratar de ganarse la simpatía debido a tus "dificultades" para hacerte bajar la guardia, y finalmente rogarte. para transferir el dinero de vuelta. Básicamente una estafa. En este momento, debes tener cuidado de no dejarte cegar por tu simpatía bien intencionada, no darte la vuelta y optar decididamente por llamar a la policía.
Además, la forma más segura es informar directamente a la otra parte si le preocupa que haya un problema con el dinero y dejar que la otra parte busque su banco para resolverlo. Una vez que el banco interviene, la otra parte entrará en pánico y se retirará. El mentiroso se escapó. En cuanto a la procedencia del dinero, puedes pedirle al banco que averigüe de dónde procede y cómo se devolvió, así no correrás ningún riesgo.
Finalmente, a partir del incidente de Xiao Liu, recibimos una advertencia: Xiao Liu no protegió bien su información personal en momentos normales. Quizás se filtró inadvertidamente en algún momento, lo que provocó el incidente de ese día. Por lo tanto, en la vida diaria, debes proteger tu información personal para evitar que sea utilizada por delincuentes para llevar a cabo actividades ilegales después de su filtración.
Es raro que no pueda evitar decir que no. Yo mismo lo he tenido. Mi teléfono móvil no transfirió dinero, sino que lo recargó a la cuenta de teléfono móvil de otra persona. En ese momento, las tarjetas de teléfonos móviles no tenían autenticación de nombre real. Cuando mi esposa y yo estábamos en casa, alguien nos invitó a cenar a un hotel y el teléfono mostró que el saldo era insuficiente. Mi esposa recargó su cuenta de teléfono móvil. La razón principal es que la tarjeta del teléfono móvil no tiene autenticación de nombre real; de lo contrario, se perderá el dinero si accidentalmente ingresa el número incorrecto. ¿Por qué alguien le llamó y le dijo que se transfirieron por error 20.000 yuanes a su cuenta y le pidió que los devolviera? ¿Por qué no le transfieres el dinero rápidamente? He aquí por qué: primero, podría ser un mentiroso.
Él transfiere el dinero a su cuenta después de 24 horas y el dinero no puede ingresar a su cuenta inmediatamente. Si puede retirar el dinero dentro de las 24 horas, usted no lo recibirá. Si este es el caso, no tienes que devolver los 20.000 yuanes, puedes retirarlos tú mismo, a menos que lleguen inmediatamente. Ahora podemos decir que este fenómeno ya no existe. En segundo lugar, ¿por qué no apresurarse a transferirle el dinero? Porque es un mentiroso. Dado que la cuenta es real, ¿cómo puede transferir dinero a su cuenta? Simplemente diga que la cuenta y el nombre son incorrectos, a menos que su padre se lo haya contado en broma a su abuela. De todos modos, no transfieras dinero cuando recibas una llamada como esta. Si sigue llamándote, también podrías llamar a la policía.
Alguien te transfirió 20.000 yuanes por error e incluso te llamó para pedirte que los devolvieras. Si devuelve el dinero, es probable que otra persona lo haya atrapado.
Esto no es una charla vacía, sino algo que realmente sucedió. El año pasado, el vecino experimentó una estafa similar. Afortunadamente los vecinos estuvieron más atentos. Inmediatamente descubrió las lagunas jurídicas del estafador y llamó a la policía a tiempo para evitar caer en una estafa planeada desde hacía mucho tiempo.
Casualmente, en julio de este año, la policía del Centro Antifraude de Telecomunicaciones del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Liaoning anunció un caso. Según los informes, este tipo de fraude en las telecomunicaciones es un método de fraude recientemente actualizado por los estafadores. Ante esta situación, debes mantener la calma.
Muchas personas están acostumbradas a vincular sus tarjetas bancarias con diversos programas de pago. Por lo general, compran cosas en línea y pagan en línea. Incluso cuando van de compras, no tienen la costumbre de llevar dinero en efectivo. A la hora de pagar, suelen utilizar pagos móviles.
Siempre que cambie la cantidad de fondos en la tarjeta bancaria, recibirá el mensaje de texto de recordatorio de cambio de fondo correspondiente casi simultáneamente, lo que se puede decir que garantiza de manera efectiva la seguridad del pago móvil.
Debido a esto, después de recibir frecuentes recordatorios por mensajes de texto, nos volvemos cada vez más insensibles. Estos mensajes también desaparecen y pocas personas los leen atentamente de principio a fin. Y esto también deja oportunidades que los estafadores pueden aprovechar.
El vecino dijo que recordaba claramente que eran alrededor de las cuatro de la tarde y todavía estaba en el trabajo cuando de repente recibió una notificación de transacción de una cuenta bancaria. Lo abrí y vi que alguien le había transferido 10.000 yuanes. El vecino revisó inmediatamente su tarjeta bancaria y descubrió que había 10.000 yuanes en la cuenta.
Pero cuando se les preguntó, los familiares y amigos que los rodeaban dijeron que no habían transferido dinero a sus vecinos, lo que de repente los confundió sobre qué hacer. En ese momento, un número desconocido llamó y afirmó que había transferido la cuenta equivocada y le pidió a su vecino que lo ayudara a devolver el dinero lo antes posible.
La experiencia de Xiao Liu es exactamente la misma que la de sus vecinos. Xiao Liu es un estudiante universitario. Una mañana, de repente recibió un mensaje de texto del banco informándole que tenía una extensión de crédito de 6.000 yuanes. Cuando vio esta noticia por primera vez, pensó que era una noticia falsa, por lo que inició sesión en la banca móvil para consultar su saldo. Pero en realidad había más de 6.000 yuanes en la cuenta, lo que confundió a Xiao Liu.
Después de calmarse, supuso que se trataba de los gastos de manutención que le habían dado sus padres, pero después de preguntar, ya fueran familiares o amigos, todos dijeron que no le habían transferido dinero. .
Xiao Liu lo pensó durante mucho tiempo, pero todavía no podía descubrir el origen de la transferencia. Sólo podía intentar recordar quién podría haber dado el dinero.
En este momento, a Xiao Liu le resultaba difícil calmarse. Hizo todo lo posible por encontrar al remitente, pero simplemente ignoró la información importante contenida en la notificación del mensaje de texto. Si pudiera leer el recordatorio de transferencia unas cuantas veces más, es posible que no vuelva a hacerlo en el futuro.
Justo cuando estaba perdido, sonó el teléfono de Xiao Liu. Era un mensaje de un número desconocido. La otra parte afirmó ser la persona que acababa de transferirle dinero. En el mensaje, dijo cortésmente que no era muy bueno en operaciones y transfirió por error el dinero de la matrícula de su hijo a la tarjeta bancaria de Xiao Liu.
Finalmente, la hermana mayor no se olvidó de recordarle a Xiao Liu que podía verificar el saldo de su tarjeta bancaria para ver si tenía 6.000 yuanes extra esta mañana.
Xiao Liu estaba muy preocupado cuando vio que la otra parte podía decir con precisión el monto y el tiempo de la transferencia, y claramente podía sentir ansiedad por el tono de la otra parte, por lo que concluyó decisivamente que la otra parte había transferido la cuenta equivocada. Fue de buen corazón y pensó que era natural devolver el dinero y dejarlo regresar a su dueño original.
Entonces, Xiao Liu siguió las instrucciones de su hermana y transfirió cuidadosamente, paso a paso, los 6.000 yuanes que aún no se habían "caliente" a su cuenta. Además, revisó cuidadosamente la cuenta varias veces para evitar el mismo error.
Es una virtud tradicional de la nación china no ser ignorante a la hora de acumular dinero. Ante el repentino exceso de dinero en efectivo en sus tarjetas bancarias, muchas personas lo transfieren de vuelta según la solicitud de la otra parte sin pensar. Pero debe recordar asegurarse de que el número de cuenta de la otra parte coincida con el número de cuenta de pago; de lo contrario, es muy probable que se encuentre con un estafador astuto.
Pensé que este incidente había terminado y Xiao Liu estaba muy orgulloso de haber hecho "algo bueno". Sin embargo, las cosas no fueron tan sencillas como imaginaba.
Medio mes después, Xiao Liu recibió una llamada de un hombre extraño y pensó que era una promoción publicitaria. Sin embargo, después de responder a la llamada, la otra parte le dijo que Tonglu Online Loan había pedido prestados 6.000 a su empresa. el mes pasado. Yuan, tasa de interés mensual 2. El plazo de amortización acordado es de 15 días, que es hoy.
La otra parte también se lo calculó. El capital era de 6.000 yuanes, más los intereses de 60 yuanes, para un total de 6.060 yuanes. Fue sólo entonces que Xiao Liu recordó el "error de transferencia" de hace medio mes. Esto no es una coincidencia. Debe haber alguna conexión entre ellos.
Esta vez, Xiao Liu le prestó más atención y no pagó directamente el capital y los intereses como lo exigía el hombre. En cambio, decidió decididamente llamar a la policía y dejar que la policía lo ayudara a descubrir los entresijos de este encuentro.
Después de la investigación, se descubrió que Xiao Liu solicitó un préstamo en el sitio web, pero no lo hizo él mismo, sino que alguien utilizó de manera fraudulenta su información de identidad y fotografías de identificación relacionadas. Cuando el sitio web transfirió el dinero a la cuenta de Xiao Liu, el estafador le dijo a Xiao Liu que había transferido por error el dinero a la cuenta de Xiao Liu debido a un error operativo y le pidió que le devolviera el dinero.
Pero hay una gran laguna jurídica, es decir, la cuenta a la que se transfiere el dinero a la cuenta de Xiao Liu pertenece a la compañía de préstamos, mientras que la cuenta a la que la otra parte le pidió a Xiao Liu que transfiriera el dinero es personal. Fue el vecino quien descubrió esto, se dio cuenta de que probablemente se trataba de una estafa y llamó a la policía a tiempo para evitar ser engañado.
En cuanto a Xiao Liu, él era solo un estudiante universitario y relativamente simple. No se dio cuenta de esto y eventualmente cayó en la trampa de un estafador paso a paso.
No sé cómo se filtró la información personal de Xiao Liu y no puedo descubrir cómo el estafador solicitó con éxito un préstamo en el sitio web. Pero a partir de las experiencias y reacciones de los vecinos, podemos vislumbrar los métodos operativos de los estafadores.
Tras este incidente, los vecinos también reflexionaron profundamente. ¿Cómo obtuvo el estafador su número y nombre de cuenta bancaria y cómo solicitó un préstamo a su propio nombre?
Después de revisar casi un mes de registros de consumo e intercambios de información, finalmente encontré la verdadera causa del problema. En primer lugar, el estafador debe haber obtenido su información personal a través de algunos canales ilegales, incluida la tarjeta bancaria, el número de teléfono móvil, el nombre, el número de identificación y otra información.
Con esta información, los estafadores elegirán deliberadamente algunos sitios web con reseñas relativamente vagas para solicitar préstamos comerciales, lo que también es la clave del éxito de la estafa.
El vecino recordó que compró el masajeador a través de un enlace compartido por otras personas del grupo WeChat. Debido a que el precio es más barato que el de otros sitios web grandes y no hay motivo para devolverlo dentro de los siete días, hice el pedido y pagué rápidamente.
Después de que llegue la mercancía, sería bueno para él probarla durante unos días. Y, unos días después, recibí una llamada de regreso preguntándome si estaba satisfecho con el producto. Los vecinos también expresaron amablemente su satisfacción con los productos y les dieron valoraciones positivas.
Una vez finalizada la llamada, la otra parte le dice al vecino que se enviará un código de verificación al teléfono móvil del vecino en segundo plano, y el vecino le dirá el código de verificación para verificar la validez de la devolución. visita.
En ese momento, el vecino estaba contestando el teléfono y leyendo el mensaje. A través del recordatorio por SMS, solo pudo ver las dos primeras líneas del mensaje. Sin hacer clic en el mensaje para ver los detalles, informó rápidamente el código de verificación a la otra parte. Lo que los vecinos no sabían es que no se trataba en absoluto de un código de verificación para una nueva visita, sino de un código de confirmación para el estafador cuando solicitó un préstamo en línea.
No fue hasta más tarde que el vecino leyó los correos electrónicos pasados que descubrió que la información contenía los detalles del préstamo. Solo porque no miró con atención, el estafador solicitó con éxito un préstamo en el sitio web. Había una estafa detrás.
El fraude en las telecomunicaciones no es infrecuente en la vida, pero a medida que el país está fortaleciendo sus esfuerzos de represión y ha estado impartiendo educación jurídica, muchas personas han oído hablar de los métodos de fraude tradicionales desde hace mucho tiempo.
Así que el fraude tradicional es difícil de tener éxito y existe este fraude mejorado. Si te encuentras con algo similar, o alguien te cobra miles de dólares, no te ayudes, no lo dudes.
Siga estos pasos:
Primero, mantenga la calma y mantenga registros de la transferencia. Entonces, sería irracional optar por llamar a la policía. Como víctima, no es prudente lidiar usted mismo con la banda de estafadores. Por último, crea que la intervención de la policía no sólo demostrará su inocencia, sino que también minimizará sus pérdidas.
Además, en la vida diaria, debes prestar atención a proteger tu cuenta personal y tu contraseña, y no filtrar información personal a voluntad.
1. Es mejor no participar en actividades en las que se escaneen códigos QR para enviar regalos en la calle; no es necesario utilizar WIFI gratuito en lugares públicos; ya que estos sitios web suelen ocultar funciones de phishing.
2. Cuando compre en línea, asegúrese de realizar un pedido y pagar a través de un sitio web formal. No gaste dinero casualmente en sitios web no confiables, ya que esto aumentará el riesgo de que se filtre información personal y brindará a los delincuentes la oportunidad de aprovecharse.
3. Nunca reveles el código de verificación de tu teléfono a extraños. No subestimes este código de verificación de 6 o 4 dígitos. Con este código de verificación, los estafadores pueden gestionar diversos préstamos, pagos, garantías y otros servicios a su nombre. Por lo tanto, esté siempre atento y responsable de su propiedad.
Como dice el refrán, no hay necesidad de dañar a los demás y no hay necesidad de protegerse de los demás. No hay almuerzo gratis en el mundo. Ante remesas y transferencias repentinas desde tarjetas bancarias, no debes tener la idea de mantenerlas en privado. Por supuesto, no devuelva el dinero sólo por unas pocas palabras de la otra parte.
Se acerca el nuevo año. Todos hemos trabajado duro para ganar el dinero durante un año. No debemos desperdiciarlo por un momento de negligencia. En general, solo recuerda una frase:
Cualquier extraño que te pida que le transfieras dinero es un estafador. ¡Atención - Recuerde!
Probablemente sea una estafa. Para transferir 20.000 yuanes, es necesario verificar el nombre de la otra parte. Si el nombre es incorrecto, no se puede transferir.
Utiliza software ilegal para robar la información de tu tarjeta de identificación en línea, usa tu información para hacer préstamos en línea y luego miente sobre el error de transferencia para pedirte que devuelvas el dinero. Cuando regrese, el cobro de facturas llegará dos meses después.
Se recomienda que primero denuncie el caso a la comisaría si sospecha que ha sido defraudado, y luego siga el consejo profesional del departamento de seguridad pública para evitar en la medida de lo posible ser engañado.
Alguien te transfirió 20.000 por error y te pidió que los devolvieras. ¿Por qué dices que no debes mirar atrás rápidamente? Esta afirmación está bien fundada.
Hubo una estafa muy famosa que utilizaba la función de "pago retrasado" para defraudar a personas bien intencionadas y quitarles su dinero.
El método específico es transferir dinero a un extraño, marcar la opción "Retraso" y luego comunicarse con el beneficiario para decirle que la transferencia se realizó accidentalmente por error y solicitar una transferencia de regreso.
Llegada retrasada significa que el dinero no llega a tiempo y se puede retirar dentro de las 24 horas (u otro tiempo especificado).
En la mayoría de los casos, la víctima cree erróneamente que la otra parte ha transferido accidentalmente la cuenta equivocada y devolverá el dinero recibido sin pensarlo. Una vez que el estafador recibe la remesa, cancelará inmediatamente el pago aplazado y luego el dinero volverá a su forma original. El dinero devuelto por la víctima se convertirá en un trozo de carne que nunca será devuelto.
Algunos estafadores pueden defraudar cientos de miles de yuanes en un día utilizando este método.
Así que no prestes atención a los extraños cuando los conozcas. Más tarde lo llamé para llamar a la policía.
Por supuesto, si la otra parte es un conocido, suele ser un error. Simplemente devuélvaselo después de la confirmación.
Alguien puede haberlo reenviado por error o puede que se trate de un fraude intencionado. Si tiene prisa por devolver 20.000 yuanes, ¿qué debe hacer si alguien insiste en pedir 200.000 yuanes?
Sería más apropiado que interviniera la policía.