Acabo de iniciar un negocio de distribución de flores eternas importadas. Tengo un pedido urgente que debo pagar a Ecuador. Cuesta más de 4 mil dólares estadounidenses.
1. Verificar si la otra parte tiene la capacidad de pagar el préstamo.
Tan pronto como el pago esté atrasado, comuníquese con el cliente para confirmar el motivo de los atrasos. Esta vez, recuerde no creer en las razones dadas por la otra parte y, al mismo tiempo, no haga promesas aleatorias como descuentos. Al mismo tiempo, la empresa necesita obtener el "Informe de crédito corporativo" de la otra parte para verificar la información obtenida y evaluar si la otra parte tiene capacidad de pago.
El informe generalmente contiene las operaciones de la empresa, el estado financiero, la información de registro comercial, la información del litigio, etc., especialmente el estado financiero, que puede determinar efectivamente si la otra parte está incumpliendo maliciosamente. Por ejemplo, si la otra parte dice que la situación financiera no es buena, pero después de la investigación se descubre que la otra parte está operando normalmente y tiene suficiente flujo de efectivo, entonces la intención maliciosa de la otra parte de incumplir es obvia; De hecho, la parte se encuentra en dificultades operativas y el motivo del impago dado es gravemente inconsistente con la situación real, entonces la otra parte tiene una intención obvia de incumplir. Durante el período de demora, es necesario evitar que la otra parte oculte información clave y pasar por procedimientos de quiebra mientras se paga. Todo esto está relacionado con la elección del plan de cobro.
2. Determinar el plan de cobro.
El cobro por cuenta propia es el método principal, el cobro a terceros es el complemento y el cobro contencioso es el último recurso.
(1) Tiene la capacidad de pagar, pero no está dispuesto a pagar.
① Si el pago está vencido por más de una semana, puede llamar o enviar un correo electrónico para preguntar cortésmente sobre la situación. y qué problemas o condiciones tiene la empresa.
② Cuando los clientes encuentran diversas excusas para no reembolsar la mercancía, el personal de recogida corporativo debe adoptar técnicas de recogida flexibles. En primer lugar, puede expresar su difícil situación a la otra parte, y la empresa corre el peligro de romper la cadena de capital, de modo que la otra parte pueda mostrar compasión y pagar por los bienes; en segundo lugar, puede presionar a la otra parte mediante la negociación; ; finalmente, el departamento legal puede enviar una carta de cobro formal para iniciar el pago con cierto efecto disuasorio.
③Si el cliente aún no paga, puedes presionarlo. Indica que si la otra parte continúa incumpliendo el pago, se unirá a sus clientes para boicotear. Al mismo tiempo, le dice al cliente que estará en la lista negra de crédito, lo que afectará gravemente el desarrollo de la empresa.
④ Si ha estado cobrando por su cuenta durante 3 meses, debe confiar a una agencia externa profesional para que recoja el dinero lo antes posible, porque cuanto antes se realice el cobro, mayor será el tasa de éxito, y cuanto más se demore, más difícil será recaudar el dinero.
⑤ Si el cobro sin litigio no puede resolver el problema, debe considerar si debe tomar medidas legales para proteger sus propios derechos e intereses. Sin embargo, cabe señalar que los costos de cobro del litigio son altos y el ciclo es largo. A veces, ganar la demanda no necesariamente resulta en una recuperación exitosa de la deuda. Por lo tanto, antes de considerar los métodos de recuperación del litigio, debe hacer una evaluación adecuada y escuchar. el asesoramiento de agencias de cobro de terceros.
(2) Falta de capacidad de pago pero voluntad de pagar
Cuando la rotación de capital de un cliente es realmente difícil, la empresa debe hacer un seguimiento oportuno de la situación del cliente. Puede ayudar a la otra parte a reducir el inventario, aumentar las ventas y aumentar la entrada de capital. También puede ofrecer a los clientes ciertos descuentos por pago o exigirles que devuelvan los pagos pendientes en cuotas. Al mismo tiempo, prestamos mucha atención a la dinámica del cliente. Una vez que un cliente tiene capital de trabajo, la empresa debe comunicarse con la otra parte lo antes posible para confirmar los asuntos de pago y evitar que los clientes paguen fondos limitados a otros primero.
En resumen, cuando un cliente no cumple con el pago, considerando factores como la larga distancia entre las dos partes, las barreras de comunicación del idioma y las diferencias en las leyes y políticas nacionales y extranjeras, primero se puede entender si el el pago está vencido, información de evidencia relevante y luego confiar rápidamente a una agencia de cobranza profesional para que recoja los bienes, utilizar litigios legales como garantía y adoptar métodos flexibles y diversos para cobrar el pago.