¿El banco comprobará los retiros de Bitcoin?

1. El Anuncio No. 289 de la Comisión Reguladora de Valores de China (Yinfa [2013]) estipula que las instituciones financieras y las instituciones de pago no pueden realizar negocios relacionados con Bitcoin. Pero la mayoría de las plataformas de comercio de Bitcoin brindan servicios C2C, es decir, transacciones de persona a persona bajo la garantía de la plataforma, es decir, transferencias personales fuera de línea, donde el vendedor transfiere la propiedad de la criptomoneda al comprador en la plataforma de comercio. Los bancos generalmente no verifican palabras sensibles como Bitcoin, BTC, Ethereum y criptomonedas siempre que no aparezcan durante los retiros y transferencias. Una transacción con una gran cantidad puede ser sospechosa de lavado de dinero y atraer la atención del banco. No se recomienda retirar una gran cantidad de una sola vez.

2. Actualmente no existe ninguna ley en nuestro país que prohíba explícitamente Bitcoin, pero sus transacciones están estrictamente restringidas. Simplemente tener Bitcoin no es ilegal. Generalmente, sólo los individuos pueden comerciar y transferirse entre sí, y las instituciones no pueden vender al público. Además, un pequeño número de estafadores y recaudadores de fondos ilegales utilizan criptomonedas como Bitcoin como herramientas para cometer delitos ilegales y blanquear dinero. Base legal: Según el Aviso No. 289 [2013] de la Comisión Reguladora de Valores de China, mi país define Bitcoin como un producto virtual específico y cree que no tiene el mismo estatus legal que la moneda y que no puede ni debe usarse como moneda en el mercado. También estipula que las instituciones financieras y de pago no pueden realizar negocios relacionados con Bitcoin.

1. Los poseedores de regalar su “moneda virtual” a otros no están explícitamente prohibidos en el Anuncio 94 o el Documento 289, que define a Bitcoin como un bien virtual. Desde una perspectiva jurídica, las donaciones como bienes virtuales deberían estar dentro del ámbito de la autonomía de la voluntad, pero el destinatario debe declarar el impuesto sobre la renta personal a las autoridades fiscales de mi país sobre los activos obtenidos de forma gratuita. Si no presenta una declaración de impuestos, se le sospecha de evasión fiscal.

2. El titular compra "moneda virtual" en el país pagando en RMB y luego la vende en cualquier forma para retirarla en moneda extranjera, o el titular compra "moneda virtual" en el extranjero pagando en moneda extranjera. y luego vendido en cualquier forma para ser retirado en RMB. En el caso anterior, no importa cuántas veces se convierta la transacción entre compra y venta, esencialmente viola las regulaciones pertinentes de la gestión de divisas de mi país y es sospechosa de lavado de dinero;

3. la "moneda virtual" obtenida legalmente para transacciones de persona a persona se transfiere a otros y no implica lavado de dinero ni evasión fiscal. Esto no está prohibido explícitamente en el Anuncio 94 y el Documento 289, pero no se recomienda en la política;

4. Si usted tiene La persona es un ciudadano chino y, a sabiendas, vendió su "moneda virtual" a otros para ayudar a otros a entrar y salir ilegalmente del país disfrazados, también es sospechoso de lavado de dinero. Si los fondos de otras personas se obtienen ilegalmente, pueden estar involucrados más delitos.