Daily Finance_¿Por qué la gente se vuelve pobre? ¡El premio Nobel de economía tiene la respuesta!

Los pobres sólo se preocupan por el presente, rechazan la planificación y odian la planificación a largo plazo; los pobres a menudo gastan dinero en tratamientos médicos costosos en lugar de prevención barata. generalmente caro. ?

En la inversión, este "pensamiento del pobre" también nos afecta profundamente. Por ejemplo: el comercio intradía causado por "estar ávido de pequeñas ganancias"; perseguir sin pensar la subida y acabar con la caída utilizando el apalancamiento sin conciencia de riesgo y los inversores minoristas nacionales más comunes: comprar a ciegas;

Para los inversores minoristas que tienen un conocimiento más superficial de la inversión, las ganancias llegan a diario. Esperan ganarse los gastos de subsistencia de hoy mediante transacciones diarias, o T+0. Cualquiera que sepa un poco sobre inversiones puede comprender que, como grupo, es imposible vender caro y comprar barato siempre.

Cuanto mayor sea la frecuencia de las operaciones de la gente común, más cercana estará la tasa de ganancias al nivel promedio. Si se eliminan las tarifas de manipulación y los costos friccionales, las transacciones frecuentes en realidad tienen una contribución negativa a la rentabilidad. Mucha gente considera que operar una vez al día es una especie de "fichar la entrada al trabajo". Me moví una vez, como para ir a trabajar hoy.

Cuando ganes esa pequeña diferencia de precio, también sentirás una sensación de "felicidad" en tu corazón. Parece que hoy puedes agregar un huevo extra a tu arroz. Por supuesto, la mayoría de las veces pierdes dinero en una transacción y tienes que regresar mañana. El "pensamiento de los ricos" es completamente diferente. Sus inversiones se calculan en años o incluso en muchos años.

Buffett ha estado invirtiendo durante 55 años y ha mantenido muchas acciones durante más de 20 años. Cuando compra acciones, en realidad no sabe ni le importa cuánto subirán o bajarán las acciones al día siguiente, ni siquiera cuánto subirán o bajarán dentro de un año.

Buffett cree que estas excelentes empresas superarán al índice durante un período de tiempo suficientemente largo. También hay muchos inversores de valor en China que suelen mantener acciones o fondos durante un período de tiempo relativamente largo, con cinco o incluso diez años como objetivos de inversión.

La diferencia fundamental entre los pobres y los ricos en materia de inversión es que cuanto más pobre eres, más corta es la dimensión temporal, y cuanto más rico eres, más larga es la dimensión temporal.

Los pobres buscan salarios diarios y la mayoría de los empleos en el nivel más bajo son "asalariados diarios". Los ricos analizan sus ingresos anuales, y la mayor parte proviene de bonificaciones o ganancias de inversiones al final del año.

Cuando se trata de inversión, los pobres suelen tener una mentalidad de tasa de rendimiento prácticamente anualizada. A veces gano el 10% haciendo T+0 todos los días. Si cree que puede hacer esto todos los días, la tasa de rendimiento anualizada le dará miedo.

Los ricos quieren multiplicarlo por diez en diez años, porque saben que multiplicarlo por diez en diez años significa una tasa de rendimiento anualizada del 25%, lo que ya es difícil en el ámbito de la inversión.

Lo más importante es que la dirección puede seguir yendo hacia arriba. La inversión no se centra en la tasa de rendimiento de ningún año, sino en no perder dinero y acumular pequeñas ganancias en grandes ganancias.

Entonces, cuando se trata de inversión, reduzca el pensamiento a corto plazo e invierta con pensamiento a largo plazo. Reducir la tasa de rotación y aumentar el período de tenencia de los productos de inversión.

La inversión debe realizarse anualmente en lugar de esperar ganar dinero mañana. El patrón determina la victoria o la derrota, y la forma de pensar determina la tasa de rendimiento. Todos deberíamos pensar como piensan los ricos: ¡la inversión a largo plazo es la clave del éxito!

¡No te dejes llevar por el efecto anclaje!

El llamado efecto de anclaje simplemente significa: cuando hacemos algunos juicios, siempre nos acercamos inconscientemente a algunas impresiones o números como anclas.

La mentalidad de los inversores de “perseguir el ascenso y acabar con la caída” es un fiel reflejo del efecto ancla de la inversión. La opinión general de todos es que cuando el valor neto de un fondo aumenta en el corto plazo, generalmente se cree que aumentará en el futuro, por otro lado, cuando el valor neto de un fondo cae, a la gente le preocupa que continúe; caer después de comprarlo, por lo que no se atreven a comprarlo.

Es precisamente debido al sesgo psicológico del efecto anclaje que se amplifica el hecho de la caída a corto plazo del patrimonio neto. Incluso los buenos fondos con excelente calidad no pueden escapar a la maldición psicológica de "caer debido a la caída de los precios".

Bajo la influencia de este sesgo psicológico, el reembolso decisivo es la mejor manera para que los inversores "detengan las pérdidas" inmediatamente, pero no saben que esta medida ha separado a los buenos fondos.

¿Cómo superar el “efecto ancla” en la inversión?

Buffett dijo: "Si no planeas mantener una acción durante diez años, no la mantengas durante diez minutos; mi tiempo de espera favorito es... ¡para siempre!". es el artículo anterior ¡El énfasis constante en la “inversión a largo plazo”!

La inversión es algo antihumano. Estamos acostumbrados a quienes eligen operaciones de mercado a corto plazo en busca de rendimientos "más interesantes", y también estamos acostumbrados a quienes son impacientes e impacientes y no planifican el diseño a largo plazo. Pero lo que no saben es que los resultados de la inversión en valor a largo plazo pueden ser asombrosos.

Tomemos a Buffett como ejemplo. Su tasa de rendimiento anual en realidad no es alta. De 2008 a 2018, solo hubo 6 años en los que superó el 10%, e incluso en el año de la crisis financiera de 2008 fue del -9,6%. Pero de 1957 a 2018, su inversión neta acumulada llegó a 77.000 veces.

En otras palabras, podemos entender que elegir una inversión a largo plazo es en realidad optar por establecer una "perspectiva más macro" y utilizar la gratificación retrasada para ayudarnos a tomar un camino con una alta probabilidad de obtener ganancias.

Invertir es una práctica. En este proceso, la mayoría de la gente puede saber que mantener inversiones a largo plazo puede generar mejores rendimientos, pero es más fácil decirlo que hacerlo.

Debido a que demasiadas personas se lanzan al mercado con sueños codiciosos y locos de ganar dinero, es precisamente por esta expectativa psicológica excesiva que una vez que enfrenten pérdidas, les producirá ansiedad emocional e incluso pesimismo.

La huida precipitada y el colapso en este momento son a menudo una de las razones por las que los inversores no pueden conservarlos durante mucho tiempo.