Si una empresa fabrica proyectos falsos para obtener préstamos bancarios con el fin de posesión ilegal, constituye un delito de fraude crediticio.
El delito de fraude en la recaudación de fondos tiene como objetivo la posesión ilegal y utiliza métodos fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente. Si la cantidad es relativamente grande, la pena no será inferior a cinco años de prisión o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es particularmente elevada o hay otras especiales; En circunstancias graves, el infractor será condenado a una pena de prisión fija de no menos de 10 años o a cadena perpetua, y también se le impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o se le confiscarán sus bienes. Según el artículo 8 de la Decisión, toda persona que utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con fines de posesión ilegal constituirá un delito de fraude en la recaudación de fondos. Los "métodos fraudulentos" se refieren a los medios por los cuales los perpetradores utilizan fines ficticios de recaudación de fondos y utilizan documentos de certificación falsos y altas tasas de rendimiento como cebo para defraudar fondos de recaudación de fondos. La "recaudación ilegal de fondos" se refiere al comportamiento de personas jurídicas, otras organizaciones o individuos que recaudan fondos del público sin la aprobación de las autoridades competentes. Si un actor comete cualquiera de los siguientes actos según lo estipulado en el artículo 8 de la Decisión, su comportamiento se considerará “recaudación ilegal de fondos por medios fraudulentos con fines de posesión ilegal”: (1) Fuga con los fondos recaudados; (2) Los fondos recaudados son robados. Malgastar los fondos recaudados, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos recaudados; (3) Usar los fondos recaudados para llevar a cabo actividades ilegales y criminales, lo que resulta en que los fondos recaudados no puedan ser devueltos; (4) Negarse a devolver los fondos recaudados debido a otras actividades fraudulentas, o hacer que los fondos recaudados no puedan devolverse. Si el monto del fraude de recaudación de fondos personales supera los 200.000 yuanes, se clasifica como "cantidad enorme"; si el monto del fraude de recaudación de fondos personales supera los 6,543,8 millones de yuanes, se clasifica como "cantidad especialmente enorme". Si el monto del fraude de recaudación de fondos corporativos es superior a 500.000 yuanes, se clasifica como "cantidad enorme"; si el monto del fraude de recaudación de fondos corporativos es superior a 2,5 millones de yuanes, se clasifica como "cantidad extremadamente enorme".
Objetividad jurídica:
Artículo 14 de la Ley Penal: El que sabe que su conducta tendrá consecuencias nocivas para la sociedad, y espera o permite que tales consecuencias sucedan, constituyendo así un delito. , es un delito intencional. Quien cometa intencionalmente un delito incurrirá en responsabilidad penal. Artículo 193 Párrafo 1 del artículo 193: Quien, en cualquiera de las circunstancias siguientes, defraude a un banco u otra institución financiera con el fin de obtener un préstamo con fines de posesión ilegal, y el monto sea relativamente elevado, será sancionado con pena privativa de libertad de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes. Una multa de no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de duración determinada; no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será condenado a pena de duración determinada; pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años. El infractor será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. , o que se le confisquen sus bienes.