Soy legalmente analfabeto, de China. ¿Dónde sino el derecho civil, el derecho comercial, el derecho económico, el derecho constitucional y el derecho penal?
El proyecto de ley contra el lavado de dinero requiere que las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas establezcan un sistema de identificación de clientes, identifiquen, verifiquen y registren cuidadosamente la información de identidad de los clientes, sus agentes y beneficiarios, y no deberán proporcionarlo a clientes no identificados.
En particular, el proyecto de disposiciones identifica principalmente a los funcionarios públicos que cumplen determinadas condiciones y controlan sus cuentas y fondos. "Esto sin duda ayudará a fortalecer los esfuerzos anticorrupción", dijo Yu Guangyuan, director de la Oficina de Proyectos de Ley del Comité de Trabajo Presupuestario del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional.
El borrador estipula que al identificar a los clientes, las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas pueden verificar la información de identidad relevante del cliente con los departamentos de seguridad pública, industria y comercio y otros departamentos.
De acuerdo con el plazo de prescripción para la persecución penal en mi país y con referencia a las normas internacionales, el borrador estipula que la información de identidad del cliente debe conservarse durante al menos 5 años después del final de la relación comercial, y La información de la transacción después del final de la relación de transacción, que involucra transacciones sospechosas, debe conservarse durante al menos 20 años.
Aclarar el sistema de reporte de transacciones grandes y sospechosas.
Los flujos de capital ilegales generalmente se caracterizan por cantidades enormes y transacciones anormales. Los sistemas de notificación de transacciones grandes y sospechosas a menudo se consideran el núcleo de los sistemas de monitoreo y prevención contra el lavado de dinero.
El borrador introduce un sistema de notificación de transacciones grandes y sospechosas, que requiere que las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas informen rápidamente una cierta cantidad de transacciones anormales sin propósitos económicos y legales obvios al Centro de Información contra el Lavado de Dinero. como una forma de detectar y rastrear transacciones ilegales.
Según el responsable del Comité de Trabajo Presupuestario del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional, la mayoría de los países han estipulado en sus leyes límites más bajos para transacciones de gran valor y transacciones financieras que exceden los límites. debe ser reportado a la agencia nacional de inteligencia financiera. Además, para limitar el uso de efectivo en la vida económica y social, los países han establecido un estándar para las transacciones en efectivo de grandes cantidades en sus sistemas legales contra el lavado de dinero. Todos los países deben utilizar transferencias bancarias o sistemas de pago, y aquellos que excedan. esta norma debe ser reportada.
En 2003, el Banco Popular de China introdujo este sistema en las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades" y en las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago de grandes cantidades en RMB". y transacciones sospechosas de fondos de divisas de instituciones financieras" emitido por el Banco Popular de China. Las leyes y regulaciones actuales también establecen estándares para “grandes cantidades” y “transacciones sospechosas”. Tomando el RMB como ejemplo, las tres situaciones siguientes son transacciones de grandes cantidades en RMB: el monto entre personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales es de más de 6,5438 millones de yuanes. Un solo recibo y pago en efectivo por un monto superior a 200.000 yuanes incluye depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y cheques de caja. El monto entre cuentas de liquidación bancarias personales, cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias se incluye en Transacciones; como transferencias de fondos de más de 200.000 yuanes.
Las entidades no financieras también tienen obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Los sistemas financieros como los bancos, los valores y los seguros son áreas propensas y de alto riesgo para el lavado de dinero. Sin embargo, las instituciones financieras no son los únicos canales para el lavado de dinero. A medida que el sistema de regulación financiera continúa endureciéndose y mejorando, el lavado de dinero ha ido penetrando gradualmente en instituciones no financieras como las casas de subastas.