¿Qué significa la llamada cuenta atrasada?

1. No existe ningún negocio de reembolso en el negocio habitual del banco.

2. El objetivo general del negocio de reembolso es obtener préstamos mediante fraude, y los estafadores solicitan préstamos en nombre de ser defraudados. Después de obtener un préstamo, si lo engañan formalmente, puede obtener algo de dinero, pero el estafador utiliza una gran parte del préstamo y todo el préstamo debe correr a cargo del estafador.

3. A menudo existe el término "acuerdo de exención de responsabilidad" en el fraude de deuda, que en realidad es un acuerdo inválido.

Datos ampliados:

El delito de fraude crediticio se refiere al propósito de posesión ilegal del autor, provocando que los bancos u otras instituciones financieras que se encuentran en una posición relativa en las transacciones financieras caigan en malentendidos. o malentendidos continuos, causando así El acto de entregar voluntariamente una gran cantidad de préstamos al autor o a un tercero designado por él infringe principalmente la orden de crédito, y al mismo tiempo infringe la propiedad de la propiedad pública y privada, viola la derecho penal y debe asumir responsabilidad penal.

En China, el debate sobre la penalización especial del fraude crediticio comienza en el contexto de los delitos económicos. La transformación del sistema económico y la expansión de las actividades sociales y económicas, especialmente la formación del sistema financiero moderno, necesariamente irán acompañadas de un gran número de anomias en el proceso de establecimiento de las normas requeridas y de un gran número de préstamos. Los fraudes son un ejemplo típico.

Estas acciones perturbaron gravemente el orden financiero normal y socavaron el mecanismo de crédito social como uno de los fundamentos de la economía de mercado socialista. Como dijo el Sr. Chen Xingliang: "El derecho penal se creó para satisfacer las necesidades de la sociedad". En este caso, es necesario imponer normas penales al delito de fraude crediticio. Por tanto, el artículo 1997 de la Ley Penal prevé el delito de fraude crediticio.

Según el artículo 193, el delito de fraude crediticio significa que, con fines de posesión ilegal, el autor hace que los bancos u otras instituciones financieras que se encuentran en una posición relativa en sus transacciones financieras comprendan mal o sigan entendiendo mal. , cometiendo automáticamente el delito ante el autor u otras instituciones financieras. El comportamiento del tercero designado por él para entregar una gran cantidad de préstamos infringe principalmente la orden de crédito y al mismo tiempo infringe la propiedad pública y privada. , viola el derecho penal y debe asumir responsabilidad penal.

Quien fabrique hechos u oculte la verdad para obtener fondos de crédito de bancos u otras instituciones financieras, y la cantidad sea relativamente importante, será condenado a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión penal. y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez; años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes.

Materiales de referencia:

Fraude de préstamos bancarios de la Enciclopedia Baidu.