Quiero aprender todo lo posible sobre los conceptos básicos de la inversión y la gestión financiera. Gracias.
La llamada gestión financiera es el proceso de organizar racionalmente el uso de los fondos en función de la preferencia y tolerancia al riesgo para maximizar su valor añadido.
¿Qué son las acciones? ¿Cuáles son las características de las acciones?
Las acciones son certificados emitidos por una sociedad anónima que acreditan las acciones que poseen los accionistas. Características: Rendimientos inciertos, alta liquidez, antiinflación, alto riesgo, altos requisitos para los inversores.
¿Qué son los bonos?
Los bonos son valores emitidos por el emisor de acuerdo con procedimientos legales y se comprometen a reembolsar el principal y los intereses en un plazo determinado.
¿Cuál es la diferencia entre bonos y acciones?
1. Los dos derechos son diferentes. Los bonos son certificados de crédito, y la relación entre el tenedor y el emisor es una relación acreedor-deuda; las acciones son certificados de propiedad, y los propietarios son accionistas de la empresa emisora, por lo que pueden ejercer derechos de toma de decisiones y supervisión sobre los mismos. operaciones de la empresa mediante la elección del consejo de administración.
Sí;
Tienen finalidades diferentes. Los bonos son pasivos de la empresa, no capital; los fondos recaudados mediante la emisión de acciones se incluyen en el capital de la empresa;
c, los dos períodos son diferentes. Los bonos tienen un período de amortización específico, mientras que las acciones son inversiones irregulares o inversiones permanentes;
d. Los bonos tienen una tasa de interés prescrita y reciben un interés fijo, mientras que los dividendos de las acciones no son fijos y dependen de las condiciones operativas de la empresa;
e. El riesgo de las acciones es relativamente alto y el riesgo de los bonos es relativamente bajo. Los intereses de los bonos son un gasto fijo de la empresa y los dividendos solo se pueden distribuir cuando la empresa es rentable; si la empresa quiebra, los bonos se pagan primero y las acciones se pagan después; >En el mercado, la tasa de interés del bono es fija, el plazo es fijo y el precio de mercado es relativamente estable, mientras que las acciones no tienen un plazo ni una tasa de interés fijos, y los precios fluctúan con frecuencia y con una amplia gama de fluctuaciones.
¿Qué son las acciones ST? ¿Qué son las acciones de FT?
El 22 de abril de 1998, las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen anunciaron que darían un tratamiento especial a las transacciones de acciones de empresas cotizadas que tuvieran circunstancias financieras o de otro tipo anormales. Debido al "tratamiento especial", se agrega "ST" al frente, por lo que este tipo de acciones se llama ST stock -pt es la abreviatura de ParticularTransfer en inglés; De acuerdo con lo dispuesto en la Ley de Sociedades y la Ley de Valores, si una sociedad cotizada ha sufrido pérdidas durante tres años consecutivos, se suspenderá su cotización. A partir del 9 de julio de 1999, las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen implementaron servicios de transferencia especiales para dichas acciones suspendidas, anteriormente conocidas como acciones de PT. PT Narcissus es la primera acción que se retira de la lista en China.
¿Qué son las acciones ordinarias? ¿Qué son las acciones preferentes?
Las acciones ordinarias son las acciones más ordinarias y sus titulares disfrutan de los derechos y obligaciones básicos de los accionistas. Los dividendos de las acciones ordinarias varían completamente según el nivel de ganancias corporativas y figuran como acreedores y prioridades en el orden de distribución de las ganancias corporativas y la propiedad restante.
Después de los accionistas, los riesgos que asumen también pueden ser mayores.
Las acciones preferentes son un tipo especial de acciones con algunas condiciones especiales vinculadas a los derechos y obligaciones de sus accionistas. La tasa de dividendo de las acciones preferentes es fija y los derechos de los accionistas de sus tenedores están sujetos a ciertas restricciones, pero tienen prioridad sobre los accionistas ordinarios en la distribución de las ganancias de la empresa y el resto de la propiedad.
¿Cuál es el mercado primario? ¿Qué es el mercado secundario?
El mercado primario de valores es el mercado de emisión y fijación de precios; el mercado secundario de valores es un mercado que proporciona lugares, equipos y fondos para compradores y vendedores y determina el precio de transacción de los valores.
¿Qué son las acciones A? ¿Qué son las acciones B? ¿Qué son las acciones H?
Las acciones A son acciones denominadas en RMB emitidas a ciudadanos chinos y cotizadas en China.
Las acciones B cotizan en dólares estadounidenses y de Hong Kong y se emiten a inversores extranjeros, pero cotizan en China.
Las acciones H son acciones de empresas nacionales cotizadas en dólares de Hong Kong y emitidas y cotizadas en Hong Kong.
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Tercer piso
¿Qué son las acciones de primera línea? ¿Qué es una ficha roja?
Las acciones de primera línea se refieren a acciones emitidas por empresas cuya mayor participación controladora pertenece directa o indirectamente a departamentos o empresas relevantes en China continental y cotizan en la Bolsa de Valores de Hong Kong.
Las acciones de primera línea son sinónimo de acciones de primera línea, las acciones más fuertes y activas del mercado.
Acciones.
¿Qué son los bonos financieros?
Los bonos financieros se refieren a bonos emitidos por bancos e instituciones financieras no bancarias de acuerdo con procedimientos y acuerdos legales para reembolsar el principal y los intereses dentro de un período de tiempo determinado.
Valores.
¿Qué son los bonos corporativos?
Los bonos empresariales son valores emitidos por empresas de acuerdo con procedimientos legales y se comprometen a reembolsar el principal y los intereses dentro de un período de tiempo determinado. Tabio
Indica la relación acreedor-deuda entre la empresa emisora de bonos y los inversores.
¿Qué es un fondo de inversión en valores? ¿Cuáles son las características?
Los fondos de inversión en valores se refieren a un método de inversión en valores * * * de retorno * * * cobrado por riesgo, es decir, mediante la emisión de instrucciones del fondo.
Los fondos de inversionistas concentrados son administrados por el custodio del fondo, y el administrador del fondo administra y utiliza los fondos para invertir en acciones, bonos y otros instrumentos financieros, y según el fondo Un método de inversión indirecta que distribuye la inversión ingresos a los inversores en proporción a su inversión.
Características: gestión profesional, diversificación de riesgos de inversión, obtención de economías de escala y reducción de costes de inversión.
¿Qué es un fondo cerrado?
Un fondo cerrado significa que el patrocinador del fondo limita la cantidad total de unidades del fondo que se emitirán y recauda fondos al establecer el fondo.
Una vez alcanzada la cuota total, el fondo se declarará cerrado y no aceptará nuevas inversiones durante un período de tiempo determinado.
¿Qué es un fondo abierto?
Un fondo abierto significa que cuando el patrocinador del fondo establece el fondo, el número total de unidades del fondo no es fijo y depende de los inversores.
Demanda de emisión adicional.
¿Cuál es la diferencia entre fondos cerrados y fondos abiertos?
1. La terminología es diferente. Los fondos cerrados suelen tener un período de cierre fijo, mientras que los fondos abiertos no tienen un período fijo;
b. Diferentes restricciones en el tamaño de la emisión. Los fondos cerrados no pueden emitir más acciones durante el período cerrado sin aprobación legal. Abierto
No hay límite en la escala de emisión de este fondo. Los inversores pueden solicitar la suscripción o el reembolso en cualquier momento, y el tamaño del fondo aumentará o
disminuirá en consecuencia;
p>
C. Las Unidades del Fondo tienen diferentes métodos de negociación. Los titulares de fondos de tipo cerrado sólo pueden realizar ventas a terceros en una bolsa de valores.
Los inversores en fondos abiertos pueden solicitar suscripción o reembolso a administradores de fondos o intermediarios en cualquier momento, y las transacciones son flexibles.
D. Los estándares de cálculo del precio de negociación de las unidades del fondo son diferentes. Los precios de compra y venta de fondos cerrados se ven afectados por la oferta y la demanda del mercado.
A menudo se producen primas o descuentos que no reflejan necesariamente el valor liquidativo del fondo. El precio de negociación de los fondos abiertos depende del
valor liquidativo de las unidades del fondo;
E. Debido a que los fondos cerrados no se pueden canjear en ningún momento, todos sus fondos se utilizan para fondos a largo plazo y los fondos abiertos deben retener parte de su efectivo para que los inversores lo canjeen y, en general, invierten en activos de alta liquidez;
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Quinto Piso
¿Qué es la Teoría del Portafolio?
Empiece por comprender las preferencias de riesgo y las necesidades de inversión de los inversores, establezca objetivos de inversión y seleccione canales de inversión de forma integral.
Tomar decisiones de inversión razonables, asignar razonablemente los activos de los inversores basándose en la correspondencia entre activos y pasivos y luego evaluar su industria.
Rendimiento.
¿Qué es la inversión real?
La inversión real es utilizar el dinero, el tiempo y la sabiduría de otras personas para ganar dinero para usted.
Cree valor eterno con una inversión sólida.
¿Qué es la gestión financiera experta?
Ayudar a personas o instituciones a administrar sus finanzas a través de instituciones de inversión o expertos en inversiones. Los representantes típicos son los fondos de inversión de seguros y valores.
Finanzas del Hogar.
¿Cuáles son las ventajas de una gestión financiera experta?
a. La gestión financiera experta tiene un abanico de canales de inversión más amplio que la gestión financiera personal. Los individuos sólo pueden invertir en el mercado secundario y las instituciones pueden invertir.
Puede negociarse en el mercado secundario o puede obtener ganancias relativamente generosas a través de actividades de suscripción y suscripción en el mercado primario;
b. mercados y Hay relativamente pocos inversores institucionales en la inversión y comercialización de productos financieros.
Los inversores individuales tienen canales más amplios;
c. La gestión financiera experta puede realizar transacciones al contado, operaciones de recompra y transacciones de arbitraje, mientras que los inversores individuales solo pueden
realizarlas. transacciones en efectivo;
d. La gestión financiera experta tiene un conocimiento profesional integral y una rica experiencia práctica, y tiene un órgano de toma de decisiones dedicado para aprobar los planes de inversión.
Esta ventaja no tiene comparación para los inversores comunes;
e. los inversores institucionales pueden agrupar pequeñas cantidades de fondos a través de innumerables personas para formar una gran escala de fondos, lo cual es más beneficioso
p>
La realización de carteras de inversión para reducir riesgos también favorece la obtención de economías de escala y la reducción de costos de inversión;
f. y tomar la iniciativa para obtener ganancias correctas.
¿Cuál es la idea central de la inversión y la gestión financiera?
Cree altos rendimientos de inversión y bajos riesgos para los clientes a través de inversiones de cartera diversificadas.
¿Cuáles son los pasos de la gestión de inversiones?
El primer paso: determinar los objetivos de inversión a largo plazo y los objetivos de inversión a corto plazo de la cartera de inversiones;
El segundo paso: desarrollar la política de inversión a largo plazo de la inversión cartera, es decir, basada en los objetivos de inversión a largo plazo de varios tipos de activos basados en los rendimientos esperados.
Determinar la proporción básica de inversiones en varios tipos de activos con diferentes características de rendimiento y riesgo;
Paso 3: Desarrollar un plan de inversión a corto plazo para la cartera de inversiones, es decir, basado en las condiciones actuales del mercado de inversión política de inversión.
Guiar la asignación de activos a varios tipos de activos;
Paso 4: seleccionar variedades de inversión específicas con valor de inversión a través de una investigación e investigación detalladas.
Segundo cinco pasos; : Ajustar oportunamente el índice de asignación de activos y los tipos de inversión específicos de la cartera de inversiones;
¿Cuál es el objetivo de inversión del individuo o la familia?
Diferentes personas tienen diferentes objetivos de inversión, pero generalmente se pueden resumir en: tratamiento médico o respuesta a emergencias; acumular
fondos de jubilación y adquirir oro; coches, etc ; Acumular capital de riesgo; Compensar los gastos de manutención actuales.
¿Cómo determinar el periodo de inversión adecuado?
La duración del período de inversión refleja las expectativas de los inversores en cuanto al rendimiento de la inversión. En términos generales, existen objetivos de inversión que alcanzar.
Cuanto más corto sea el horizonte de inversión, mayor será el rendimiento esperado de la inversión y mayor la tolerancia al riesgo.
¿Cuáles son los principales tipos de inversores?
Racional y prudente, conservadora y prudente, especulativa y arriesgada.
¿Qué opciones de estrategia de inversión existen?
(1) Estrategia de inversión garantizada por capital: primero, garantizar la seguridad del principal y luego considerar el crecimiento de los ingresos y del principal. Adecuado
Elija clientes con baja tolerancia al riesgo;
(2) Estrategia de inversión de ingresos: primero, busque ingresos fijos más altos y no preste atención al crecimiento de los activos. Apto para correr riesgos.
Elección del cliente entre riesgo bajo y riesgo medio;
(3) Estrategia de inversión equilibrada: sobre la base de evitar pérdidas de capital a corto plazo, buscando un crecimiento de capital a largo plazo, y presta atención.
Ingresos preliminares. Adecuado para clientes que pueden soportar riesgos de inversión medios;
(4) Estrategia de inversión de crecimiento: principalmente buscar una mayor apreciación del capital y aceptar pérdidas a corto plazo de capital e ingresos de inversiones.
Fluctuaciones a corto plazo. Adecuado para clientes que pueden soportar riesgos entre riesgos medios y altos;
(5) Estrategia de inversión de crecimiento activo: persigue principalmente la apreciación rápida y máxima del capital, y puede soportar la pérdida de riesgo principal. Adecuado para clientes con alta tolerancia al riesgo.
¿Cuáles son las características del ahorro bancario?
Buena liquidez, bajo riesgo, baja tasa de rendimiento, escasa capacidad para resistir la inflación y alto riesgo de reinversión.
¿Cuáles son las características de los bonos?
Tiene buena seguridad, mayores rendimientos que los depósitos bancarios y mayor liquidez.
¿Qué tipos de bonos existen?
Entidades emisoras de bonos: bonos gubernamentales, bonos financieros, bonos corporativos.
Según la forma de los bonos: bonos físicos, bonos certificados y bonos anotados en cuenta.
Clasificados por método de cálculo de intereses: bonos que devengan intereses y bonos cupón cero.
Clasificación por vencimiento: bonos a corto plazo, bonos a medio plazo, bonos a largo plazo.
Clasificación de las variaciones periódicas de los tipos de interés: bonos a tipo fijo y pagarés a tipo flotante.
2008-2-10 19:31 Responder
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Sexto piso
¿Cuáles son los factores que afectan los rendimientos de los bonos?
Tipos de interés de los bonos: Cuanto mayor sea el tipo de interés de los bonos, mayor será el rendimiento del bono, y viceversa.
El plazo del bono: cuanto mayor sea el plazo de amortización, mayor será el tipo de cupón.
Tasas de interés del mercado: cuando las tasas de interés del mercado suben, los precios de los bonos bajan; cuando las tasas de interés del mercado bajan, los precios de los bonos suben.
Tasa de inflación: a medida que aumenta la tasa de inflación, el rendimiento real de los bonos cae; a la inversa, el rendimiento real aumenta.
¿Qué es un depósito de ahorro grande?
Los grandes depósitos son un negocio que los bancos extranjeros iniciaron hace mucho tiempo. Generalmente, comience a atraer grandes depósitos utilizando certificados de depósito.
El tipo de interés se negocia directamente entre el depositante y el banco. El depósito es fijo y no hay interés compuesto. Generalmente, un certificado de depósito no se puede adelantar antes de que expire.
Retiro, si se ajusta la tasa de interés, los intereses se seguirán pagando a la tasa de interés original acordada, a menos que se acuerde lo contrario. El certificado de depósito queda registrado y se puede reportar como extraviado.
El importe no es fijo (este formulario es similar al convenio de depósito).
¿Qué es una deuda pública?
Los bonos del Tesoro son emitidos por el gobierno a inversores para recaudar fondos financieros, prometiendo pagar a una determinada tasa de interés y dentro de un período acordado.
Certificado de derechos y deudas del acreedor para el pago de intereses y amortización del principal según los términos acordados.
Conocimientos básicos de inversiones y gestión financiera
¿Qué son los bonos financieros?
Los bonos financieros se refieren a bonos emitidos por bancos e instituciones financieras no bancarias de acuerdo con procedimientos y acuerdos legales para reembolsar el principal y los intereses dentro de un período de tiempo determinado.
Valores.
¿Qué son los bonos corporativos?
Los bonos empresariales son valores emitidos por empresas de acuerdo con procedimientos legales y se comprometen a reembolsar el principal y los intereses dentro de un período de tiempo determinado. Tabio
Indica la relación acreedor-deuda entre la empresa emisora de bonos y los inversores.
¿Qué es un fondo de inversión en valores? ¿Cuáles son las características?
Los fondos de inversión en valores se refieren a un método de inversión en valores * * * de retorno * * * cobrado por riesgo, es decir, mediante la emisión de instrucciones del fondo.
Los fondos de inversionistas concentrados son administrados por el custodio del fondo, y el administrador del fondo administra y utiliza los fondos para invertir en acciones, bonos y otros instrumentos financieros, y según el fondo Un método de inversión indirecta que distribuye la inversión ingresos a los inversores en proporción a su inversión.
Características: gestión profesional, diversificación de riesgos de inversión, obtención de economías de escala y reducción de costes de inversión.
¿Qué es un fondo cerrado?
Un fondo cerrado significa que el patrocinador del fondo limita la cantidad total de unidades del fondo que se emitirán y recauda fondos al establecer el fondo.
Una vez alcanzada la cuota total, el fondo se declarará cerrado y no aceptará nuevas inversiones durante un período de tiempo determinado.
¿Qué es un fondo abierto?
Un fondo abierto significa que cuando el patrocinador del fondo establece el fondo, el número total de unidades del fondo no es fijo y depende de los inversores.
Demanda de emisión adicional.
¿Cuál es la diferencia entre fondos cerrados y fondos abiertos?
1. La terminología es diferente. Los fondos cerrados suelen tener un período de cierre fijo, mientras que los fondos abiertos no tienen un período fijo;
b. Diferentes restricciones en el tamaño de la emisión. Los fondos cerrados no pueden emitir más acciones durante el período cerrado sin aprobación legal. Abierto
No hay límite en la escala de emisión de este fondo. Los inversores pueden solicitar la suscripción o el reembolso en cualquier momento, y el tamaño del fondo aumentará o
disminuirá en consecuencia;
p>
C. Las Unidades del Fondo tienen diferentes métodos de negociación. Los titulares de fondos de tipo cerrado sólo pueden realizar ventas a terceros en una bolsa de valores.
Los inversores en fondos abiertos pueden solicitar suscripción o reembolso a administradores de fondos o intermediarios en cualquier momento, y las transacciones son flexibles.
D. Los estándares de cálculo del precio de negociación de las unidades del fondo son diferentes. Los precios de compra y venta de fondos cerrados se ven afectados por la oferta y la demanda del mercado.
A menudo se producen primas o descuentos que no reflejan necesariamente el valor liquidativo del fondo. El precio de negociación de los fondos abiertos depende del
valor liquidativo de las unidades del fondo;
E. Debido a que los fondos cerrados no se pueden canjear en ningún momento, todos sus fondos se utilizan para fondos a largo plazo y los fondos abiertos deben retener parte de su efectivo para que los inversores lo canjeen y, en general, invierten en activos de alta liquidez;
¿Cuáles son las situaciones de "fondos turbios"?
Actualmente, hay 33 fondos de inversión en valores en China, gestionados por 10 sociedades gestoras de fondos, concretamente Bu Shi.
Compañía, Compañía Huaan, Compañía Harvest, Compañía del Sur, Compañía Huaxia, Compañía Changsheng, Compañía Penghua, Compañía Cathay, Universidad de Dalian.
Corporaciones y países ricos. Por las siguientes razones, la gente tiene varias dudas sobre el funcionamiento de los fondos de inversión en valores:
a. Se cree que no se ha demostrado el papel de los "fondos en la estabilización del mercado". Porque desde la perspectiva de la reducción general de posiciones del fondo, sin importar si aumenta o disminuye durante el período de consolidación, "casi dos tercios de los fondos siempre están en la fase de reducción de posiciones";
b Los fondos se "invierten" para crear volúmenes de negociación falsos. Cuando la acción subyacente está en una posición débil, es posible que no pueda obtenerla incluso si la vende.
La forma en que la gente compra fantasmas y hace fantasmas es encomendándolos ellos mismos. En el mercado de valores, esta práctica se denomina "inversión" y constituye una grave violación de la ley.
Comportamiento;
C. Manipular el mercado mediante “posiciones de dumping”. "Dumping" significa que ambas partes han acordado de antemano el precio, la cantidad y el tiempo.
El comportamiento de negociación en el mercado;
d. Cuestionamiento de la "independencia" del fondo. Si el fondo se desarrolla para servir a los accionistas o patrocinadores, entonces la independencia del fondo es alta.
Pregunta. Las operaciones irracionales, como "construir una posición" en altos cargos, dañarán los intereses de los inversores;
e. El "juego del valor neto" no es sólo un engaño superficial. Actualmente, los fondos son fondos cerrados para aumentar el patrimonio neto.
Una vez que los fondos abiertos se gestionen en el futuro, su tamaño aumentará o disminuirá con el rendimiento. Si continuamos mejorando el rendimiento a través de este método,
será exactamente lo mismo que las empresas que cotizan en bolsa creen cuentas falsas para aumentar el rendimiento y atraer inversores;
f. anuncios de cartera" serán cada vez más serios.
¿Qué es un custodio de fondos? ¿Qué es un administrador de fondos?
El custodio del fondo supervisa y protege al gestor del fondo de acuerdo con el principio de "separación de gestión y custodia" en las operaciones del fondo.
La institución a cargo de los activos del fondo es el representante del capital de los tenedores del fondo, generalmente un poderoso banco comercial o una compañía de inversión fiduciaria.
Actuar. El custodio del fondo firma un acuerdo de custodia con el administrador del fondo y desempeña sus funciones dentro del alcance del acuerdo de custodia.
Y cobrar una tarifa determinada.
La gestora del fondo es la institución responsable de las operaciones específicas de inversión y gestión diaria del fondo. De acuerdo con lo establecido en el Reglamento del Fondo
Las administradoras de fondos están dirigidas por sociedades administradoras de fondos, generalmente iniciadas por sociedades de valores y sociedades de inversión fiduciarias, y son independientes.
Estatus de persona jurídica.