La importancia de que los bancos comerciales de China desarrollen la financiación del carbono

Financiamiento del carbono; bancos comerciales; comercio de carbono; importancia

En los últimos años, el gobierno chino ha otorgado gran importancia a los impactos económicos y sociales del cambio climático y ha formulado políticas nacionales sobre el cambio climático. y estableció el fondo MDL de China y estableció intercambios ambientales en Beijing, Shanghai y Tianjin. La industria financiera nacional también ha aprovechado la oportunidad de la innovación financiera en el campo del cambio climático, ha formulado e implementado políticas de crédito verde y ha desarrollado productos vinculados a préstamos de eficiencia energética y reducciones de emisiones de carbono. Pero, en general, estas innovaciones locales en productos y servicios financieros de carbono no igualan el potencial del mercado de carbono de China en términos de profundidad, amplitud y escala. Al mismo tiempo, las duras limitaciones de los objetivos de conservación de energía y reducción de emisiones y la demanda de fondos requieren objetivamente el establecimiento de un mecanismo completo de innovación en el financiamiento del carbono para acomodarlas.

Invertir fondos de crédito en campos e industrias que cumplan con las políticas nacionales verdes y de protección ambiental y apoyar la introducción de tecnologías y proyectos de ahorro de energía y reducción de emisiones es una nueva estrategia para que los bancos comerciales de mi país se adapten a el desarrollo económico internacional de "bajas emisiones, bajo consumo de energía y baja contaminación" La elección inevitable de la tendencia. La exploración de los bancos comerciales en la práctica de financiación del carbono se centra principalmente en la financiación de proyectos MDL, y el Industrial Bank es un representante en este campo. Además, el Banco Agrícola de China, el Banco Minsheng de China y el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai también lanzaron anteriormente negocios de financiación de proyectos basados ​​en el MDL. Además de la financiación de proyectos MDL, algunos bancos comerciales también han lanzado productos financieros vinculados a los derechos de emisión de carbono.

La importancia de que los bancos comerciales de China desarrollen negocios de financiación del carbono se refleja principalmente en:

En primer lugar, ayuda a los bancos comerciales a mejorar sus sistemas de gestión de riesgos.

Actualmente, los bancos comerciales se han convertido en participantes importantes en el mercado de comercio de carbono y su alcance comercial ha penetrado todos los aspectos comerciales del mercado. El financiamiento del carbono ha brindado muchas oportunidades de desarrollo a varios departamentos comerciales de los bancos comerciales. Las bajas emisiones de carbono pueden promover económicamente el desarrollo de industrias emergentes, como la inversión directa y las oportunidades de inversión indirecta en energía limpia.

Sin embargo, el cambio climático ha intensificado la incertidumbre de la economía real y aumentado la complejidad de los riesgos crediticios para los bancos comerciales. Con respecto a este riesgo, algunos bancos comerciales extranjeros avanzados han desarrollado algunos métodos de evaluación que incorporan factores climáticos. La industria bancaria de nuestro país debería aprender de estos métodos. El negocio de financiación de carbono llevado a cabo por los bancos comerciales de mi país ayudará a los bancos comerciales a mejorar sus sistemas de gestión de riesgos y promoverá la optimización de las estructuras crediticias.

2. Ayudar a los bancos comerciales a ampliar los canales de negocio.

El primero es el negocio de inversión de fondos de carbono bancarios. Los fondos de carbono recomercian principalmente derechos de emisión de carbono en el mercado secundario de comercio de carbono y obtienen considerables beneficios de él. Desempeñan un papel importante en la formación del precio de los derechos de emisión de carbono. Algunos de ellos, como demandantes de derechos de emisión de carbono, lo hacen directamente. invertir en el mercado primario de carbono.

En segundo lugar, préstamos para proyectos bajos en carbono. La financiación de proyectos se refiere a un método de financiación en el que el proyecto en sí tiene una alta viabilidad de retorno de la inversión o está garantizado por una hipoteca de un tercero. Las principales formas de hipoteca para préstamos para proyectos con bajas emisiones de carbono incluyen: derechos de operación del proyecto, derechos de propiedad del proyecto, derechos de ingresos por CER y otras promesas de derechos de carbono.

En tercer lugar, el negocio de intermediación de financiación de carbono de los bancos comerciales. Los negocios intermediarios del comercio de carbono de los bancos incluyen principalmente los siguientes: (1) Factoraje de comercio de carbono, cartas de crédito y otros negocios de liquidación. El factoring, también conocido como garantía de pago, se refiere a un contrato firmado entre un banco y una empresa vendedora, en el que la empresa vendedora transfiere las cuentas por cobrar resultantes de la transacción de crédito al banco, y el banco proporciona financiamiento, administración de cuentas por cobrar, cuentas por cobrar. cobro de cuentas a cobrar, y garantías de riesgo de crédito y otros servicios financieros integrales. (2) Custodia del fondo de carbono. El objetivo de establecer un custodio de fondos es evitar que los activos del fondo sean malversados ​​para otros fines y proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores del fondo. (3) Servicios de intermediación en el comercio de carbono. Los servicios de intermediación de los bancos en el comercio de carbono incluyen principalmente dos aspectos: primero, reúnen a compradores y vendedores de comercio de carbono en el mercado primario, conectan a las partes interesadas en el comercio de carbono, proporcionan agencia, garantía financiera, consultoría sobre comercio de carbono y otros servicios intermediarios, y obtienen ingresos de negocios intermediarios. Con el crecimiento del negocio de las agencias comerciales y la acumulación de experiencia comercial, el segundo es construir una plataforma comercial en el mercado secundario; (4) Negocio de productos financieros vinculado al comercio de emisiones de carbono.

Los productos financieros bancarios son planes de gestión e inversión de fondos diseñados, desarrollados y vendidos por bancos para clientes objetivo específicos. (5) Transacciones de cobertura de instrumentos financieros derivados como opciones y futuros de créditos de carbono. Los propios créditos de carbono tienen la característica de que el uso real y la distribución de atribución no ocurren al mismo tiempo, es decir, tienen ciertas características de los derivados financieros. El valor de los “créditos de carbono” casi no tiene nada que ver con los mercados tradicionales de acciones y bonos.

En cuarto lugar, compra y venta de negocios de seguros. El comercio de carbono tiene altos riesgos debido a su larga cadena, muchos eslabones y procedimientos complejos. Por lo tanto, el seguro de comercio de carbono puede brindar cierta protección al comercio de carbono. El seguro de comercio de carbono no sólo puede proporcionar un seguro para el comprador de un acuerdo de compra de reducción de emisiones de carbono o un contrato de comercio de carbono, sino también compensar al comprador por no poder obtener la cantidad de RCE estipuladas en el acuerdo cuando éste expire. También puede proporcionar seguros a las empresas que desarrollan proyectos MDL para compensar el fracaso de los proyectos MDL en lograr los beneficios esperados o pérdidas inesperadas.

En tercer lugar, ayudará a los bancos comerciales a fortalecer la cooperación con los bancos internacionales.

El desarrollo del negocio de financiación del carbono ayudará a los bancos comerciales a fortalecer la cooperación con la industria bancaria internacional y construir sus propias marcas. Desarrollar una financiación baja en carbono es una opción inevitable para el desarrollo sostenible de los bancos comerciales. Para desarrollar una economía baja en carbono, los servicios financieros deben tener prioridad. Para los bancos comerciales, el desarrollo de finanzas bajas en carbono trae no sólo negocios, sino también oportunidades para el desarrollo sostenible. Por lo tanto, el gobierno debería brindar apoyo político a los bancos comerciales para desarrollar finanzas bajas en carbono. En el proceso de desarrollo de finanzas bajas en carbono, los retornos y riesgos de los bancos comerciales a veces no coinciden completamente. Los reguladores pueden considerar brindar algún apoyo político, como exenciones fiscales, para los negocios financieros bajos en carbono de los bancos comerciales. Además, las autoridades reguladoras también pueden lanzar algunas políticas de incentivos especiales y canales verdes para las ofertas públicas iniciales (IPO) de empresas con bajas emisiones de carbono y la emisión de bonos y pagarés corporativos por parte de empresas con bajas emisiones de carbono para apoyar la financiación de empresas con bajas emisiones de carbono. .

En cuarto lugar, ayudará a promover el desarrollo sano y ordenado de la economía de China.

En los últimos años, los bancos comerciales han respondido activamente a una serie de políticas financieras emitidas por el estado para promover el desarrollo económico y lograron un crecimiento sustancial en la escala crediticia. Al mismo tiempo, la inversión crediticia debe inclinarse gradualmente hacia campos e industrias que cumplan con los requisitos de los proyectos del MDL. Esto promoverá el desarrollo de los proyectos del MDL de mi país y logrará el doble objetivo de mantener el crecimiento económico en el corto plazo y transformar la economía. modelo de desarrollo a largo plazo. Además, promover el desarrollo de nuevas energías para sacar a la economía real de la crisis se ha convertido en el entendimiento actual de varios países. El desarrollo de proyectos MDL, especialmente proyectos de energía hidroeléctrica, energía eólica y energía solar, promoverá sin duda el desarrollo de la nueva industria energética de China, promoverá el desarrollo saludable y ordenado de la economía de China y acelerará su integración con la economía internacional.

5. Ayudar a los bancos comerciales a establecer una buena reputación social.

La función y el propósito de la financiación del carbono es reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y mejorar gradualmente los crecientes problemas medioambientales. El negocio de financiación del carbono es complementario al "crédito verde" desarrollado por los bancos comerciales de mi país, y sus beneficios sociales tienen estándares de medición más objetivos y garantías institucionales más sólidas. Los bancos comerciales participan en negocios de financiación de carbono. Con el apoyo de fondos de crédito y servicios intermediarios relacionados, promueven el desarrollo de proyectos de ahorro de energía y reducción de emisiones y, en última instancia, logran reducciones de emisiones de gases de efecto invernadero, lo que puede producir muy buenos efectos sociales. En la actualidad, el nivel de competencia en la industria bancaria de China aumenta día a día y los principales bancos comerciales consideran la responsabilidad social como un nuevo punto competitivo. La mayoría de los informes anuales de responsabilidad social emitidos por los bancos comerciales involucran "conservación de energía y reducción de emisiones, protección ambiental, finanzas verdes", etc. La financiación del carbono es un buen avance para que los bancos comerciales implementen este concepto.