Conmocionado, el sector inmobiliario no puede vencer la inflación, ¿qué debo hacer?

La inflación siempre ha sido un problema para los inversores y reducirá la riqueza. Cómo invertir para vencer la inflación se ha convertido en un tema candente.

La inflación es el fenómeno de la depreciación de la moneda causada por la cantidad de moneda en circulación que excede la demanda real en circulación. Es decir, el poder adquisitivo de la misma cantidad de fondos se reducirá considerablemente después de años de depreciación. El dato que mejor refleja la inflación es el IPC (Índice de Precios al Consumo). Los datos oficiales muestran que el IPC de China aumentó un 2,1% interanual en 2018. Calculado con base en la tasa de crecimiento anual promedio de la tasa de inflación de 2,1, 20 años después, es decir, para 2038, teniendo en cuenta la tasa de crecimiento compuesta, se espera que el índice de precios al consumidor crezca aproximadamente 51,5, es decir, para 2038. , aumentará la misma cantidad de fondos. Es decir, el poder adquisitivo de 10.000 en 2018 sólo equivale a 660.000 en 2038. La inflación prácticamente erosiona la riqueza de los inversores.

Pintura al óleo de 50*60 cm de Zhu Yaokui "Otoño dorado"

¿Pueden los depósitos bancarios superar la inflación?

Por lo tanto, los inversores necesitan resolver urgentemente el problema de cómo combatir la inflación. Para derrotar a la inflación, todos han pensado en varios métodos. ¿Pueden los bancos de depósito luchar contra la inflación? Tomemos como ejemplo la tasa de interés de los depósitos a un año del banco central de 0,5. Teniendo en cuenta la tasa de inflación, la tasa de interés real de los depósitos a un año del banco central es sólo -0,6. Después de tener en cuenta la inflación, la tasa de interés real del banco central es en realidad negativa. De esta manera, incluso teniendo en cuenta el interés compuesto, la tasa de contracción de los fondos será aproximadamente del 11,3% en 2038, y los depósitos bancarios no podrán combatir eficazmente la inflación.

Pintura al óleo de 50*60 cm de Zhu Yaokui "Las cañas cantan en el viento nocturno"

¿Pueden las acciones combatir la inflación?

Algunos inversores quieren comprar acciones, pero debido a la inflación, el costo de compra de las empresas que cotizan en bolsa generalmente aumentará, por lo que el margen de beneficio de las empresas que cotizan en bolsa disminuirá, lo que resultará en una reducción en el valor de mercado de las empresas que cotizan en bolsa. , lo que tendrá un impacto en el precio de las acciones. Al mismo tiempo, debido a la asimetría de la información, es difícil seleccionar acciones de primera línea entre más de 3.000 acciones, y la incertidumbre de las tendencias de las acciones individuales también dificulta que las acciones se conviertan en una herramienta contra la inflación.

Pintura al óleo de 80*68 cm de Zhu Yaokui "Directo al cielo"

¿Cuál es el efecto antiinflacionario de los bienes raíces?

Entonces los depósitos bancarios y las acciones no pueden combatir la inflación. Algunas personas piensan en el sector inmobiliario, pero ¿pueden realmente los bienes raíces vencer a la inflación? Usemos el ejemplo de la inflación en Venezuela para ilustrar esta situación. En 2018, la economía de Venezuela sufrió una grave recesión, acompañada de una alta inflación, con una tasa de inflación venezolana de hasta 652,67. Aunque en tales circunstancias, tanto los precios de las materias primas como de la vivienda están aumentando, por un lado, debido a la grave crisis económica, la fuerza laboral venezolana ha emigrado en grandes cantidades, dejando edificios vacíos, reduciendo la demanda de viviendas y el exceso de oferta en el mercado inmobiliario. provocando que el mercado inmobiliario venezolano pierda soporte de precios, por lo que la tasa de crecimiento de los precios inmobiliarios es menor que la de Venezuela.

Por otro lado, cuando la moneda de un país se deprecia severamente, la moneda utilizada para las transacciones del mercado inmobiliario se convierte en la moneda internacional principal: el dólar estadounidense. Cuando la moneda nacional de Venezuela se depreció, el dólar estadounidense era significativamente más fuerte que la moneda nacional de Venezuela, por lo que los precios de los bienes raíces venezolanos cotizados en dólares estadounidenses no aumentaron, sino que cayeron. Al mismo tiempo, el índice de precios de la vivienda es muy bajo en comparación con el índice de precios al consumo, ya que la confianza de los consumidores disminuye debido a la recesión. Cada vez menos personas están dispuestas a apoderarse del mercado inmobiliario venezolano, lo que provoca que los precios inmobiliarios venezolanos caigan en picado. Se puede ver que el sector inmobiliario no puede ser moneda de cambio contra la inflación.

Zhu Yaokui Pescador Serie 15 25*55cm Pintura China

En la historia de Alemania también se produjo una inflación severa. Utilicemos el ejemplo de los precios de los periódicos alemanes para ilustrar los cambios en el índice de precios al consumidor debidos a la inflación. En enero de 1921, el precio de un periódico alemán era de 0,3 marcos; en septiembre de 1923, un periódico se vendía por 1.000 marcos; el 10 de junio, el precio de un periódico era de 2.000 marcos; 15 días después, cierto periódico alcanzó los 120.000; marco; después de otros 15 días, un periódico se vendió por 10.000 marcos; después de otros 10 días, el precio del periódico subió a 5 millones de marcos.

Hasta el 17 de octubre de 165438, el precio de un periódico había alcanzado los 70 millones de marcos. Desde 65438 hasta 0923, la tasa de inflación de Alemania aumentó en 2500 por mes. Se dice que a los trabajadores se les pagaba dos veces al día porque por la noche el precio de una barra de pan podía ser igual al precio de una casa por la mañana. Durante esa inflación, la confianza del consumidor cayó a medida que la recesión frenó la demanda en el mercado inmobiliario, lo que provocó una venta masiva de bienes raíces. Los precios de las propiedades cayeron un 87% en medio de un aumento general de los precios. Se puede ver que el sector inmobiliario no puede ser una herramienta eficaz contra la inflación.

Pintura china "Vista desde lejos" de 60*60 cm de Zhu Yaokui

5. Sin agua, no habrá camino dudoso y habrá un nuevo punto de inflexión.

Entonces, ¿qué activo es la primera opción para luchar contra la inflación: el arte? El mercado del arte es el menos afectado por la macroeconomía. En los últimos 10 años, la tasa de crecimiento promedio de los precios de transacción en el mercado del arte ha sido del 34,5. Luego, tomando como base 2018, el precio de transacción del arte aumentará en 20 años. Para 2038, la tasa de crecimiento de los precios de transacción de arte alcanzará 37.435,8 (calculado en interés compuesto), lo que es suficiente para superar la inflación.

Tomamos las obras de Zhu Yaokui como ejemplo para ilustrar el valor de la inversión en arte frente a la inflación:

Las siguientes obras del maestro Zhu Yaokui tienen un precio de transacción promedio de 50.000 yuanes por pie cuadrado. en el mercado primario. El rápido crecimiento pone de relieve el efecto antiinflacionario del art.

Tamaño 100 × 220 cm

El 9 de diciembre de 2018, Canglang Landscape se vendió por 11,22 millones de RMB. El precio medio de transacción fue de 566.700/pie cuadrado, un aumento de 1.033.

Tamaño 60×120cm

El 9 de diciembre de 2018, Huangshan Sea of ​​​​Clouds se vendió por 4,62 millones de RMB. El precio medio de transacción fue de 713.000/pie cuadrado, con un incremento interanual de 1.326.

Tamaño 50×120cm

El 9 de diciembre de 2018, Ziqi Donglai se vendió por 3,52 millones de yuanes. El precio medio de transacción fue de 6.519 millones por pie cuadrado, un aumento interanual de 1.204.

Tamaño: 50×120cm

El 29 de marzo de 2019, "Paisaje y Pastoral" se vendió por 3.335 millones de yuanes. El precio medio de transacción fue de 617.600/pie cuadrado, un incremento interanual del 1.1.35.

Dimensiones: 60×60 cm

El 15 de julio de 2018, "Personas y pájaros volando en el cielo" se vendió por 3,58 millones de yuanes. El precio medio de transacción fue de 1.104.900 yuanes por pie cuadrado, un aumento interanual de 2.110 yuanes.

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