Conversión de la tasa de interés hipotecaria Si el prestamista principal cambia* * * y el pagador no está seguro, ¿se puede cambiar?

Si el usuario es el prestatario principal y el familiar es el mismo prestatario, ambas partes deben solicitar la conversión y las opciones son las mismas. Algunos bancos exigen que la confirmación de los prestatarios * * * se complete dentro de las 24 horas, y algunos bancos también exigen que todos los prestatarios * * * confirmen dentro de los 7 días a partir del segundo día después de que el prestatario principal envíe la solicitud.

Datos ampliados:

Nota:

No importa qué método de conversión se adopte, la tasa de interés hipotecaria convertida no deberá ser inferior al nivel de tasa de interés original. a menos que se reduzca la LPR. Esto es principalmente para implementar los requisitos regulatorios del mercado inmobiliario. Cuando la liquidez es razonable y suficiente y se espera que los tipos de interés del mercado caigan, adherirse al posicionamiento de la vivienda para vivir y no para especular no enviará señales equivocadas al mercado inmobiliario. Al mismo tiempo, esto también ayudará a controlar el rápido aumento del apalancamiento del sector residencial.

Al realizar la conversión a LPR, se puede volver a acordar el ciclo de revisión de precios. El ciclo de revisión de precios más corto para los préstamos personales comerciales para vivienda es de un año, lo que significa que la tasa de interés hipotecaria no cambiará dentro de un año.

Enciclopedia Baidu-Tasa de interés hipotecaria

Enciclopedia Baidu-Conversión de tasa de interés LPR