Soy un novato. Acabo de elegir un fondo, pero no me atrevo a comprarlo. Hablemos de los estándares específicos. ¿Cómo deberíamos mirarlo? Mira ahí.

El rendimiento pasado del fondo

Es muy necesario que los inversores comprendan el rendimiento pasado del fondo, al igual que observar los resultados de los exámenes para juzgar el nivel de excelencia de un estudiante es el mismo. La rentabilidad histórica del fondo explica en cierta medida su rentabilidad. Aunque los puntajes de las pruebas no son el mejor indicador, son los indicadores más reales y disponibles, y lo mismo ocurre con los fondos. Cabe señalar que el rendimiento pasado del fondo debe compararse con fondos del mismo tipo; de lo contrario, la comparación "manzanas y peras" no tiene sentido. Por ejemplo, los fondos de acciones deben compararse con los fondos de acciones, pero los fondos del mercado monetario no deben compararse con los fondos de acciones. Al mismo tiempo, cabe señalar que no sólo debemos comparar los rendimientos de los fondos, sino también prestar atención al riesgo que asumen los fondos al generar dinero para nosotros. Si hay dos fondos con rendimientos similares, generalmente elegiremos el fondo con una volatilidad relativamente pequeña y un riesgo bajo.

Estructura de tenencia de fondos

Los fondos son esencialmente servicios financieros proporcionados por compañías de fondos a inversores, pero este servicio se expresa en forma de carteras de inversión porque el fondo también quiere comprar acciones y. cautiverio. Luego, a través de la cartera de inversiones del fondo, podemos ver muchas características del estilo de inversión del fondo. Por ejemplo, mediante algunos métodos estadísticos, se puede distinguir si las acciones que posee un fondo son en su mayoría acciones de valor de gran capitalización o si prefiere acciones de crecimiento de pequeña capitalización. De los cambios en la cartera de valores se puede ver que las características del fondo en las operaciones diarias, como el peso de las posiciones, la concentración accionaria, la tasa de rotación de activos, etc., pueden reflejar el estilo de inversión del fondo. Por supuesto, un método más directo es enumerar las diez participaciones más importantes del fondo y evaluarlas una por una, y juzgar el desempeño reciente del fondo a partir del potencial de estas acciones.

Administrador del fondo

Cuando los inversores eligen un fondo, no solo deben conocer los rendimientos y riesgos históricos del fondo, sino también quién administra el fondo, es decir, el papel del administrador del fondo. en la gestión de la cartera de inversiones. Los administradores de fondos tienen el poder de inversión y deciden los tipos y el momento de las transacciones, que desempeñan un papel decisivo en el rendimiento. Su propia filosofía e ideas de inversión tienen un profundo impacto en el funcionamiento del fondo.

¿Cómo deberían prestar atención los inversores a una cifra tan clave? Creemos que podemos partir de varios aspectos. En primer lugar, podemos comenzar con el desempeño de los administradores de fondos anteriores. Es relativamente fácil obtener datos y puede reflejar su fortaleza general y su estilo de inversión. Cuantos más datos y más largo sea el lapso, mejor ilustrará el problema. En segundo lugar, observe la experiencia del administrador del fondo. Si el administrador del fondo ha realizado una investigación fundamental en profundidad y ha experimentado la transición alcista del mercado después de la inversión, dicha experiencia será beneficiosa para el administrador del fondo en la gestión del fondo. Por último, debemos prestar atención a la ética profesional de los gestores de fondos. ¿Por qué deberíamos prestar atención a esto? Porque los inversores en realidad compran los servicios de inversión de los administradores de fondos, y nosotros les confiamos a los administradores de fondos que nos ayuden a administrar nuestras finanzas. La confianza es lo más importante en esta relación. Si ni siquiera puedes confiar en el administrador del fondo, ¿cómo puedes confiar en él? Por lo tanto, los inversores deben prestar atención a si los gestores de fondos en los que confían han sido sancionados por las autoridades reguladoras, etc.

Compañía de fondos

Los fondos operan inevitablemente en el entorno de una compañía de fondos. Las ideas y métodos de gestión de los administradores de fondos se verán más o menos afectados por la gestión de la empresa. También son uno de los objetos que hay que tener en cuenta a la hora de elegir los fondos. Nos centramos principalmente en los siguientes aspectos de las empresas de fondos, la solidez general de la empresa y si sus fondos tienen un buen rendimiento en general. Además del nivel de gestión de inversiones, también depende del nivel de servicio a los inversores de la empresa, de si está centrado en el cliente y de si crea la mayor comodidad posible para los clientes. Además, también es importante si la gestión interna de la empresa está estandarizada y si los accionistas pueden brindar apoyo.

Después de elegir un fondo según los aspectos anteriores, también debe verificar si el fondo es adecuado para usted y si los objetivos de inversión, las metas de inversión y los niveles de riesgo del fondo son consistentes con sus objetivos. En la inversión en fondos no existe lo mejor, sólo lo más adecuado, y los inversores deben tener esto en cuenta.

Además, comprar un fondo no significa que puedas sentarte y relajarte. Todavía necesitamos atención regular, pero no con mucha frecuencia. Simplemente combine el informe trimestral del fondo cada trimestre y analice exhaustivamente el desempeño del fondo antes de decidir si operar el fondo.

El valor liquidativo (NAV) es el valor neto de cada unidad del fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos los pasivos totales dividido por el número total de acciones de la unidad del fondo.

Valor liquidativo de las unidades del fondo = (activos totales - pasivos totales)/número total de unidades del fondo

Acciones netas acumuladas = valor neto de las acciones del fondo + dividendos acumulados desde que se creó el fondo establecido.