¿Qué activos deberíamos tener ahora?
En qué tipo de activos debemos invertir para obtener el mayor rendimiento a largo plazo de nuestra inversión. La imagen de arriba son los datos sobre la tasa de rendimiento de las principales clases de activos en los Estados Unidos durante los últimos 200 años. Los datos de la imagen de arriba fueron resumidos por el profesor Siegel de los Estados Unidos y se pueden explicar en Baidu. No hay explicación adicional aquí.
La conclusión es que tener efectivo es lo menos valioso, es decir, depositar dinero en el banco solo provocará inflación, el poder adquisitivo seguirá disminuyendo y los activos acabarán reduciéndose gravemente. Según datos históricos, tener oro es sólo ligeramente mejor que tener efectivo.
El oro es una industria cíclica a largo plazo y puede subir durante 1 a 20 años. Por ejemplo, de 1970 a 1980, subió durante 10 años, y de 2000 a 2010, subió durante 10 años. años. Una gota tarda entre 1 y 20 años. Por ejemplo, de 1980 a 2000, estos 20 años estuvieron en el rango descendente. Por tanto, a largo plazo, el rendimiento de la inversión en oro es muy bajo, mucho menor que el de los bonos. Lo que vale la pena mencionar aquí es que el mercado inmobiliario de China es similar al oro en el sentido de que es una industria cíclica a largo plazo, y la tendencia del sector inmobiliario también aumenta durante 1 a 20 años. En muchos países emergentes, esa oportunidad existe una vez, no más de dos veces. Como Japón y Corea del Sur. Bueno, el mercado inmobiliario de China ha experimentado 20 años de desarrollo. Las casas no se consideran activos financieros, pero el aumento continuo de los precios de la vivienda durante muchos años ha permitido que la gente tenga casas como activos financieros. En los últimos años, se ha mejorado la política de "la vivienda es para vivir, no para especular", se ha mejorado el consumo y la economía ha experimentado una transformación. La póliza limita la compra y el precio. Y hay todo tipo de edificios sin terminar por todo el país. A largo plazo, las casas ya no son un buen objetivo de inversión
En el gráfico anterior, de abajo hacia arriba, los rendimientos más bajos son el efectivo, el oro, luego los bonos a corto plazo, los bonos a largo plazo y el PIB real. , y PIB nominal , patrimonio accionario.
Luego, consulte la tasa de rendimiento de las principales clases de activos en los Estados Unidos durante los últimos 200 años. El mayor rendimiento de la inversión es la categoría de acciones de índice bursátil. Eso es invertir en empresas reales.
Entonces, ¿en qué tipo de empresa física debería invertir? Queremos invertir en grandes empresas que sean valiosas para esta era. Invertir significa invertir de acuerdo con el desarrollo del país. Imagínense si Buffett no hubiera nacido en Estados Unidos, ¿podría convertirse en el gurú de las inversiones Buffett? Solo con la base económica y el desarrollo científico y tecnológico de los Estados Unidos habrá tantas empresas para elegir. Si nació en China en ese momento, debe saber que la Masacre de Nanjing todavía estaba ocurriendo en 1937. . Buffett, que nació en China, primero debe considerar si podrá sobrevivir.
Los dos gráficos anteriores pretenden demostrar a través de la lista de clasificación de personas ricas que no existe una era de héroes, solo héroes de la época. La era inmobiliaria ha terminado y se acerca la era de la alta tecnología. Por lo tanto, en los últimos dos años he asignado personalmente activos para invertir en nuevos campos energéticos y de alta tecnología. El año pasado invertí en un proyecto que es uno de los cuatro materiales principales en baterías de litio. Este campo será escaso hasta hace 25 años.
Algunas personas tienen miedo de invertir después de ver la guerra entre Rusia y Ucrania y varias sanciones, mientras que otras (como yo) ven la tensa situación internacional y la competencia y confrontación entre países en este contexto. Para rejuvenecer la nación, el campo técnico que está estancado es un área clave de apoyo nacional y un área clave de inversión.
La lógica de la inversión es: primero elija el campo de inversión, que es la pista, y luego seleccione los corredores en la pista. En el mercado secundario, se seleccionan empresas líderes con valoraciones razonables. En el mercado primario, existen barreras para seleccionar empresas líderes con tecnologías líderes. El equipo fundador es lo suficientemente excelente y el camino de comercialización es claro. etc.