¡Urgente! Preguntas relacionadas con el planificador financiero de seguros BFP

Introducción al planificador financiero

La planificación financiera se refiere al uso de métodos científicos y procedimientos específicos para crear insignias CHFP prácticas y operables para los clientes.

Un plan financiero determinado o integral incluye principalmente planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilación, distribución de propiedades y planificación de herencias, etc. El propósito de la planificación financiera es permitir a los clientes mejorar continuamente su calidad de vida y mantener sus niveles de vida establecidos incluso cuando son viejos y frágiles o sus ingresos han disminuido drásticamente. Los objetivos de la planificación financiera tienen dos niveles: seguridad financiera y libertad financiera. La planificación financiera es el proceso integral de evaluar todos los aspectos de las necesidades financieras de un individuo o familia. Es un servicio financiero integral en el que los gerentes financieros profesionales ayudan a los clientes a formular planes financieros prácticos aclarando sus objetivos financieros y analizando su vida y su estado financiero.

Edita este párrafo de introducción profesional.

Los planificadores financieros son profesionales que brindan a los clientes una planificación financiera integral. Según los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" formulados por la República Popular China y el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social (anteriormente Ministerio de Trabajo y Seguridad Social), los planificadores financieros se refieren a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas. Empresas de gran tamaño que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera. Personal que presta servicios integrales de consultoría financiera en instituciones públicas. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios, por lo que los planificadores financieros deben dominar diversas herramientas financieras y las leyes y regulaciones pertinentes, proporcionar a los clientes planes financieros factibles y hechos a medida y satisfacer las necesidades a largo plazo de los clientes en el proceso de constante revisando los planes, cambiando las necesidades de gestión financiera.

Edite el contenido del trabajo de este párrafo

En el trabajo real de planificación financiera, los objetivos de seguridad financiera y libertad financiera se reflejan en la planificación del efectivo, la planificación del gasto del consumidor, la planificación de la educación, gestión de riesgos y Ocho planes específicos, que incluyen planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilaciones y pensiones, y planificación de distribución de propiedades y herencias, se concentran en los ocho aspectos siguientes: 1. Necesaria liquidez de activos. Los individuos mantienen efectivo principalmente para cubrir gastos diarios, preparación para emergencias y necesidades especulativas. Las personas deben asegurarse de tener fondos suficientes para pagar los gastos planificados y no planificados, por lo que los planificadores financieros no solo deben garantizar la liquidez de los fondos de los clientes, sino también considerar los costos de tenencia del efectivo y utilizar la planificación del efectivo para satisfacer las necesidades a corto plazo con efectivo. Hay varios vehículos de inversión a corto plazo que cubren los desembolsos de efectivo previstos. 2. Gasto de consumo razonable. El objetivo principal de la gestión de las finanzas personales no es maximizar el valor personal, sino hacer que el estado financiero personal sea estable y razonable. En la vida real, a veces es más fácil alcanzar objetivos financieros reduciendo los gastos personales que buscando altos rendimientos de la inversión. A través de la planificación del gasto de consumo, los gastos de consumo personal son razonables y la estructura general de ingresos y gastos del hogar está equilibrada. 3. Cumplir con las expectativas educativas. La educación es la base de la vida. Con los cambios de los tiempos, la gente tiene cada vez mayores requisitos de educación. Junto con el aumento continuo del gasto en educación, la proporción de gasto en educación es cada vez mayor. Los clientes deben planificar sus gastos de educación lo antes posible y formular planes financieros razonables para garantizar que tengan la capacidad de pagar razonablemente por sí mismos y los gastos de educación de sus hijos en el futuro y cumplir plenamente con sus expectativas educativas personales (familiares). 4. Protección completa contra riesgos. Los riesgos están en todas partes en la vida de una persona. Los planificadores financieros hacen arreglos financieros adecuados a través de la gestión de riesgos y la planificación de seguros para minimizar las pérdidas causadas por accidentes, lo que permite a los clientes evitar mejor los riesgos y proteger sus vidas. 5. Arreglos fiscales razonables. Pagar impuestos es una obligación legal de todos, pero los contribuyentes a menudo quieren minimizar su carga tributaria. Para lograr este objetivo, los planificadores financieros hacen pleno uso del trato preferencial y diferenciado estipulado en la ley tributaria y reducen o retrasan adecuadamente los gastos tributarios mediante planificación previa y acuerdos para los negocios, inversiones, gestión financiera y otras actividades económicas de los contribuyentes. . 6. Acumular riqueza. Se puede lograr un aumento de la riqueza personal reduciendo los gastos, pero en última instancia se logra un aumento absoluto de la riqueza personal aumentando los ingresos. Los ingresos salariales son limitados y la inversión se caracteriza enteramente por luchar activamente por obtener mayores rendimientos. La rápida acumulación de riqueza personal se logra principalmente mediante la inversión.

Los planificadores financieros pueden determinar planes de inversión efectivos basados ​​en objetivos de gestión financiera, montos de inversión personal y tolerancia al riesgo, de modo que la inversión pueda generar más y más ingresos para individuos o familias, convirtiéndose gradualmente en la principal fuente de ingresos para individuos o familias y, en última instancia, logrando objetivos financieros. 7. Disfrute de su jubilación. Cuando las personas llegan a la vejez, su capacidad de ingresos inevitablemente disminuirá, por lo que es necesario llevar a cabo una planificación financiera cuando son jóvenes y de mediana edad, para lograr el objetivo de una vida de jubilación digna e independiente en la vejez. 8. Distribución de bienes y herencia. La distribución de la propiedad y la herencia son una parte inevitable de la planificación financiera personal. Los planificadores financieros deben tratar de minimizar los costos incurridos en el proceso de distribución y herencia de la propiedad, ayudar a los clientes a asignar la propiedad de manera racional y satisfacer las necesidades de los miembros de la familia en las diferentes etapas del desarrollo familiar. Es necesario seleccionar herramientas de gestión patrimonial y formular un plan de distribución patrimonial para garantizar que la propiedad familiar pueda transmitirse de generación en generación cuando el cliente fallezca o quede incapacitado.

Edite este párrafo para conocer el desarrollo y las perspectivas profesionales.

Con el rápido desarrollo de la economía china en los últimos 30 años, la clase media y la clase rica se están formando rápidamente, y un número considerable de ellas están pasando gradualmente de la etapa de inversión radical y rápida acumulación de riqueza a la de inversión prudente y conservadora, seguridad financiera e inversión integral. La dirección de la gestión financiera se está desarrollando, por lo que la demanda de planificadores financieros que puedan brindar servicios financieros objetivos e integrales está creciendo rápidamente. Según la encuesta de McKinsey, el mercado financiero personal de China crecerá hasta alcanzar los 57.000 millones de dólares estadounidenses en 2006, y la gestión financiera profesional se convertirá en uno de los negocios financieros con mayor potencial en China. A diferencia de la creciente demanda de servicios financieros, el número de planificadores financieros en nuestro país es evidentemente insuficiente. La escala del mercado interno de gestión financiera de China supera con creces los 654,38 billones de yuanes. En un mercado maduro de gestión financiera, debe haber al menos un planificador financiero profesional en cada tres familias. Por lo tanto, a China le faltan 200.000 planificadores financieros, y sólo a Beijing le faltan más de 30.000. En China, menos de 65.438.000 bienes de consumo se gestionan profesionalmente, en comparación con el 58% en Estados Unidos. Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras, como bancos comerciales y compañías de seguros, sino que también pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero. En 1997, el salario medio anual de los planificadores financieros en Estados Unidos era de 65.438,01 millones de dólares, equivalente a los mandos intermedios de las grandes empresas. La diferencia es que muchos de ellos sólo trabajan 600 horas al año. En la clasificación de "Evaluación de puestos de trabajo" de 2001 en los Estados Unidos, los planificadores financieros ocuparon el primer lugar, incluido el puesto de presidente. Entonces, ¿cuánto paga esta nueva carrera? Se entiende que el ingreso anual promedio de los planificadores financieros en los Estados Unidos es de 65.438.065.438.00000 dólares estadounidenses. El ingreso más alto de los planificadores financieros en Hong Kong el año pasado alcanzó más de 2 millones de dólares de Hong Kong. Liu Yanbin, secretario general del Comité Nacional de Expertos en Planificación Financiera, cree que el salario anual de los planificadores financieros nacionales "debería estar entre 100.000 y 100.000 yuanes". Con referencia a la situación macroeconómica de China, no es difícil predecir que los planificadores financieros se convertirán en otra profesión dorada con amplias perspectivas de desarrollo en China, después de los abogados y los contadores públicos certificados.

Asignaturas de examen

Material didáctico del examen

Se ha publicado la cuarta edición del Curso Nacional de Formación Profesional para Planificadores Financieros “Conocimientos Básicos de los Planificadores Financieros (Cuarto Edition)"

[1] Contenido de conocimientos básicos para planificadores financieros (Cuarta edición) Capítulo 1 Conceptos básicos de planificación financiera Capítulo 2 Finanzas y contabilidad Capítulo 3 Análisis macroeconómico Capítulo 4 Conceptos básicos financieros Capítulo 5 Conceptos básicos sobre impuestos Seis Capítulo 7 Bases legales de la planificación financiera Capítulo 7 Conceptos básicos del cálculo financiero Capítulo 8 Proceso de trabajo y requisitos laborales de los planificadores financieros Competencias profesionales de los planificadores financieros asistentes (cuarta edición)

[2] Catálogo de competencias vocacionales del planificador financiero asistente (4ª edición) Capítulo 1 Planificación de efectivo Capítulo 2 Planificación de gastos de consumo Capítulo 3 Planificación de educación Capítulo 4 Gestión de riesgos y planificación de seguros Capítulo 5 Planificación de inversiones Capítulo 6 Planificación de jubilación Capítulo 7 Distribución de propiedades y planificación de herencias Catálogo de competencias profesionales de los planificadores financieros (4ª edición)

[3] Catálogo "Competencias Profesionales de los Planificadores Financieros (4ª Edición)" Capítulo 1 Planificación de Seguros Capítulo 2 Planificación de Inversiones Capítulo 3 Planificación Fiscal Capítulo Cuarto Planificación de Jubilación Capítulo Cinco Planificación de Distribución de Bienes y Sucesiones Capítulo Seis Planificación Financiera Integral

La autoridad de chfp

ChFP (CHFP) es emitida por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social de la República Popular China. El certificado de cualificación profesional es también el único certificado de planificador financiero emitido. por una autoridad gubernamental. El certificado adopta un número nacional unificado y puede consultarse en el sitio web oficial del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social - Red Nacional de Cualificaciones Profesionales. 365438 de junio de 2007 El 31 de febrero, la Oficina General del Consejo de Estado emitió el "Aviso sobre limpieza y normalización de actividades relacionadas con diversas cualificaciones profesionales" (Guobanfa [2007] No. 73), que establecía que "todo el personal y la seguridad laboral Los departamentos dependientes del Consejo de Estado deben determinar y anunciar al público las calificaciones profesionales con licencia no administrativa aprobadas en conjunto con los departamentos pertinentes sobre la base de la limpieza y la estandarización. Se deben clasificar y clasificar otros tipos de calificaciones profesionales con licencia no administrativa. clasificados: otros departamentos, agencias directamente dependientes del Consejo de Estado, instituciones públicas directamente dependientes del Consejo de Estado y las instituciones públicas creadas por unidades directamente afiliadas deben ser aclaradas de manera oportuna. Si es necesario, se someterán a un régimen nacional unificado. gestión después de la aprobación por parte del departamento de personal, trabajo y seguridad del Consejo de Estado en conjunto con los departamentos pertinentes, y se anunciará al público. Se impedirá que todos los demás obtengan certificados CHFP. El nivel de certificado CHFP es. dividido en tres niveles, a saber, Asistente de Planificación Financiera (Nivel de Calificación Profesional Nacional 3), Planificador Financiero (Nivel de Calificación Profesional Nacional 2) y Planificador Financiero Senior (Nivel de Calificación Profesional Nacional 2). En la actualidad, el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social ha lanzado la certificación nacional unificada de asistentes de planificación financiera (Nivel de calificación profesional nacional 3) y planificadores financieros (Nivel de calificación profesional nacional 2), y la certificación piloto de planificadores financieros superiores (Nivel de calificación profesional nacional 1). En la actualidad, el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social ha confiado a la Oficina de Evaluación de Habilidades Vocacionales de Beijing la realización de una certificación piloto exclusiva a nivel nacional, y Eastern Wall ha participado en la redacción de material didáctico, la capacitación y el trabajo relacionado. 2. Hora del examen: Debes aprobar el examen para obtener el certificado CHFP. El examen de certificación es un examen nacional unificado que se realiza dos veces al año, a mediados de mayo y mediados de octubre. El lugar del examen lo designa el departamento de trabajo y seguridad social de cada región. El examen de planificador financiero en el segundo semestre de 2011 es el 20 de octubre de 165438. 3. Materias del examen Las materias del examen nacional unificado para Asistente de Planificación Financiera son: conocimientos teóricos y conocimientos prácticos. Las materias del examen nacional unificado para planificadores financieros son: conocimientos teóricos, conocimientos prácticos y evaluación integral. 4. Preguntas del examen del planificador financiero (solo como referencia, sujetas al examen real): Preguntas del examen (solo como referencia, sujetas al examen real)

[4]

Nivel profesional y condiciones de solicitud

La calificación profesional nacional para planificadores financieros se divide en tres niveles, uno es planificador financiero senior, el segundo es planificador financiero intermedio y el tercero es planificador financiero asistente. El Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social tiene requisitos estrictos para los candidatos que postulan al examen de Planificador Financiero Nacional. Deben cumplir con las siguientes condiciones. Planificador financiero senior nacional (nivel de calificación profesional uno): Cumplir con una de las siguientes condiciones: 1. Me dedico a esta profesión desde hace más de 19 años. 2. Tener título de bachiller o título profesional intermedio y ejercer esta profesión por más de 13 años. 3. Estar en posesión del título de maestría o superior o título profesional superior, y ejercer esta profesión por más de 10 años. 4. Después de obtener el certificado de calificación profesional de este planificador financiero profesional, trabajar en esta profesión durante al menos 4 años.

5. Después de obtener el certificado de calificación profesional para planificadores financieros en esta profesión, trabajar en esta profesión de forma continua durante más de 3 años y obtener las horas estándar requeridas de capacitación como planificador financiero senior en esta profesión y obtener un certificado de finalización. Planificador Financiero Nacional (Calificación Profesional Nivel 2): ​​Cumplir con una de las siguientes condiciones: 1. Estar ejerciendo esta profesión por más de 13 años. 2. Después de obtener el certificado de cualificación profesional de tercer nivel para esta profesión, trabajar en esta profesión de forma continuada durante más de 5 años. 3. Después de obtener el certificado de calificación profesional de tercer nivel para esta ocupación, trabajar en esta ocupación de manera continua durante más de 4 años, obtener las horas estándar requeridas a través de la capacitación formal de segundo nivel para esta ocupación y obtener el certificado de finalización. 4. Después de obtener un diploma universitario en esta carrera o en una carrera afín, trabajar en esta profesión por más de 5 años. 5. Tener título de bachiller en esta carrera o afín, y haber trabajado en esta ocupación por más de 4 años después de obtener el certificado de calificación profesional de tercer nivel. 6. Poseer un certificado de licenciatura en esta especialidad o una especialidad relacionada, haber trabajado en esta ocupación durante más de 3 años seguidos después de obtener el certificado de calificación profesional de tercer nivel en esta ocupación, haber alcanzado las horas estándar prescritas después de recibir el segundo -Capacitación formal de nivel en esta ocupación y obtuvo un certificado de finalización. 7. Después de obtener el título de maestría o superior, ejercer esta profesión por más de 2 años. Asistente de Planificación Financiera (Nivel de Calificación Profesional 3): Cumplir con una de las siguientes condiciones: 1. Haber ejercido esta profesión de manera ininterrumpida durante más de 6 años. 2. Certificados de graduación de escuelas técnicas, colegios técnicos y colegios técnicos y vocacionales en esta especialidad o especialidades relacionadas que tengan como objetivo cultivar habilidades avanzadas. 3. Tener un título universitario o superior en esta especialidad o especialidades relacionadas. 4. Tener título universitario o superior en otras carreras y haber trabajado en esta profesión por más de 1 año. 5. Tener un título universitario o superior en otras carreras, cumplir con las horas estándar especificadas en la capacitación formal de tercer nivel de esta carrera y obtener un certificado de finalización. Carreras afines: derecho, finanzas, contabilidad, gestión.

Certificado legal de la institución formadora

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Edite este texto sobre el desarrollo de CHFP.

En 2002, por encargo de la Oficina de Evaluación de Habilidades Vocacionales del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, Liu Yanbin, quien actualmente es el Secretario General del Comité Profesional de Planificación Financiera del Comité Nacional de Evaluación de Habilidades Vocacionales y El vicepresidente de Oriental Wall Financial Consulting Co., Ltd., inició la compilación. Se adoptaron los Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros y se inició la preparación de los materiales de capacitación para el examen CHFP. En 2003, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social lanzó oficialmente la profesión de planificador financiero. En 2004, el Comité Nacional de Expertos en Evaluación de Habilidades Profesionales creó el Comité Profesional de Planificación Financiera. En 2005, por encargo del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, Beijing Oriental Wall Financial Consulting Co., Ltd. y la Universidad Renmin de China celebraron el primer curso de capacitación en evaluación experimental a nivel nacional para planificadores financieros en Beijing. A principios de junio del mismo año, el 1 de noviembre, el primer grupo de 42 personas aprobó el examen y obtuvo la calificación profesional de planificador financiero nacional. En 2006, los planificadores financieros fueron incluidos en la evaluación nacional unificada de calificaciones profesionales. En 2007, cerca de 30.000 personas realizaron el examen de certificación. En la actualidad, el número de planificadores financieros nacionales en mi país ha superado los 80.000, formando el grupo profesional de planificadores financieros más importante y autorizado del país. En 2009, se aprobó el Planificador Financiero Superior Nacional para lanzar un programa piloto de certificación. En 2010, el primer grupo de planificadores financieros superiores nacionales aprobó el examen y obtuvo certificados de cualificación profesional.

Certificado antifalsificación y archivo de certificación

1. Ejemplo de certificado de calificación de planificador financiero antifalsificación: Certificado Nacional de Planificador Financiero Nivel 2.

[6] El Certificado de Planificador Financiero Nacional Nivel 2 emitido por el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social está impreso con las palabras * * * de la República Popular China, el Certificado de Calificación Vocacional Chino y el certificado nacional emblema. Certificado de Planificador Financiero Nacional Nivel 3

[7] El Certificado de Planificador Financiero Nacional Nivel 3 emitido por el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social lleva impreso las palabras * * * y el escudo nacional de la República Popular de Porcelana. Notas sobre la verificación del certificado: (Tome Beijing como ejemplo) El Certificado de Planificador Financiero Nacional está sellado por cuatro instituciones de tasación: la República Popular China * * y el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social (sello rojo), y el Ministerio de Recursos Humanos Capacitación en recursos y seguridad social El sello especial para la evaluación de habilidades vocacionales (sello rojo) del Departamento de Empleo, el sello especial (sello de acero) para la evaluación de habilidades vocacionales de la Oficina de Recursos Humanos y Seguridad Social de Beijing y el sello especial (sello rojo) para Evaluación de Competencias Profesionales del Instituto de Evaluación de Competencias Profesionales del Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social. Etiqueta antifalsificación: El Banco Nacional de Preguntas de la República Popular China y el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social de China aprobaron la propuesta de identificación unificada (impresión de empalme de fotografías).

Perspectivas profesionales

Con el rápido desarrollo de la economía china en los últimos 30 años, la clase media y la clase rica se están formando rápidamente, y un número considerable de ellos están saliendo gradualmente de la etapa de inversión radical y rápida acumulación de riqueza. La tendencia es hacia una inversión sólida y conservadora, seguridad del capital y gestión financiera integral, por lo que la demanda de planificadores financieros que puedan proporcionar servicios financieros objetivos e integrales está creciendo rápidamente. Según la encuesta de McKinsey, el mercado financiero personal de China crecerá hasta alcanzar los 57.000 millones de dólares estadounidenses en 2006, y la gestión financiera profesional se convertirá en uno de los negocios financieros con mayor potencial en China. A diferencia de la creciente demanda de servicios financieros, el número de planificadores financieros en nuestro país es evidentemente insuficiente. La escala del mercado interno de gestión financiera de China supera con creces los 654,38 billones de yuanes. En un mercado maduro de gestión financiera, debe haber al menos un planificador financiero profesional en cada tres familias. Por lo tanto, a China le faltan 200.000 planificadores financieros, y sólo a Beijing le faltan más de 30.000. En China, menos de 65.438.000 bienes de consumo se gestionan profesionalmente, en comparación con el 58% en Estados Unidos. Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras, como bancos comerciales y compañías de seguros, sino que también pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero. En 1997, el salario medio anual de los planificadores financieros en Estados Unidos era de 65.438,01 millones de dólares, equivalente a los mandos intermedios de las grandes empresas. La diferencia es que muchos de ellos sólo trabajan 600 horas al año. En la clasificación de "Evaluación de puestos de trabajo" de 2001 en los Estados Unidos, los planificadores financieros ocuparon el primer lugar, incluido el puesto de presidente. Entonces, ¿cuánto paga esta nueva carrera? Se entiende que el ingreso anual promedio de los planificadores financieros en los Estados Unidos es de 65.438.065.438.00000 dólares estadounidenses. El ingreso más alto de los planificadores financieros en Hong Kong el año pasado alcanzó más de 2 millones de dólares de Hong Kong. Liu Yanbin, secretario general del Comité Nacional de Expertos en Planificación Financiera, cree que el salario anual de los planificadores financieros nacionales "debería estar entre 100.000 y 100.000 yuanes". Con referencia a la situación macroeconómica de China, no es difícil predecir que los planificadores financieros se convertirán en otra profesión dorada con amplias perspectivas de desarrollo en China, después de los abogados y los contadores públicos certificados. La planificación financiera personal es la máxima prioridad de la planificación financiera. La planificación financiera personal es un proceso a largo plazo, un proceso de lucha por lograr seguridad financiera, autonomía, libertad y libertad para los clientes durante toda la vida, la planificación financiera también es un servicio integral; Es un servicio financiero integral en el que los gerentes financieros profesionales ayudan a los clientes a formular planes financieros prácticos aclarando los objetivos financieros de cada cliente y analizando su vida y su estado financiero. No se limita a proporcionar un único producto financiero, sino que brinda servicios integrales, multinivel y personalizados de acuerdo con los diversos objetivos de gestión financiera de los clientes en diferentes etapas. Los contenidos específicos de la planificación financiera personal incluyen planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilación, distribución de propiedades y planificación de herencias. Los profesionales que se especializan en planificación financiera se denominan planificadores financieros. Los planificadores financieros prestan servicios a sus clientes con fidelidad y objetividad durante mucho tiempo y, en muchas familias, a menudo disfrutan del estatus de cuasi miembros de la familia. En general, se cree que la planificación financiera moderna se originó en la industria de seguros estadounidense en la década de 1930. Después de la Segunda Guerra Mundial, la recuperación económica y la acumulación de riqueza social llevaron la planificación financiera personal en los Estados Unidos a una etapa de despegue. La certificación profesional de los planificadores financieros en los Estados Unidos ha jugado un papel clave en la promoción del desarrollo de la industria de la planificación financiera personal en los Estados Unidos e incluso en el mundo. Ha desarrollado gradualmente el negocio de la planificación financiera hasta convertirlo en una industria de servicios financieros independiente. Ha surgido un personal profesional y técnico con estándares de práctica objetivos y justos. ——Planificador financiero. Su negocio principal ya no es obtener comisiones por la venta de productos y servicios financieros, sino ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de vida y de gestión financiera, brindar consultas profesionales e implementar sugerencias de gestión financiera a través de procesos estandarizados de servicios financieros personales para evitar que se infrinjan los intereses de los clientes. .

Situación interna actual

Desde la reforma y apertura, el PIB de China ha crecido a una tasa anual promedio del 9,5%. Es el país de más rápido crecimiento del mundo, tres veces la tasa de crecimiento anual promedio de la economía mundial durante el mismo período. La clase media y los extremadamente ricos se están formando rápidamente, y los conceptos de gestión financiera de un número considerable de personas están evolucionando gradualmente desde la etapa de inversión radical y rápida acumulación de riqueza hacia la dirección de inversiones prudentes y conservadoras, seguridad del capital y gestión financiera integral. Por lo tanto, existe la necesidad de una gestión financiera que pueda proporcionar servicios financieros objetivos e integrales. La demanda de asesores financieros está creciendo rápidamente y China se ha convertido en uno de los países de más rápido crecimiento del mundo en términos de negocios de gestión financiera personal.

En la actualidad, el concepto de planificación financiera se ha ido conociendo poco a poco en la industria financiera, especialmente en las compañías de seguros y los bancos comerciales. Muchas compañías de seguros y bancos comerciales han creado estudios o departamentos financieros especializados en finanzas personales para proporcionar a los clientes los servicios financieros correspondientes. En vista de la fuerte demanda de planificadores financieros en la sociedad y la falta de estándares nacionales para planificadores financieros, el Centro Nacional de Evaluación Profesional organizó a expertos relevantes para formular los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" basados ​​​​en las condiciones nacionales de mi país, que entraron en vigor. vigente desde junio 5438, 23 de octubre de 2003. Esto define oficialmente la planificación financiera como una profesión. En agosto de 2005, el Centro Nacional de Evaluación Vocacional encargó a Beijing Eastern Wall Financial Consulting Co., Ltd. y a la Escuela de Finanzas de la Universidad Renmin de China la realización del primer curso piloto de capacitación para planificadores financieros en Beijing. Luego, los estudiantes participaron en el Examen de Evaluación Experimental de Planificadores Financieros Nacionales organizado por el Centro Nacional de Evaluación Vocacional. Todos los estudiantes que aprobaron el examen recibieron el Certificado Nacional de Calificación Profesional para Planificadores Financieros.

Objetos formativos

(1) Directivos, responsables de formación, responsables de negocio y especialistas financieros del departamento de finanzas personales del banco. (2) Asesores de inversiones y administradores de cuentas de sociedades de valores. (3) Capacitar a gerentes de compañías de seguros, gerentes de departamentos de ventas, gerentes de departamentos de ventas y vendedores senior. (4) Los directores de ventas y personal de atención al cliente de sociedades de fondos y sociedades intermediarias de inversiones. (5) Otros profesionales que brindan consultoría financiera, como contadores financieros, etc. (6) Altos directivos de todos los ámbitos de la vida (7) Personas interesadas en la planificación financiera (8) Inversiones fiduciarias, bienes raíces y otro personal relacionado (9) Estudiantes universitarios con especialización en finanzas, contabilidad, economía, administración, etc. entrar en la industria financiera.