¿Cuál es la tasa de interés general para el préstamo hipotecario Volkswagen Passat en Chengdu?
El tipo de interés general será del 6-? 8. Si desea conocer más detalles, hay una gran cantidad de información sobre productos crediticios en Green Donkey, que le resultará útil.
2. ¿Cuáles son los productos de préstamo bancario?
Los productos de préstamos bancarios comunes incluyen préstamos de crédito bancario, préstamos hipotecarios para viviendas y préstamos hipotecarios para vehículos. 1. Préstamo de crédito bancario significa que el prestatario solicita un préstamo de un banco con calificación crediticia personal. Los préstamos de crédito son sin garantía y sin garantía. Sin embargo, debido al alto riesgo de los préstamos crediticios, los bancos imponen requisitos estrictos sobre el crédito personal y los niveles de ingresos de los usuarios al aprobar dichos préstamos, y el monto de dichos préstamos generalmente no es demasiado alto. Los productos de préstamos de crédito bancario comunes incluyen el préstamo rápido del China Construction Bank, el préstamo rápido del China Merchants Bank, el préstamo electrónico ICBC, el préstamo electrónico Guangfa, la serie "Préstamo fácil" del China Everbright Bank, etc. 2. Préstamo hipotecario se refiere a un préstamo que el prestatario solicita para utilizar la propiedad a su propio nombre como garantía. El importe del préstamo se determina en función del valor de tasación del inmueble hipotecado. Cuanto mayor sea el valor de la propiedad, mayor será el monto del préstamo. 3. Préstamo hipotecario para vehículos significa que el prestatario utiliza la propiedad del automóvil como préstamo hipotecario. El préstamo hipotecario para vehículos solo cobra el certificado y no carga el automóvil. Después de solicitar el préstamo hipotecario para vehículos, el vehículo se puede utilizar normalmente. El período del préstamo hipotecario para vehículos es generalmente de 2 a 3 años, y el más largo no excede los 5 años. En términos generales, las operaciones de los bancos comerciales deben cumplir al menos con los siguientes principios: 1. Principios de eficiencia, seguridad y liquidez. Como persona jurídica corporativa, el beneficio es el objetivo principal de los bancos comerciales. Sin embargo, los rendimientos se basan en la seguridad y liquidez del activo. La seguridad se centra en la liquidez y la liquidez se basa en la eficiencia. En el proceso de operación, los bancos comerciales deben buscar efectivamente un equilibrio efectivo entre los tres. 2. El principio de funcionamiento independiente y conforme a la ley. Esta es una manifestación concreta de los bancos comerciales como personas jurídicas corporativas y un requisito inevitable para el funcionamiento del mecanismo de la economía de mercado. Los bancos comerciales realizan negocios de conformidad con la ley y no están sujetos a interferencia de ninguna unidad o individuo. Como entidad de mercado independiente, tiene derecho a gestionar todos sus propios negocios y asuntos de gestión de conformidad con la ley, participar de forma independiente en actividades civiles y asumir de forma independiente la responsabilidad civil con todos los bienes de su persona jurídica. 3. El principio de protección de los intereses de los depositantes. Los depósitos son la principal fuente de fondos de los bancos comerciales y los depositantes son sus clientes básicos. Como deudor, el hecho de que un banco comercial respete plenamente los intereses de los depositantes, cumpla estrictamente con sus propias deudas y asuma efectivamente la responsabilidad de proteger los intereses de los depositantes está directamente relacionado con las propias operaciones del banco. Si los derechos e intereses legítimos de los depositantes no se respetan y protegen efectivamente, elegirán otros bancos o se retirarán del mercado. Base jurídica: Artículo 39 de la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China", los bancos comerciales deberán cumplir con las siguientes normas de gestión del ratio activo-pasivo: (1) El ratio de adecuación de capital no será inferior a 8 (2) El Saldo del activo circulante y saldo del pasivo circulante. El ratio no debe ser inferior a 25. (3) La relación entre el saldo del préstamo de un banco comercial y su saldo de capital para el mismo prestatario no excederá de 10. (4) Otras disposiciones sobre la gestión de los ratios activo-pasivo estipuladas por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado. Para un banco comercial establecido antes de la implementación de esta ley, si su relación activo-pasivo no cumple con las disposiciones del párrafo anterior después de la implementación de esta ley, deberá cumplir con las disposiciones del párrafo anterior dentro de un cierto período de tiempo. Las medidas específicas serán formuladas por el Consejo de Estado.
3. ¿Qué información sobre productos crediticios tienes?
Préstamos comerciales personales, préstamos de consumo personal, préstamos estudiantiles para estudiantes pobres