Cómo ser un buen gestor financiero bancario

Lo primero que hago antes de ir a trabajar todos los días es verificar a través del sistema SOP los clientes cuyos cumpleaños son mañana y los clientes cuyos productos financieros están por vencer. Luego está la promoción de clientes VIP. Me comunicaré aún más con los clientes VIP invitándolos a presentar nuestros productos en detalle para lograr el propósito de promocionar a los clientes. Durante este período, también recibiré clientes de vez en cuando, comprenderé sus preferencias, seré una persona atenta, registraré la información básica y las preferencias de los clientes una por una a través del chat y luego realizaré marketing dirigido a los clientes.

De hecho, como administrador patrimonial, la tarea más importante es asignar activos para los clientes a través de una serie de conocimientos profesionales que he aprendido. A medida que la riqueza de nuestros clientes continúa aumentando, los ingresos de nuestro negocio de intermediación han ido aumentando. En primer lugar, antes de cada venta de un producto financiero, debo estar familiarizado con el producto, comprender a fondo cada producto financiero, comprender el objetivo de inversión, el período de inversión y el método de operación de inversión del producto, y luego recomendarlo y explicarlo a los clientes. . Imagínese, si un gerente financiero no está familiarizado ni siquiera con los productos más básicos, ¿cómo puede explicarlos y recomendarlos a los clientes, y mucho menos con la planificación financiera, de modo que la familiaridad con los productos es el requisito previo más básico?

En segundo lugar, también es muy importante el trabajo previo de publicidad. Primero, informamos a los clientes qué productos estamos vendiendo o venderemos a través de mensajes de texto y columnas LED, y llamamos el mismo día al gerente de cuentas de la sucursal para informarles la situación básica del producto y los productos a vender, para que el gerente de cuentas puede actuar como vendedor mientras comercializa nuevos clientes. Al mismo tiempo, un arma poderosa es informar al director de servicio al cliente y al personal de contabilidad durante la reunión de contabilidad diaria de la mañana para que también puedan comprender el producto, lo que puede aumentar las ventas. del producto en el lobby.

Después de completar una serie de preparativos, comienza el proceso formal de venta. Esta es la parte más importante de la venta de productos y también refleja las capacidades de nuestros administradores financieros. Por ejemplo, debemos creer firmemente que "nuestros productos son siempre los mejores". Con esta creencia, podemos vender cada producto con gran confianza. Si no tenemos confianza en los productos que vendemos, ¿cómo podemos recomendar productos a otros? Como dice el refrán: sólo hay productos que no se pueden vender, pero no hay productos que no se puedan vender.

Además, debe aprender a hacer un uso razonable de la serie de productos financieros de nuestro banco, incluidos diversos productos de fondos y productos de seguros. Debido a que nuestro proceso de ventas no puede ser fluido, debemos utilizar varios productos de manera razonable para impresionar a los clientes y, mediante nuestros propios esfuerzos, permitir que los clientes acepten al menos un producto.

Tomemos como ejemplo el Fondo del Banco Canadiense Minsheng que vendí no hace mucho. Tan pronto como obtuve las tareas específicas asignadas por la sucursal, inmediatamente comencé a hacer un plan de ventas. Primero, la tarea objetivo de 5,5 millones se refinó a casi 200.000 por día y luego comenzó a invitar clientes. La tarea que me propuse fue invitar a un promedio de más de 65,438 clientes por día. Entre los muchos clientes invitados, siempre habrá clientes interesados ​​en este producto. Después de una comunicación constante con los clientes, finalmente valió la pena. Cumplí en exceso la tarea una semana antes de que finalizara la venta y finalmente vendí 7,35 millones de yuanes al final de la venta, ocupando el tercer lugar en el banco. Mientras nos lo propongamos, nada podrá vencernos.

Dado que hoy en día la industria bancaria de China está completamente abierta, los bancos extranjeros han intensificado su expansión de mercado en la industria financiera de China, especialmente en negocios intermediarios como la financiación de clientes individuales de alto nivel, y han competido vigorosamente por clientes individuales en el industria bancaria a través de diversos canales. clientes premium y administradores de cuentas de alto nivel. Ante esta situación, los bancos comerciales nacionales también han hecho grandes esfuerzos en el diseño de productos, el alcance y extensión de los servicios, así como en el diseño de sucursales y dotación de personal. En esta plataforma unificada, ya sea un banco con financiación extranjera o un banco con financiación nacional, me gustaría discutirlo con todos los presentes y espero que todos puedan expresar sus opiniones:

Desde mi propia experiencia en gestión financiera de negocios y servicio al cliente de crédito en los últimos años. Entendido, me gustaría discutir con usted los siguientes aspectos. Por favor cuéntame más sobre los errores. Estoy muy agradecido.

1. Calidad profesional: como todos sabemos, la industria financiera nacional comenzó tarde en el negocio de la gestión patrimonial y hay aún menos talentos profesionales. Lo que los clientes necesitan ahora es un administrador financiero con conocimientos financieros más profesionales y completos. Por lo tanto, como gerente financiero calificado, la calidad de su negocio debe ser excelente. Por supuesto, este es un proceso a largo plazo, pero creo que todos deberían tener siempre el espíritu y la motivación para avanzar. Sólo así podremos servir mejor a los clientes.

2. Servicio atento: Quizás no hayas entrado en contacto con muchos bancos extranjeros. Yo personalmente experimenté una vez los servicios de un banco extranjero. Uno de mis clientes me presentó a un gerente de cuentas de la Corporación Bancaria de Hong Kong y Shanghai para que me diera una idea de los servicios de los bancos extranjeros. Al principio, mi cliente no me presentó directamente, pero a través de una llamada telefónica y sus pacientes y meticulosas respuestas, entendí bien los servicios de los bancos extranjeros. ¿Cómo se han utilizado los fondos recientemente? ¿Qué están haciendo los administradores de cuentas hoy en día? ¿Cómo manejaste la última solicitud de tu cliente? ¿Qué más necesita el cliente a continuación? A través de estas sencillas respuestas, los clientes pueden conocer su negocio y sus fondos de inmediato, ¡lo cual es muy tranquilizador! Por lo tanto, nuestros gerentes financieros deben trabajar duro en los detalles, especialmente aquellos clientes de nivel medio a alto, y brindar servicios personalizados, como lo que les importa a los clientes, sus pasatiempos, sus situaciones familiares, sus negocios, etc.

3. Persistencia y responsabilidad: A veces los clientes no son muy exigentes. No importa lo que les importe o pidan, no importa si se puede hacer bien o no, debemos informarles lo antes posible. Todo el mundo quiere saber si la otra parte dará una respuesta razonable al mensaje que envía. Por lo tanto, como gerente financiero, cualquier requisito de gestión financiera de los clientes, ya sea que se pueda cumplir o no, debe indicarse claramente para que los clientes puedan cooperar claramente con usted.

Las anteriores son solo algunas ideas inmaduras, espero que todos puedan agregarlas.