Si desea invertir en fondos, ¿qué tal el Dividendo Chino para Profesionales?

Esta es una pregunta que he respondido a muchos principiantes y es relativamente universal. Puedes echar un vistazo primero.

1. ¿Qué es un fondo?

Primero quiero preguntarte: ¿Sabes qué es el trading de acciones?

Si lo sabes, es fácil decir que un fondo (tipo acción) significa que le damos dinero a la compañía del fondo para comprar acciones. Entonces, ¿por qué no lo compramos nosotros mismos a la empresa del fondo? Porque los profesionales de las compañías de fondos tienen niveles de negociación de acciones más altos que los inversores comunes (ésta es la palabra tentadora más comúnmente utilizada cuando las compañías de fondos persuaden a la gente a comprar fondos).

Por lo tanto, invertir en fondos de acciones es una inversión indirecta en acciones, por lo que el fondo asumirá más o menos los riesgos de las acciones. Muchos inversores en realidad no saben que los fondos invierten en acciones de forma indirecta, por lo que piensan que los fondos obtienen ganancias constantes. Esto es un gran error.

Porque cuando damos dinero a las compañías de fondos para comprar acciones, siempre tenemos que pagarles algunas tarifas laborales, por lo que hay tarifas de suscripción y tarifas de reembolso.

Por supuesto, como empresa de fondos, es objetivamente más fácil obtener beneficios que los inversores minoristas debido a su personal profesional (rico en experiencia en negociación de acciones) y sus enormes fondos (pueden comprar muchas acciones). Mucha gente piensa que los fondos siguen siendo la primera opción para invertir, más que las acciones.

También existen fondos de bonos. Comprar un fondo de bonos equivale a dar dinero a una empresa de fondos para comprar bonos. Quizás te preguntes: ¿Por qué no comprarlo tú mismo? Como las compañías de fondos tienen mucho dinero y son instituciones, pueden comprar muchos bonos corporativos que no están abiertos a los inversores comunes, y los rendimientos son mucho más altos que los bonos del tesoro que podemos comprar.

Me pregunto si lo entenderás.

Digámoslo de esta manera: un fondo es cuando muchas personas le dan a una compañía de fondos mucho dinero para comprar acciones o bonos.

2. Comisiones de inversión de fondos

Fondos monetarios - gratis.

La comisión de suscripción del fondo de bonos es de aproximadamente 0,8; la comisión de reembolso es de 0,1-0,3 (dentro de un año). La comisión de reembolso disminuye con la extensión de la tenencia del fondo y, por lo general, es gratuita durante más de tres años.

Fondos de acciones: la tarifa de suscripción es de aproximadamente 1,5, la tarifa de reembolso es de 0,5 (dentro de un año). La comisión de reembolso disminuye a medida que el fondo se mantiene durante más tiempo y, por lo general, no se aplica durante más de tres años.

Esto es sólo un estándar aproximado. Las tarifas para comprar fondos en ventanillas bancarias, banca en línea y sitios web de compañías de fondos son todas diferentes, entre las cuales los sitios web de compañías de fondos son los más favorables. Por lo tanto, asegúrese de ser claro al comprar.

Ya sea suscripción o canje, la tarifa de gestión se calcula en función del importe.

Tome los fondos de acciones como ejemplo para calcular:

Suscripción (suscripción basada en el monto, lo que significa comprar el fondo por 654,38 millones de yuanes):

Supongamos que te suscribes el día El valor neto de un fondo es 0,850 yuanes.

Tarifa de gestión: 100.000×1,5 = 1.500 yuanes.

Fondos de suscripción reales: 100.000-1.500 = 98.500 yuanes.

Cuota de suscripción: 98500÷0,850 = 115882,35 acciones.

Reembolso (reembolso por acción, es decir, rescate de xxxx acciones del fondo):

Supongamos que el valor neto de un fondo el día del reembolso es de 1.250 yuanes.

Monto del fondo: 115882,35×1.250 = 144852,94 yuanes.

Tasa de gestión: 144852,94×0,5=724,26 yuanes.

Monto de reembolso real: 144852,94-724,26 = 144128,68 yuanes.

Su beneficio real de esta inversión fue de 44128,68 yuanes, ¡éxito!

3. ¿Qué fondos se ven más afectados por las fluctuaciones del mercado de valores?

Los fondos más afectados por las fluctuaciones bursátiles son los fondos de acciones.

El llamado fondo de acciones, entendido simplemente, significa que las compañías de fondos toman el dinero de las personas para comprar acciones. Dado que está comprando acciones, si las acciones seleccionadas por la compañía del fondo suben y la compañía del fondo gana dinero, el valor neto del fondo naturalmente será alto; por el contrario, si las acciones seleccionadas por la compañía del fondo caen, el fondo; La empresa sufrirá pérdidas y el valor neto del fondo será bajo.

En resumen, los fondos de acciones suben y bajan al mismo tiempo que las acciones que eligen suben y bajan, pero en diferentes grados.

4. ¿Qué compañía de fondos es mejor (con tarifas de gestión más favorables y buena reputación)?

Las tarifas de gestión de fondos no varían de diferentes compañías de fondos, sino de diferentes fondos. En otras palabras, las comisiones de distintos fondos de la misma sociedad de fondos también son diferentes.

Por lo tanto, el grado de descuento en las tarifas de gestión no es la base para elegir un fondo o una empresa de fondos. Ahora hay varias compañías de fondos en línea, puede echarles un vistazo, pero compañías como Huaxia, Guangfa, Southern, Rongtong, E Fund y Boshi son todas muy buenas compañías sin importar en qué clasificación se encuentren.

5. ¿En qué fondos vale la pena invertir ahora?

Este problema es demasiado grande. Hay tantos fondos en los que vale la pena invertir ahora que no puedo explicárselo en detalle aquí. Primero puede determinar su tolerancia al riesgo y elegir el tipo de fondo (acciones, bonos, índice, etc.). Según su tolerancia al riesgo, seleccione el tipo de fondo y luego elija un fondo específico.

6. ¿Cómo elegir un fondo?

La selección de un fondo no sólo debe ser alcista o bajista, sino también en función de la situación del mercado de valores en el mismo período.

Cuando el mercado de valores sube, el fondo subirá; cuando el mercado de valores baje, el fondo también caerá. Este es el caso de la mayoría de los fondos. Más importante aún, el mercado de valores subió 1 y el fondo subió 1 o menos. Esto demuestra la capacidad de inversión del fondo.

A la hora de elegir un fondo, no sólo hay que fijarse en el valor neto, sino también en el rendimiento y el riesgo. Al analizar el rendimiento y el riesgo, no se pueden observar únicamente las calificaciones, sino también datos específicos, como rendimientos semestrales, rendimientos de un año, rendimientos de dos años, índices de referencia, desviaciones estándar, coeficientes alfa, etc. .

7. ¿Cuándo se considera un fondo de inversión fijo? ¿Es ahora el momento de votar?

Los fondos de inversión fijos son el método de inversión de fondos más simple e innecesario, porque el tiempo de inversión a largo plazo ha amortizado uniformemente los costos de inversión, por lo que no importa si es caro o barato. Por lo tanto, puedes iniciar una inversión fija en cualquier momento.

8. ¿Qué fondos son aptos para inversión fija?

Hay muchos fondos con buen rendimiento que pueden ser inversiones fijas, pero antes de elegir un fondo, lo mejor es entender su tolerancia al riesgo y la duración de la inversión fija para evitar caer en malentendidos de inversión. Para inversores con diferentes tolerancias al riesgo y diferentes tiempos de inversión, la elección de fondos es muy diferente.

También le recordamos que la inversión en fondos no tiene por qué ser como la inversión en acciones y no es necesario prestar demasiada atención a los cambios en el patrimonio neto. La acumulación a largo plazo definitivamente dará buenos resultados.

Para la inversión en fondos a largo plazo, lo mejor es elegir fondos indexados. Por un lado, los fondos indexados tienen altos rendimientos y la inversión fija a largo plazo puede evitar defectos de alto riesgo. En segundo lugar, los fondos indexados no suspenderán las suscripciones, lo que puede evitar dañar el plan de inversión establecido porque un fondo de acciones suspende las suscripciones;

Para elegir un buen fondo indexado, lo más importante es elegir un buen índice. Por lo tanto, será mejor que primero comprenda el índice que sigue el fondo indexado. Los fondos indexados que siguen diferentes índices no son comparables. Para los fondos indexados que siguen el mismo índice, cuanto menor sea el error de seguimiento, mejor. Por supuesto, también hay que considerar el costo de seguir el mismo fondo indexado.

Ahora parece que entre los fondos indexados nacionales existentes, aquellos que siguen el índice CSI 300 y el índice Shenzhen Stock Exchange 100 tienen los mejores rendimientos.

La inversión fija de fondos es sólo un comportamiento de gestión financiera, no un comportamiento de creación de riqueza, por lo que sólo la acumulación a largo plazo (al menos cinco años) puede ver el efecto. Las personas impacientes no disfrutarán de los frutos. de fondo de inversión fija.

9. ¿Escuché que los fondos de inversión fija son una forma muy estúpida de inversión y gestión financiera?

Esta afirmación sólo se compara con la dificultad de una inversión única (y esta afirmación es a menudo una tentación para los inversores por parte de las empresas de fondos y los bancos). No creo que ningún tonto pueda hacer esto. Incluso para la inversión fija, no hay buenos fondos y la brecha de ingresos es enorme. Permítanme darles un ejemplo: desde octubre de 2007 hasta abril de 2009, invertí en dos fondos, Yiji 50 y Rongtong Shenzhen Securities 100, al mismo tiempo. Ingresos comparativos (valor neto de 14 en junio de 2007): Rongtong Shenzhen 100 -. ingresos 27 . Yiji 50: gana 9,53. ¡Esta es la brecha! !

¿Qué tal el dividendo de Huaxia? ——Lo analicé para ver si se ajusta a su estilo de inversión.

002011 China Dividend Hybrid Fund

“Este fondo es un fondo híbrido con mayor riesgo que los fondos de bonos y fondos del mercado monetario y menor riesgo que los fondos de acciones. Este fondo invierte principalmente en acciones de dividendos. son fondos de inversión en valores de riesgo medio "-Aunque se trata de un fondo híbrido, el informe trimestral del segundo trimestre de 2009 muestra que la inversión en acciones es de 89,34 y la inversión en bonos es de sólo 5,23. Por lo tanto, este fondo es un fondo híbrido orientado a acciones y es adecuado para inversores con cierta tolerancia al riesgo.

Administrador de fondos: es un nuevo administrador de fondos desde que asumió el cargo el 1 de enero de 2009. El rendimiento del fondo después de asumir el cargo muestra que su capacidad de inversión es aceptable.

Comisiones: comisión de suscripción inicial 1,5, comisión de gestión de fondos 1,50, comisión de custodia de fondos 0,25. En general, los costes de inversión son moderados.

Rendimiento - Tasa de retorno en lo que va del año (al 10/09/23) (66,94) > tasa de retorno de fondo similar (61,54). Muestra que la tasa de rendimiento de la mayoría de estos fondos este año es de alrededor de 61,54, ligeramente superior a la media. Hay 220 fondos similares, que ocupan el puesto 78, ligeramente por detrás por un tercio. La rentabilidad anual ocupa el puesto 55 entre 214 fondos similares. En general, el rendimiento se sitúa en un nivel medio-alto.