¿Subirán las tasas de interés hipotecarias después de caer?

Según el "Anuncio n.º 30 del Banco Popular de China [2019]", hay dos formas de elegir los préstamos existentes. Una es elegir directamente una tasa de interés fija, y la tasa de interés después de la conversión del préstamo de vivienda personal debe ser igual a la última tasa de interés de ejecución del contrato original; la otra es elegir la forma de tasa de interés flotante de LPR; Calculado según la "Tasa preferencial de préstamo (LPR) más puntos flotantes", el LPR es variable y los puntos flotantes permanecen sin cambios. Según el Anuncio Nº 30 del Banco Popular de China [2019], el nivel de tipos de interés de los préstamos hipotecarios personales antes y después de la conversión de capital se mantiene sin cambios. La tasa de interés seleccionada en base a LPR debe expresarse como: LPR + punto flotante. El 5,39% original se convierte del 4,8% de 2065438+65438+2 meses en 2009, que es LPR4,8%+0,59% = 5,39%. Después de la conversión, la tasa de interés hipotecaria sigue siendo la misma que antes de la primera fecha de revisión. A partir de la primera fecha de revisión, el tipo de interés hipotecario pasará a ser "el último LPR + 0,59% en ese momento (es decir, si el LPR es 4,65% en ese momento, el tipo de interés de ejecución es 4,65% + 0,59% = 5,24%) ; y así sucesivamente para cada fecha de Repreciación posterior.

Punto básico (también llamado BP, que es la abreviatura de Punto básico en inglés, 59 puntos básicos significa 0,59%).