A mi amigo lo pillaron trabajando en una empresa de préstamos y lo detuvieron por cometer fraude. ¿Qué debo hacer?
¿Qué es el fraude crediticio?
El delito de fraude crediticio se refiere a fabricar motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc., utilizar contratos económicos falsos, utilizar certificaciones falsas, utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías, repetir garantías que exceden el valor del garantía, o defraudar a los bancos por otros medios o préstamos más grandes de otras instituciones financieras.
Sujeto
El sujeto de este delito es un sujeto general, que puede constituirse por cualquier persona natural que haya alcanzado la mayoría de edad penal y tenga capacidad para ser penalmente responsable, pero una unidad no puede ser objeto de este delito.
Aspecto subjetivo
Subjetivamente, este delito se constituye intencionalmente con fines de posesión ilícita. Que el motivo del autor para poseer ilegalmente el préstamo sea el despilfarro del disfrute o la transferencia y ocultamiento no afecta la constitución de este delito. Por otro lado, si el autor no tiene como objetivo la posesión ilegal, aunque utilice medios engañosos al solicitar un préstamo, no puede ser castigado como un delito.
Objetivo
El objeto de este delito es un doble objeto, que no sólo infringe la propiedad crediticia de los bancos u otras instituciones financieras, sino que también infringe el sistema nacional de gestión financiera. Los préstamos se refieren a fondos monetarios proporcionados por bancos u otras instituciones financieras como prestamistas a prestatarios y reembolsan el principal y los intereses a una tasa de interés y plazo acordados.
Aspectos objetivos
Este delito se manifiesta en que el autor fabrica hechos, oculta la verdad y defrauda a bancos u otras instituciones financieras.
Los llamados hechos ficticios se refieren a fabricar hechos que no existen objetivamente para engañar la confianza de los bancos u otras instituciones financieras el llamado ocultamiento de la verdad se refiere a ocultar deliberadamente ciertos hechos objetivamente existentes para; hacer que los bancos u otras instituciones financieras Las instituciones creen ilusiones. Existen principalmente las siguientes manifestaciones: (1) fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.; (2) utilizar contratos económicos falsos (3) utilizar documentos falsos (4) utilizar pruebas de garantía o garantía repetida; exceder el valor de la garantía; (5) Obtener préstamos por otros medios.
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Cómo identificar el fraude crediticio
El fraude crediticio se refiere a defraudar a bancos u otras instituciones financieras inventando hechos u ocultando la verdad con el propósito de posesión ilegal. La práctica de préstamos a gran escala por parte de las instituciones.
Las disputas sobre préstamos se refieren a disputas económicas que ocurren entre bancos u otras instituciones financieras y prestamistas durante la firma y ejecución de contratos de préstamo.
El fraude crediticio y las disputas crediticias a menudo tienen una cosa en común: el prestamista no ha reembolsado el préstamo en el plazo previsto.
El delito de fraude crediticio tiene dos características distintivas: una es la posesión ilegal y la otra el uso de medios engañosos para obtener préstamos. Esta es la clave para distinguirlos.
Después de obtener legalmente un préstamo, si el préstamo no se utiliza para el propósito especificado o no se paga a su vencimiento, la persona no puede ser condenada ni castigada por el delito de fraude crediticio.
Existen pruebas concluyentes que demuestran que el perpetrador no tenía el propósito de posesión ilegal, obtuvo el préstamo mediante engaño porque no cumplió con las condiciones del préstamo, pudo cumplir con sus obligaciones de pago en el momento de del delito, o por mala gestión, fraude o riesgo de mercado. Si la persona comete un delito, no puede pagar el préstamo por motivos ajenos a su voluntad. , y no debe ser declarado culpable ni castigado por fraude crediticio.
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¿Qué debo hacer si me detienen por fraude de préstamos?
Si ha sido detenido penalmente, significa que ha sido sospechoso de haber cometido es un delito, pero el delito de fraude crediticio puede castigarse según la gravedad del caso. Hay diferentes resultados del procesamiento.
Si el monto del fraude es relativamente pequeño, como decenas de miles de yuanes, en este caso, se recomienda comunicarse con los miembros de la familia a tiempo para pedirles que devuelvan la compensación a tiempo y obtener comprensión. . Esto se debe a que el daño social es relativamente pequeño, si no hay otras consecuencias graves, en circunstancias normales, una vez devuelta la indemnización, existe la posibilidad de quedar en libertad bajo fianza en espera de juicio.
Si el monto del fraude es relativamente grande, por ejemplo, ha excedido su capacidad de recuperación, se debe determinar cómo definir el monto como relativamente grande y enorme de acuerdo con las leyes pertinentes. En este caso, si se puede recuperar parte de la compensación, la Oficina de Seguridad Pública considerará si lo deja en libertad bajo fianza en espera del juicio. Incluso si no es puesto en libertad bajo fianza en espera del juicio, será propicio para la condena y sentencia definitiva.