¿Qué condiciones debo cumplir para abrir una sociedad de supervisión de préstamos bancarios?
Si el solicitante y el garante son clientes corporativos, deberán proporcionar la siguiente información: 1. “Formulario de Solicitud de Préstamo”. 2. Licencia comercial de inspección anual, certificado de código de organización y certificado de registro fiscal válido o documentos de aprobación pertinentes de los departamentos gubernamentales. 3. Certificado de representante legal, poder del apoderado, cédula de identidad del representante legal (o apoderado) y demás personas claves. 4. Los estatutos de la empresa, el acuerdo de empresa conjunta, el contrato de cooperación, la lista de los principales responsables y las muestras de firma confirmadas por el departamento industrial y comercial o los departamentos pertinentes, la resolución de la junta directiva (junta de accionistas) que acuerda tomar dinero prestado o; acordando garantizar una garantía. 5. Si las condiciones lo permiten, se podrá presentar el último informe de verificación de capital emitido por una firma de contabilidad legalmente registrada. 6. Estados financieros auditados de los últimos tres años y de los últimos tres meses (los clientes establecidos hace menos de tres años deberán presentar estados financieros de los años desde su establecimiento) detalles de las inversiones externas, cuentas por cobrar y préstamos externos de los últimos tres; meses. El extracto bancario principal de liquidación, si es posible, adjuntar el formulario de declaración de impuestos y el comprobante de pago de impuestos confirmado por el departamento de impuestos; 7. Previsión de flujo de caja y plan operativo. 8. Tarjetas de préstamo que hayan pasado la inspección anual. 9. Documentación que acredite el objeto del préstamo. Si se trata de industrias especiales, se requiere documento de aprobación de franquicia. 10. Los préstamos para activos fijos también deben proporcionar los siguientes materiales: (1) Aprobación del proyecto por parte del departamento competente y documentos incluidos en el plan de inversión en activos fijos para el año (2) Informe del estudio de viabilidad del proyecto aprobado; (3) Diseño del proyecto; , inversión total del proyecto y plan de inversión por fases; (4) contrato de construcción; (5) documentos que demuestren la proporción requerida de capital depositado en el banco donde se abre la cuenta; (6) los proyectos de continuación deben proporcionar información sobre la inversión inicial, las fuentes de fondos y su uso; , progreso del proyecto, etc. Información; (7) Estado de implementación y documentos de respaldo de los fondos autoobtenidos necesarios para completar la construcción y ponerla en producción según sea necesario. 11. Los préstamos de desarrollo para proyectos inmobiliarios también deben proporcionar los siguientes materiales: (1) Certificado de calificación de empresa de desarrollo inmobiliario que haya pasado la inspección anual (2) Mapa de la línea roja de adquisición de terrenos (3) "Cuatro certificados" (es decir, permiso de planificación de terrenos de construcción, certificado de uso de terrenos de propiedad estatal, licencia de planificación de proyectos de construcción, licencia de construcción de proyectos de construcción) están completos (4) contrato de concesión (transferencia) de derechos de uso de terrenos de propiedad estatal, comprobante de pago de la tarifa de transferencia de tierras y pago de la tarifa de compensación correspondiente; vale (5) la preventa debe haber comenzado Proporcionar "licencia de preventa de vivienda comercial" (6) contratos y acuerdos de desarrollo conjunto (desarrollo cooperativo por dos o más empresas; (7) plano general de la ubicación del proyecto; informe de viabilidad (incluido el plan de planificación y diseño, estimación de inversión (presupuesto), etc.); (8) Certificado de calificación del contratista y contrato de construcción; (9) Certificado de calificación de la unidad de supervisión del proyecto; (10) Calendario de construcción; (el mínimo no deberá ser inferior al 35% del índice de inversión total del proyecto de desarrollo) y Documentación que demuestre que el proyecto ha sido invertido (12) Los demás proyectos e inversiones del desarrollador; 12. Otros documentos y materiales de respaldo que requiera la cooperativa de crédito rural.