¿Qué significa "lavado de dinero"?
El término "lavado de dinero" es una palabra extranjera. En la década de 1920, un experto financiero de la pandilla de Chicago compró una lavadora que funcionaba con monedas y abrió una lavandería. Luego, al calcular los ingresos del día de lavandería cada noche, sumaba otras ganancias ilegales obtenidas mediante juegos de azar, contrabando y extorsión, y luego declaraba impuestos al departamento de impuestos. Después de que la oficina de impuestos deduce el impuesto a pagar, el dinero restante obtenido ilegalmente se convierte en ingreso legal. De aquí proviene el término “lavado de dinero”.
El "lavado de dinero" está erosionando gravemente la base económica de China
Ya sea transfiriendo ingresos ilegales o evadiendo el control, el "lavado de dinero" clandestino está erosionando gravemente la base económica de China. Algunos expertos dicen que la corrupción se ha convertido en la mayor contaminación social de China, y el "lavado de dinero" está alimentando esta contaminación. La causa fundamental del rampante "blanqueo de dinero", entre otros factores, es la corrupción de los principales representantes financieros y políticos, que se considera una de las razones importantes. La corrupción no sólo requiere "blanqueo de dinero", sino que a veces también protege el "blanqueo de dinero".
Ya en enero de 2001, la agencia de noticias Xinhua informó que, según datos publicados conjuntamente por la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública, en mi país había más de 4.000 sospechosos de corrupción y soborno que portaban más de 5 mil millones de fondos públicos están en fuga. Entre ellos, la mayoría de los funcionarios corruptos con alto valor de caso y alto estatus huyeron a Estados Unidos, Canadá, Australia y otros países. Según el People's Daily, en abril del año pasado, Yang Xiuzhu, ex subdirectora del Departamento Provincial de Construcción de Zhejiang, primero llevó a su hija, su yerno y su nieto a Singapur y luego huyó a los Estados Unidos. Yang Xiuzhu compró al menos cinco propiedades de alto nivel en ubicaciones privilegiadas de Nueva York.
Con la profundización de las reformas orientadas al mercado, elementos corruptos han aprovechado la coexistencia de múltiples sectores económicos para lograr el propósito del lavado de dinero a través de la transformación de la identidad. Los expertos económicos relevantes atribuyen varios métodos de lavado de dinero en China a lo siguiente:
Una familia, dos sistemas
Utilización de empresas de bolsos para lavar dinero. Algunos funcionarios corruptos, para blanquear "dinero negro", se involucran en "una familia, dos sistemas". Usan su poder en el escenario para ganar dinero, mientras que sus esposas e hijos usan su estatus "offshore" para encubrir la fuente del dinero. el dinero negro. O primero ganan dinero y luego lo blanquean, es decir, después de que un funcionario público malversa y acepta sobornos a gran escala, renuncia para fundar una empresa o especular con acciones, utilizando su nueva identidad para explicar su anormal riqueza.
El profesor Huang Weiding, vicepresidente de la editorial Hongqi y experto en los problemas económicos ocultos de China, dijo que algunos jefes de empresas estatales crean agencias y convierten los asuntos públicos en intereses privados mediante la firma y ejecución de contratos. con ellos. Los métodos de blanqueo de capitales más habituales.
“Hace poco me encontré con un caso como este. El responsable de una unidad estatal firmó un contrato con la empresa privada de su familiar. Estaba claro que solo haría falta una pequeña cantidad de dinero. logró, pero aceptó pagar una gran suma de dinero. Después del incidente, los familiares que ayudaron a lavar el dinero y distribuir los bienes robados sabían que eran culpables y habían estado escondidos durante más de un año, pero la fiscalía aún no está segura. si tienen razón. Presentó un caso. La razón es que todas las entidades económicas son iguales ahora. ¿Quién puede decir que no podemos hacer negocios con empresas privadas? "
"Ya que hay un contrato, es así. Es difícil determinar si el sobrepago es corrupción o ganancia. Además, estas cuentas de empresas privadas suelen tener múltiples entradas y salidas de dinero de diferentes fuentes. ¿Cómo se puede determinar que el dinero transferido para uso personal proviene de fondos públicos utilizados para golpear a la gente? , en lugar de un regalo de un familiar? De esta manera, incluso si el departamento anticorrupción presenta un caso, ¿quién se atreve a decir que será aprobado por la fiscalía?
También existen fenómenos similares. en algunos otros países con economía de mercado, pero en comparación, es un método de lavado de dinero con características chinas, que surgió durante el proceso de conversión entre el antiguo y el nuevo sistema.
No es difícil identificar estas técnicas de blanqueo de dinero, es decir, ellos o sus familiares y niños generalmente no se "ahogan en el agua" después de sumergirse en el mar, ya sean empresas privadas individuales, o especular con acciones y futuros, independientemente de la situación real, ya sea que ganen dinero o pierdan dinero, o solo pierdan dinero pero no ganen dinero, generalmente se promocionan a sí mismos como "grandes y especiales". Son diferentes de algunos propietarios privados que temen mostrar su riqueza, pero temen que otros no sepan que han ganado dinero. Porque los primeros tienen como objetivo evadir impuestos y quieren encontrar una explicación al dinero negro que han obtenido.
Por ejemplo, en el caso recientemente descubierto de "infestación grupal" en Shanghai Phoenix Daily Chemical Company, 6 de los 14 sospechosos, casi la mitad, trabajaban en empresas privadas fuera de la empresa.
Acciones privadas
Lavar dinero mediante dividendos en acciones. Algunos líderes de empresas financieras y estatales aprovecharon la reestructuración corporativa para convertir la propiedad estatal en "acciones privadas" con el fin de malversar fondos públicos. Es decir, cuando los funcionarios gubernamentales o los jefes de empresas estatales establecen empresas privadas o agencias, pueden transferir dinero negro a las cuentas de estas empresas a través de transacciones económicas y ganar dinero adicional mediante operaciones fiscales normales.
El sector financiero es el área más afectada por los delitos de blanqueo de capitales. Recientemente, han salido a la luz historias turbias sobre blanqueo de dinero en el sector financiero. En particular, el caso del blanqueo colectivo de 7,4 millones de yuanes por parte de la Compañía de Registro de Valores de Hebei es aún más impactante.
Según la revista "True and Wrong", Hebei Securities Registration Company es una empresa financiera a nivel de división con 25 empleados. El director general de la empresa, Wang Shuanyin, es un experto financiero de alto nivel. Bajo su liderazgo, basándose en ventajas operativas de monopolio, como pedir prestado fondos a los bancos y comprar acciones originales de compañías de valores, la "eficiencia" de la empresa ha aumentado a pasos agigantados. En el segundo semestre de 1998, el capital contable acumulado alcanzó los 30 millones de yuanes.
Después de una "investigación colectiva de liderazgo", transfirieron los 30 millones de yuanes a cuentas no registradas y los convirtieron en la "pequeña tesorería" de la empresa. A finales de 1999, corría el rumor en la sociedad de que el país liberalizaría completamente el mercado de registro de valores, lo que constituía un grave desafío para las compañías de valores existentes. En ese momento, cómo lidiar con la "pequeña tesorería" de 30 millones de yuanes se convirtió en un tema central de la empresa. En respuesta a la "fuerte demanda" de las masas, el director general Wang Shuanyin accedió a la "opinión pública" y, tras discutir con los dos vicepresidentes, decidió "distribuir" algo de dinero a todos. Para dividir el dinero "justamente", el gerente general Wang se reunió con los gerentes de departamento para estudiarlo y finalmente se decidió por el libro secreto de lavado de dinero: el "método de compartir dinero" de negociación colectiva de acciones y dividendos, y dar a todos seguro y luego renunciar al seguro. Primero invirtieron 640.000 yuanes en fondos recaudados en el mercado de valores bajo el nombre de "Wang Shaozhen" como tapadera, y luego retiraron millones del "pequeño tesoro" y los depositaron en la cuenta de "Wang Shaozhen" como las llamadas acciones. dividendos comerciales.
El 24 de marzo de 2000, la empresa inició su primera acción para dividir activos estatales en nombre del comercio colectivo de acciones y dividendos. De marzo de 2000 a marzo de 2001, distribuyeron en secreto los llamados "bonos" de recaudación de fondos 48 veces, por un total de 5,5 millones de yuanes. Junto con métodos de lavado de dinero como la entrega de seguros, dividieron colectivamente los activos estatales por un valor de 7,4 millones de yuanes.
Jiang Zhongyin, un magnate de la industria farmacéutica y ex presidente del Nanjing Jinling Pharmaceutical Group, es también un maestro en el blanqueo de dinero. En mayo de 1996, Huadong Pharmaceutical Company, una subsidiaria de Jinling Pharmaceutical Group, y una compañía farmacéutica de Beijing fundaron conjuntamente "Jinbaokang" Pharmaceutical Co., Ltd. Huadong Pharmaceutical Company posee el 70% de las acciones y Jiang Zhongyin es el presidente de la empresa. Posteriormente, abrió sucursales "Jinbaokang" en Hebei, Henan y otros lugares.
Jiang Zhongyin prestó especial atención a "Jin Baokang" y lo vendió al por mayor a Mailuo Ning a un precio preferencial, con una ganancia de 13 yuanes por caja. Mailuoning ya era un éxito de ventas y, con el amor especial de Jiang, "Jinbaokang" se volvió rico y rentable. Sólo el "Jinbaokang" de Zhengzhou logró una ganancia de 22 millones de yuanes al año. Pero sabía que no importaba cuánto dinero tuviera "Jin Baokang", su apellido era "Guo", no Jiang. En 1997, para ocupar "justificadamente" la "carne grasa" de este país, Jiang Zhongyin aprovechó la oportunidad de la reestructuración corporativa y tomó la iniciativa de establecer Zilong Trading Co., Ltd. en Yunnan bajo el nombre de otra persona. Posteriormente, intentó por todos los medios crear dos empresas. Los principales accionistas retiraron sus acciones una tras otra y ocultaron y retuvieron ganancias operativas de 4,69 millones de yuanes.
En marzo de 1999, Zilong Company y la compañía farmacéutica dirigida por Jiang Hao, el hijo menor de Jiang, entraron de lleno en "Jinbaokang" y poseían 40 y 30 acciones respectivamente. De esta manera, aunque el nombre de "Jinbaokang" se mantuvo sin cambios, los 4,69 millones de yuanes en ganancias retenidos por la empresa se convirtieron en "ingresos legítimos" para Jiang Zhongyin y su banda en forma de dividendos.
Lavado de dinero transnacional
Es decir, aprovechar la relación cada vez más estrecha entre los mercados nacionales y extranjeros para intentar sacar dinero negro del país, o transferir dinero robado al extranjero y " "lavarla". La transferencia de dinero robado al extranjero y su “blanqueo” también ha aumentado en los últimos años.
Según Newsweek de China, Zhang Yanling, vicegobernador del Banco de China, analizó que los "errores y omisiones netos" en la balanza de pagos de China representan decenas de miles de millones de dólares cada año, y en los últimos años el total ha alcanzado cientos de miles de millones de dólares, entre los cuales el lavado de dinero La cantidad de salidas de capital causadas representó una proporción considerable.
Zhang Yanling dijo que en China, los delitos de corrupción y lavado de dinero están estrechamente relacionados, a juzgar por algunos casos expuestos, las formas en que los elementos corruptos malversan la riqueza social son transfiriendo dinero obtenido de la corrupción al extranjero. Aprovecho las políticas preferenciales de mi país para la inversión extranjera para regresar al país a invertir como empresario extranjero. Esto forma una cadena de lavado de dinero en la que los derechos y el dinero son interdependientes y deben combinarse externamente y, en última instancia, formar una apropiación indebida circular de la riqueza nacional y social.
Estadísticas incompletas sobre lavado de dinero por parte de funcionarios corruptos
Lu Wanli, ex director del Departamento de Transporte de la provincia de Guizhou, aprovechó su cargo para "operar" ilegalmente proyectos de infraestructura de transporte como la construcción de carreteras en la provincia de Guizhou. Fondos de deuda nacional, más de 60 millones de yuanes en sobornos y malversación de fondos en 6 años. Lu también es sospechoso de entregar un gran número de proyectos de carreteras a "compañías fantasma" dirigidas por sus familiares, lo que implica cientos de millones de yuanes en violaciones disciplinarias. En abril de 2002, la Oficina Central de Interpol en China arrestó a Lu. (Fuente de noticias: "Procuratorial Daily")
Dos cuadros a nivel departamental en la provincia de Henan huyeron uno tras otro en sólo un año. En mayo de 2001, Cheng Sanchang, ex secretario del Comité Municipal del Partido de Luohe y entonces presidente de la empresa preportuaria del gobierno provincial en Hong Kong, huyó a Nueva Zelanda con una enorme suma de dinero y su amante para establecerse. Se entiende que Cheng transfirió más de 10 millones de yuanes al extranjero a través de diversos canales. El otro es Jiang Jifang, director de la Oficina del Monopolio del Tabaco de la provincia de Henan, que huyó a Estados Unidos con fondos públicos y "se reunió" con su esposa, sus hijos y sus hijos que ya estaban en Estados Unidos. (Fuente de noticias: "Southern Weekend")
Tanto Hu Changqing como Cheng Kejie entran en esta categoría. Las enormes cantidades de dinero robado por Cheng Kejie fueron transferidas a nombre de su amante en Hong Kong o depositadas en bancos extranjeros. Toda la familia de Hu Changqing solicitó tarjetas de identificación y pasaportes seudónimos para viajar al extranjero con fines privados. Planeaban enviar a sus hijos a estudiar en el extranjero, y su esposa los acompañaría a estudiar. Cuando no lo hicieran, planearon que presentaran su solicitud. para la inmigración de inversiones. Mantuvo el pasaporte falso en su cuerpo, listo para partir de inmediato si surgía algún problema. Si la policía hubiera actuado más tarde, el edificio podría haber estado vacío. (Fuente de noticias: "Yangcheng Evening News")
Los tres presidentes de la sucursal de Guangdong Kaiping del Banco de China, Xu Chaofan, Yu Zhendong y Xu Guojun, también eran sospechosos de lavado de dinero. A partir de 1993, Xu Chaofan aprovechó su posición para realizar transacciones de divisas en nombre de un cliente del Kaiping Bank of China, malversando y apropiando indebidamente fondos bancarios, lo que provocó pérdidas de más de 100 millones de dólares estadounidenses. Después de eso, las tres personas unieron fuerzas y pidieron prestada una gran cantidad de fondos de la cuenta bancaria conjunta, los transfirieron a nombre de préstamos y los transfirieron a Tanjiang Company en Hong Kong y otros nombres. Después de transferir ilegalmente la mayor parte de sus fondos a Hong Kong, compraron bienes raíces, especularon con divisas o acciones, despilfarraron dinero en casinos o lavaron dinero a través de casinos para transferir el dinero robado al extranjero. Sólo en Hong Kong compraron 13 propiedades con un valor de mercado de cientos de millones de dólares de Hong Kong. Para transferir fondos, diseñaron un procedimiento de lavado de dinero muy complejo. Primero transfirieron el dinero del continente a Hong Kong, crearon una empresa en Hong Kong para lavar el dinero y luego lo trasladaron a Canadá y Estados Unidos. El día que huyeron de Hong Kong, el 15 de octubre de 2001, también transfirieron más de 8 millones de dólares estadounidenses desde Hong Kong a cuentas de casinos extranjeros. (Fuente de noticias: Agencia de Noticias Xinhua)