¿Cuáles son las normas de presentación del delito de préstamos maliciosos?
Hoy en día, no sólo las instituciones bancarias pueden solicitar préstamos. Por lo general, las instituciones formales que manejan negocios de préstamos son muy estrictas con las partes que solicitan préstamos. Incluso en este caso, es difícil evitar a algunas personas. con intenciones maliciosas. El llamado préstamo malicioso significa que no hay ninguna intención de reembolsar el préstamo. Algunas personas también pueden sentir especial curiosidad por saber cómo se estipulan las normas para presentar préstamos maliciosos.
1. ¿Cuáles son los criterios para interponer una causa por el delito de préstamo malicioso?
Cualquier persona que defraude a un banco u otra institución financiera con un préstamo de más de 10.000 yuanes con el fin de poseerlo ilegalmente será investigado.
El delito de obtención fraudulenta de préstamos se refiere al acto de obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras, o concurriendo otras circunstancias graves. La pena legal para este delito es: prisión de duración determinada no superior a tres años o prisión preventiva, y concurrente o únicamente una multa si un banco u otra institución financiera causa pérdidas particularmente importantes o concurren otras circunstancias particularmente graves, a la persona; Será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años y multa. Este delito es diferente del delito de fraude crediticio.
2. Normas de sentencia para el delito de fraude de préstamos
(1) El punto de referencia para las penas de prisión de menos de cinco años y detención penal.
Cualquier persona que cometa un fraude de préstamos de más de 10.000 yuanes pero menos de 14.000 yuanes será objeto de detención penal; si la cantidad excede los 14.000 yuanes, será sentenciado a seis meses de prisión por cada 600 yuanes adicionales; yuanes, la pena se incrementará en un mes.
(2) Punto de referencia legal para la pena privativa de libertad de duración determinada no inferior a cinco años pero no superior a diez años.
1. Si el monto del fraude crediticio es de 40.000 yuanes y se produce una de las siguientes circunstancias, se considerará que tiene "otras circunstancias graves" y se le impondrá una pena de cinco años de prisión por cada monto adicional; de más de 40.000 yuanes y menos de 50.000 yuanes, 800 yuanes, la sentencia se incrementará en un mes, si hay algún aumento, la sentencia se incrementará en seis meses:
(1) En orden; para defraudar un préstamo, se paga una cantidad relativamente grande de soborno al personal de un banco o institución financiera;
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(2) Despilfarrar el préstamo o utilizarlo para actividades ilegales, lo que resulta en la imposibilidad de pagar el préstamo cuando vence;
(3) Ocultar el paradero del préstamo y negarse a pagarlo después de que expire el período del préstamo;
(4) Proporcionar datos falsos garantías para solicitar un préstamo y negarse a reembolsarlo después de que expire el plazo del préstamo;
(5) Solicitar un préstamo en nombre de otra persona y negarse a reembolsarlo después de que expire el plazo del préstamo.
2. Cualquier persona que defraude un préstamo de 50.000 RMB será condenada a cinco años de prisión; por cada 3.500 RMB adicionales, la pena de prisión se incrementará en un mes por cada circunstancia adicional especificada en el párrafo 1; , la pena de prisión se aumentará en seis meses.
(3) Puntos de referencia para sentencias de referencia legales de prisión de duración determinada de más de 10 años
1 Si el fraude del préstamo alcanza más de 16.000 yuanes y una de las siguientes circunstancias. ocurre, se determinará que hay "otro" En circunstancias particularmente graves, será sentenciado a 10 años de prisión; por cada 4.000 yuanes adicionales por la cantidad de 16.000 yuanes menos de 200.000 yuanes, la sentencia se incrementará en un mes, si hay aumento, la pena se aumentará en un año:
( 1) Con el fin de obtener préstamos, sobornos al personal de bancos o instituciones financieras en cantidades enormes;
(2) Fugarse con dinero;
(3) Usar préstamos para cometer delitos activos.
2. Por fraude de préstamo de 200.000 RMB, la persona será condenada a diez años de prisión; por cada 6.543.800.000 RMB adicionales, la pena se incrementará en un mes por cada circunstancia adicional enumerada en el párrafo anterior; párrafo, la pena se aumentará en un año.
Pero en general, la cantidad de préstamos maliciosos que realizan estas personas es a veces muy grande, por lo que en el caso de fraude de préstamos, la legislación penal de nuestro país estipula una pena de prisión de más de diez años. Los préstamos maliciosos han causado enormes pérdidas patrimoniales a instituciones financieras o bancos de nuestro país, y este comportamiento es particularmente malo.