Criterios para presentar préstamos en mora maliciosa

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 196: Quien cometa fraude con tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente elevado será sancionado con pena privativa de libertad de duración determinada. de no más de cinco años o detención penal, y Se impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a pena determinada; pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multada con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias graves. Si las circunstancias son particularmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o se le confiscarán bienes: (1) Utilizar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida mediante identificación falsa; (2) Usar tarjetas de crédito no válidas (3) Fingir usar tarjetas de crédito de otras personas; (4) Sobregiros maliciosos; El término "sobregiro malicioso" mencionado en el párrafo anterior se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta. El que sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.

Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de presentación de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2)

(1) Uso de un crédito falsificado tarjeta de crédito, o uso de una tarjeta de crédito fraudulenta con un certificado de identidad falso Tarjeta de crédito, o uso de una tarjeta de crédito no válida, o uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas para realizar actividades fraudulentas, la cantidad es superior a 5.000 yuanes (2) sobregiro malicioso, la cantidad es más de 10.000 yuanes. El término "sobregiro malicioso", como se menciona en este artículo, se refiere al sobregiro del titular de la tarjeta que excede el límite prescrito o el límite de tiempo con el propósito de posesión ilegal, y el banco emisor de la tarjeta no ha devuelto el pago durante más de tres meses después de haber sido requerido. dos veces por el banco emisor de la tarjeta. Sobregiro malicioso, la cantidad es de más de 10.000 yuanes pero menos de 100.000 yuanes, y la cantidad ha sido reembolsada en su totalidad antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso. Si las circunstancias son manifiestamente menores, no podrá perseguirse la responsabilidad penal conforme a la ley.